深圳新聞網(wǎng)8月2日訊 “雙碳”目標下，作為國有大型商業(yè)銀行，農業(yè)銀行積極布局綠色金融領(lǐng)域，近年來(lái)堅持從機制、產(chǎn)品和能力等三個(gè)方面建立國內領(lǐng)先、國際一流的綠色金融體系。植根鵬城，農行深圳分行學(xué)黨史、悟思想、辦實(shí)事、開(kāi)新局，組建綠色金融創(chuàng )新黨員先鋒隊，在農總行的指導下，密切關(guān)注國家和深圳地區綠色低碳產(chǎn)業(yè)的發(fā)展政策、產(chǎn)業(yè)形勢，行動(dòng)上創(chuàng )新舉措，構建多元化服務(wù)體系，機制上完善建設，提升綠色金融管理水平，不斷探索金融體系資產(chǎn)及投融資活動(dòng)的低碳化，已取得了初步的成效。

截至2021年6月末，該行法人綠色貸款余額超300億元，服務(wù)企業(yè)涵蓋20多個(gè)行業(yè)。農行深圳分行始終堅持以支持深圳低碳發(fā)展為己任，通過(guò)綠色金融持續支持綠色經(jīng)濟發(fā)展。

金融活水助力深圳綠色發(fā)展

2017年，廣東省被列入全國五大綠色金融改革創(chuàng )新試驗區，深圳作為粵港澳大灣區重要的創(chuàng )新中心，具有獨特的政策優(yōu)勢和區位優(yōu)勢。同年，農業(yè)銀行成立綠色金融領(lǐng)導小組，同時(shí)起草制定了2017-2020年綠色金融發(fā)展規劃，進(jìn)一步明確全行中長(cháng)期綠色金融發(fā)展的戰略定位，即“發(fā)展綠色金融是全行貫徹落實(shí)新發(fā)展理念的重要舉措，是推進(jìn)商業(yè)銀行戰略轉型的重要抓手”，為推動(dòng)全行綠色金融服務(wù)水平的長(cháng)效提升奠定基礎。

順應時(shí)勢，農行深圳分行在此背景下以綠色、低碳、環(huán)保的可持續發(fā)展理念，圍繞節能環(huán)保、清潔能源、生態(tài)環(huán)境和基礎設施綠色升級等重點(diǎn)綠色產(chǎn)業(yè)，不斷完善內部管理機制，創(chuàng )新支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，持續加大信貸支持和創(chuàng )新力度，為深圳綠色發(fā)展提供金融動(dòng)能。

廣東、江蘇、山東、浙江等東南沿海經(jīng)濟大省是生活垃圾產(chǎn)生最高的省份。在深圳一家大型環(huán)保產(chǎn)業(yè)專(zhuān)業(yè)化公司的發(fā)展歷程中，農行深圳分行踐行“伴您成長(cháng)”理念，用心做好金融服務(wù)。該企業(yè)也是國內最早從事垃圾清潔焚燒項目的企業(yè)之一，通過(guò)對該企業(yè)提供的綜合金融服務(wù)，農行深圳分行也實(shí)現了大力支持生物質(zhì)能發(fā)電行業(yè)的發(fā)展的金融使命。

該企業(yè)表示，截至2020年底，公司日處理城市生活垃圾達26800噸。另有多個(gè)固廢處理項目在建和已核準，在建和已核準項目日處理生活垃圾能力為11700噸。公司成立至今一直是農行深圳分行重點(diǎn)合作的綠色信貸客戶(hù)，從該行獲批固定資產(chǎn)貸款9億元，為公司提供了有效的資金支持。

目前，農行深圳分行綠色金融服務(wù)企業(yè)涵蓋20多個(gè)行業(yè)，與中廣核、華潤、比亞迪等大型優(yōu)質(zhì)客戶(hù)在清潔能源、新能源汽車(chē)等戰略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域合作不斷深化，同時(shí)大力支持環(huán)境監測、污染治理以及綠色有機農業(yè)等行業(yè)的客戶(hù)的融資需求。截至2021年6月末，該行法人綠色貸款余額超300億元。

首創(chuàng )、首家，發(fā)力綠色金融勇?tīng)幭?/strong>

作為比亞迪首家信貸合作銀行和首家線(xiàn)上供應鏈融資合作銀行，農行深圳分行見(jiàn)證了比亞迪從最初的電子生產(chǎn)廠(chǎng)家發(fā)展壯大為集橫跨汽車(chē)、軌道交通、新能源和電子四大產(chǎn)業(yè)的國際型企業(yè)。目前，比亞迪新能源汽車(chē)已駛入全球50多個(gè)國家和地區、300多個(gè)城市，為全球城市治理空氣污染貢獻“中國方案”。

比亞迪成立于1995年，在成立之初，農行深圳分行便給了比亞迪堅定的支持。此后，雙方合作關(guān)系越發(fā)緊密，形式也更為多樣。二十多年來(lái)，農行深圳分行通過(guò)提供集團授信、國際結算、債券承銷(xiāo)等全方面的金融服務(wù)，為比亞迪的發(fā)展壯大持續注入動(dòng)能。

與對比亞迪的陪伴相似，農行深圳分行對新能源領(lǐng)域的發(fā)展助力從未放松。作為我國電力行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)之一，某國有新能源公司將清潔能源業(yè)務(wù)列為重要發(fā)展方向，不斷加大對清潔能源及可再生能源項目投資。

