深圳新聞網(wǎng)4月16日訊 華夏銀行今日公布了2019年年度報告。2019年，華夏銀行認真貫徹落實(shí)黨中央重大決策部署、重大戰略舉措和監管要求，緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三大任務(wù)，堅持穩中求進(jìn)工作總基調和新發(fā)展理念，深化落實(shí)發(fā)展規劃，加快改革創(chuàng )新，有效應對內外形勢變化，全面完成年度經(jīng)營(yíng)目標。
2019年，華夏銀行業(yè)務(wù)規模持續增長(cháng)，經(jīng)營(yíng)質(zhì)效穩步向好。截至2019年末，總資產(chǎn)規模達到30,207.89億元，較上年末增加3,402.09億元，增長(cháng)12.69%，比上年同期快5.85個(gè)百分點(diǎn)，增速為近三年最快；貸款總額18,726.02億元，較上年末增加2,590.86億元，增長(cháng)16.06%；存款總額16,564.89億元，較上年末增加1,639.97億元，增長(cháng)10.99%。實(shí)現營(yíng)業(yè)收入847.34億元，同比增長(cháng)17.32%，較上年同期快8.52個(gè)百分點(diǎn)；實(shí)現歸屬于上市公司股東的凈利潤219.05億元，同比增長(cháng)5.04%。全行經(jīng)營(yíng)保持平穩、結構持續改善、動(dòng)能加快形成、后勁不斷增強，呈現穩中有進(jìn)、穩中向好的發(fā)展態(tài)勢。繼2018年股票定向增發(fā)后，該行2019年又成功發(fā)行400億元永續債，資本充足率提升至13.89%，創(chuàng )歷史新高，為業(yè)務(wù)發(fā)展夯實(shí)了資本基礎。報告期末，華夏銀行一級資本和總資產(chǎn)分別位列英國《銀行家》全球千家銀行第56和67位，較上一年度分別提升9位和3位；位列美國《福布斯》年度上市公司2000強第265位，較上一年度提升24位。
業(yè)務(wù)結構持續改善 經(jīng)營(yíng)質(zhì)效穩步提升
2019年，華夏銀行業(yè)務(wù)結構不斷優(yōu)化，發(fā)展的內生動(dòng)力顯著(zhù)增強，成本管理取得成效，經(jīng)營(yíng)質(zhì)效持續提升。聚焦“輕型化”運行，強化資產(chǎn)負債平衡管理，資產(chǎn)負債結構逐步改善：信貸結構注重把握產(chǎn)業(yè)調整、主流經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展方向，調整信貸政策，嚴格企業(yè)評估，分析潛在風(fēng)險，幫助困難企業(yè)紓困，信貸結構更加合理，信貸投放向重點(diǎn)區域傾斜取得成效；存款結構注重提升基礎性存款和較低成本存款占比，統籌基礎型存款彈性考核與高成本存款剛性管理，優(yōu)化存款分類(lèi)管理，平衡規模增長(cháng)、結構改善與成本管理，一般性存款增速為近六年最快。加強成本費用控制，全行營(yíng)業(yè)費用同比增速較營(yíng)業(yè)收入同比增速低7.2個(gè)百分點(diǎn)；成本收入比30.59%，同比下降1.99個(gè)百分點(diǎn)。
體制機制改革深入推進(jìn) 發(fā)展基礎進(jìn)一步夯實(shí)
報告期內，華夏銀行以體制機制改革為抓手，統籌推進(jìn)全行主要工作，取得積極成效。全面風(fēng)險管理體制改革穩步推進(jìn)，按照“專(zhuān)業(yè)化、集約化”和“針對性更強、邊界更清晰、人員更精簡(jiǎn)”的要求，完成組織架構、部門(mén)職責、人員安排和配套機制等多層次的整合優(yōu)化，實(shí)現了風(fēng)險管理的全面覆蓋。營(yíng)銷(xiāo)機制改革逐步深化，公司金融板塊以“商行+投行”的模式統籌各條線(xiàn)資源；零售金融板塊建立大零售聯(lián)席聯(lián)動(dòng)工作機制，搭建板塊數據共享平臺，全面推動(dòng)財富管理業(yè)務(wù)轉型。運營(yíng)管理體制改革有序推進(jìn)，深度實(shí)施以客戶(hù)為中心的運營(yíng)管理流程重構，運營(yíng)風(fēng)險監督轉型、智能柜臺推廣等任務(wù)全面完成，集約化、智能化的運營(yíng)體系正在加快形成。激勵約束機制不斷完善，績(jì)效考核突出價(jià)值貢獻、戰略執行、資產(chǎn)質(zhì)量管控、單產(chǎn)水平等核心導向，市場(chǎng)化導向更加清晰。
確立“三區、兩線(xiàn)、多點(diǎn)”區域發(fā)展戰略
積極服務(wù)當地實(shí)體經(jīng)濟
2019年，華夏銀行圍繞國家戰略深化金融服務(wù)，持續完善區域發(fā)展布局，確定了“三區、兩線(xiàn)、多點(diǎn)”區域發(fā)展戰略，有效支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的發(fā)展。持續深化“京津冀金融服務(wù)主辦行”建設，積極服務(wù)首都經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展和京津冀協(xié)同發(fā)展，全力推進(jìn)冬奧會(huì )、大興機場(chǎng)、京雄高速等重點(diǎn)項目，成為相約北京系列賽事鉆石合作伙伴，通州、雄安分行相繼批籌，區域網(wǎng)點(diǎn)布局基本形成，京津冀地區貸款余額5,236.62億元，同比增長(cháng)27.96%；深度融入長(cháng)三角和粵港澳大灣區國家戰略建設，加大資源傾斜力度，明確發(fā)展定位和發(fā)展措施；報告期末，京津冀、長(cháng)三角、粵港澳大灣區“三區”貸款余額占比64.50%，較上年末增長(cháng)22.74%。圍繞“一帶一路”倡議，牢牢抓住“兩線(xiàn)”發(fā)展機遇，積極圍繞當地主流經(jīng)濟加大金融服務(wù)力度。根據其他各地區域戰略布局，堅持融入地方主流經(jīng)濟，加快“多點(diǎn)”區域發(fā)展，提升各地分行在當地的市場(chǎng)份額。此外，香港分行取得香港金管局頒發(fā)的銀行牌照，聯(lián)通境內外市場(chǎng)的能力得到有效增強。
業(yè)務(wù)轉型持續加快 重點(diǎn)業(yè)務(wù)成效顯著(zhù)
2019年，華夏銀行堅持發(fā)揮公司金融基本盤(pán)作用，大力推進(jìn)零售金融戰略轉型，扎實(shí)推進(jìn)普惠金融業(yè)務(wù)，持續打造綠色金融品牌，主要業(yè)務(wù)發(fā)展成效顯著(zhù)。公司金融方面，深化“商業(yè)銀行+投資銀行”服務(wù)模式，以綜合產(chǎn)品服務(wù)方案為抓手，提升綜合金融服務(wù)能力；聚焦核心客戶(hù)和戰略客戶(hù)，持續加強與地方政府及重點(diǎn)企業(yè)的“總對總”戰略合作，支持地方主流經(jīng)濟和實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，戰略重點(diǎn)客戶(hù)合作覆蓋率較上年提高2.13個(gè)百分點(diǎn)。零售金融方面，深入推進(jìn)業(yè)務(wù)轉型，零售金融服務(wù)體系不斷完善，業(yè)務(wù)占比逐步提升；大力發(fā)展個(gè)人線(xiàn)上貸款業(yè)務(wù)，個(gè)人線(xiàn)上貸款余額較上年末增長(cháng)217.08%；專(zhuān)項費用支持ETC業(yè)務(wù)推廣，ETC簽約客戶(hù)較上年末增長(cháng)33.30%；持續加強個(gè)人存款組織工作，個(gè)人存款余額較上年末增長(cháng)14.09%。普惠金融方面，持續加強“中小企業(yè)金融服務(wù)商”品牌建設，全力支持小微企業(yè)發(fā)展。全力給予民營(yíng)小微企業(yè)資源傾斜，服務(wù)民營(yíng)、小微企業(yè)“量增價(jià)降”，“兩增”口徑小微企業(yè)貸款余額增長(cháng)18.27%，連續多年完成小微企業(yè)貸款監管考核指標。綠色金融方面，持續加強綠色金融國際合作，世界銀行全球最大儲能項目成功落地；積極踐行ESG理念，首批簽署聯(lián)合國《負責任銀行原則》；綠色信貸余額增長(cháng)40.82%，榮獲銀行業(yè)協(xié)會(huì )“最佳綠色金融成效獎”、美國環(huán)球金融雜志“最佳綠色能源發(fā)展銀行”等獎項。
堅持創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展 發(fā)展新動(dòng)能快速提升