該企業(yè)表示，農行深圳分行為清潔能源項目及企業(yè)發(fā)展提供金融助力，支持了公司貴州天堂界、老山界、竹山、大稼風(fēng)電場(chǎng)及四川昭陽(yáng)光伏、黑水扎窩扶貧光伏等一批優(yōu)質(zhì)綠色信貸項目。以四川黑水扎窩扶貧光伏項目為例，年發(fā)電量3873萬(wàn)kW·h，每年可節約標煤1.3萬(wàn)噸，同時(shí)還可減少多種大氣污染物及灰渣的排放，對促進(jìn)清潔與可再生能源技術(shù)的快速發(fā)展及國家生態(tài)文明建設具有積極貢獻。

秉持金融活水助力綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展理念的同時(shí)，農行深圳分行也在綠色金融工具上有所創(chuàng )舉。2017年隨著(zhù)某國有融資租賃公司加快新能源業(yè)務(wù)布局，農行深圳分行與該企業(yè)的合作全面深化，于2018年作為主承銷(xiāo)商為該企業(yè)發(fā)行全國第三單綠色ABN，對調整能源結構、緩解環(huán)境污染等方面起到了積極的推動(dòng)作用，2019年被深圳市金融辦評為“2018年度深圳市金融創(chuàng )新優(yōu)秀獎”。

2020年，農行深圳分行成功落地深圳首筆雙綠色ABN項目，該ABN項目總發(fā)行規模超17億元，實(shí)際募集資金超14億元，全部用于綠色產(chǎn)業(yè)租賃項目。農行深圳分行相關(guān)負責人表示，該項目通過(guò)創(chuàng )新的綠色信貸方式為穩步實(shí)現碳中和起到了積極推動(dòng)作用，目前銀行綠色信貸也成為持續支持企業(yè)綠色經(jīng)濟發(fā)展的重要形式之一。

從內到外構建多元化服務(wù)體系

將綠色發(fā)展理念融入銀行經(jīng)營(yíng)理念，并通過(guò)制定綠色金融管理機制、探索綠色金融產(chǎn)品體系創(chuàng )新、完善風(fēng)險管理體系建設，農行深圳分行積極構建多元化的綠色金融服務(wù)體系。

在外，農行深圳分行創(chuàng )新支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融產(chǎn)品和服務(wù)模式。除傳統綠色貸款，農行深圳分行積極參與信貸產(chǎn)品創(chuàng )新，向人行申請開(kāi)展“綠票通”再貼現業(yè)務(wù)，助力小微企業(yè)降低融資成本。2019年已獲人行審批通過(guò)，成為深圳首批、四大行首家“綠票通”再貼現業(yè)務(wù)承辦金融機構。

與此同時(shí)，加大對綠色金融等資產(chǎn)證券化產(chǎn)品投資力度，打造農行注冊發(fā)行綠色債券的快速通道，推動(dòng)綠色債券等創(chuàng )新金融工具落地，構建多元化綠色金融服務(wù)體系。

在內，農行深圳分行建立了綠色金融差異化政策。該行大力支持綠色金融發(fā)展，從授信審批、流程管理、考核評價(jià)、信貸規模與資金價(jià)格優(yōu)惠等方面實(shí)施差異化的支持政策推動(dòng)綠色信貸持續發(fā)展。

一是建立審批綠色通道。該行組建了綠色信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)審查團隊，開(kāi)通綠色信貸業(yè)務(wù)審查“綠色通道”，綠色信貸業(yè)務(wù)可優(yōu)先受理、限時(shí)辦結，進(jìn)一步提高綠色信貸業(yè)務(wù)審批效率。

二是強化環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險管理。制定《環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險管理操作指引》，將綠色金融要求嵌入調查、審查、審批、用信管理和貸后管理等各環(huán)節，實(shí)施環(huán)?！耙黄狈駴Q制”，有序壓降產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)貸款；成立環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險管理團隊，加強重大環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險客戶(hù)管理。

三是信貸資源傾斜。給予綠色融資業(yè)務(wù)安排專(zhuān)項規模，優(yōu)先滿(mǎn)足綠色領(lǐng)域企業(yè)和項目的融資需求，同時(shí)對綠色融資項目提供優(yōu)惠的資金成本價(jià)格。

完善風(fēng)險管理，推動(dòng)可持續的綠色金融

有效的風(fēng)險管理是金融機構在綠色信貸形成持續的商業(yè)發(fā)展模式的基礎。為更好推動(dòng)綠色信貸發(fā)展，農行深圳分行進(jìn)一步完善了考核評價(jià)及管理機制，實(shí)施推動(dòng)綠色信貸持續發(fā)展的激勵約束機制。

在農總行相關(guān)政策制度的基礎上，該行制定了《環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險管理操作指引》，將客戶(hù)環(huán)境信息作為信貸準入的必備審查內容，嚴格實(shí)施全流程管控。在優(yōu)化動(dòng)態(tài)監測和風(fēng)險評估機制方面，該行將客戶(hù)環(huán)境違法信息嵌入自主研發(fā)的信貸風(fēng)險智能監控平臺，實(shí)現了環(huán)評信息的自動(dòng)推送，有效提升了環(huán)評預警監控水平。此外，推進(jìn)綠色信貸專(zhuān)業(yè)化隊伍建設，不斷提高從業(yè)人員綠色金融理念和服務(wù)水平。

為確保綠色金融管理的有效性，農行深圳分行把數據治理作為一項重要的基礎性工作來(lái)抓。一方面，按照業(yè)務(wù)條線(xiàn)對法人客戶(hù)信息數據質(zhì)量進(jìn)行考核，強化各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的數據治理職責；另一方面，將綠色信貸標識工作納入放款審核流程，未在放款憑證上進(jìn)行標識的不得放款。通過(guò)上述措施，該行從源頭上保證了數據質(zhì)量，為有效開(kāi)展綠色金融管理奠定了堅實(shí)基礎。

（葉霖芳 段文靜 黃彤）