報告期內，華夏銀行以改革創(chuàng )新驅動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，新興動(dòng)能正在形成重要支撐。金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)完善共同營(yíng)銷(xiāo)機制，加大高收益資產(chǎn)配置力度，規模增長(cháng)46%，收入大幅提升；投行業(yè)務(wù)規模同比增長(cháng)77%，債券承銷(xiāo)規模和中間業(yè)務(wù)收入達到歷史最高水平。貿易金融業(yè)務(wù)大力發(fā)展信用證、結售匯等輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)，國際結算量、國內信用證業(yè)務(wù)量均創(chuàng )歷史新高。信用卡業(yè)務(wù)整合數據資源，加強交叉銷(xiāo)售，業(yè)務(wù)收入同比增長(cháng)15%。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)加快凈值型產(chǎn)品創(chuàng )新步伐，擴大ESG品牌影響力，理財產(chǎn)品余額增長(cháng)39%，非保本理財產(chǎn)品余額快速增長(cháng)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)加強總分行聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，托管規模較年初增長(cháng)32%，增速在同業(yè)中排名第一，總收入同比增長(cháng)12%，增速在同業(yè)中排名第二。華夏金融租賃公司資產(chǎn)規模突破1000億元，利潤貢獻進(jìn)一步提高。
風(fēng)險管控力度持續加強 內控合規建設進(jìn)一步深化
報告期內，華夏銀行持續加強風(fēng)險管控力度，不斷深化風(fēng)險內控合規建設，為有質(zhì)量發(fā)展夯實(shí)了基礎。加強全面風(fēng)險統籌管理機制，在標本兼治上下功夫，信用、市場(chǎng)、操作、流動(dòng)性、聲譽(yù)、科技等風(fēng)險管理措施逐步深化，強化授信業(yè)務(wù)過(guò)程管理及貸后管理，細化準入標準，優(yōu)化授信結構，初步建立自主開(kāi)發(fā)的線(xiàn)上貸款風(fēng)控模型。加強資產(chǎn)質(zhì)量管控力度，靈活采用現金清收、貸款重組、債權轉讓、以資抵債、債轉股、核銷(xiāo)等多種手段，清收處置不良和逾欠貸款；嚴控新增逾欠工作扎實(shí)推進(jìn)，新增客戶(hù)和業(yè)務(wù)質(zhì)量保持良好，為有質(zhì)量的發(fā)展夯實(shí)了基礎。報告期末，逾期貸款余額和占各項貸款的比例較上年末實(shí)現雙降，不良貸款率1.83%，同比下降0.02個(gè)百分點(diǎn)。強化內控合規建設，深入開(kāi)展“合規管理提升年”活動(dòng)，鞏固治理亂象成果，切實(shí)加強合規文化建設，持續提升合規管理水平。
全面深入實(shí)施金融科技戰略 金融科技引領(lǐng)作用持續加強
報告期內，華夏銀行深入實(shí)施金融科技戰略，科技賦能成效明顯，金融科技引領(lǐng)作用持續加強。重點(diǎn)工程有序推進(jìn)，大數據、人工智能、信貸業(yè)務(wù)線(xiàn)上化、生物識別應用場(chǎng)景等一批基礎應用平臺已經(jīng)形成，刷臉支付、ETC總對總、賀歲幣預約發(fā)行業(yè)務(wù)成功投產(chǎn)。創(chuàng )新項目孵化速度加快，設立金融科技創(chuàng )新基金，推廣敏捷研發(fā)機制，投產(chǎn)量達歷史最高。線(xiàn)上渠道持續完善，上線(xiàn)手機銀行5.0和首款企業(yè)移動(dòng)金融服務(wù)APP—企業(yè)手機銀行，服務(wù)功能和客戶(hù)體驗較大提升，手機銀行客戶(hù)數增長(cháng)22.61%，網(wǎng)絡(luò )金融動(dòng)賬交易筆數同比增長(cháng)27.36%；持續完善企業(yè)級大數據平臺，投產(chǎn)智能服務(wù)基礎平臺，搭建私有云平臺，科技服務(wù)業(yè)務(wù)和管理的能力提升。刷臉支付在股份制同業(yè)中第一批上線(xiàn)，作為唯一一家股份制承辦行承辦央行紀念幣線(xiàn)上預約業(yè)務(wù)，數字化轉型取得積極成效。開(kāi)放銀行項目穩步推進(jìn)，積極研究產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)融結合方案，構建融合、融通、融智的價(jià)值創(chuàng )造新模式。（通訊員 汪芒）
