2018年12月1日，第十四屆深圳警營(yíng)開(kāi)放日現場(chǎng)，深圳中行積極助力反詐宣傳。
2017年1月，深圳中行被評為“深圳市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作先進(jìn)集體”。
2018年1月26日，周女士手持異地中行借記卡要求開(kāi)通網(wǎng)銀功能。深圳中行引導員經(jīng)詢(xún)問(wèn)得知客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)銀是要轉款投資買(mǎi)賣(mài)黃金，但其對收款方信息知之甚少。后經(jīng)該行大堂經(jīng)理了解，周女士是被親戚拉入了一個(gè)名為“量子金融平臺”的微信群，群主宣稱(chēng)投1萬(wàn)美元可獲5千美元的回報。該行大堂經(jīng)理意識到周女士遇到了傳銷(xiāo)詐騙，及時(shí)勸解并報警……
2019年3月21日，深圳中行大堂經(jīng)理在審核香港客戶(hù)黃女士70多萬(wàn)元人民幣的轉賬業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現其手機顯示收款方是“許氏兄弟投資管理有限公司”，而實(shí)際收款的卻是個(gè)人賬戶(hù)。通過(guò)進(jìn)一步了解得知，客戶(hù)轉款用于投資，但并未簽署任何投資合同或協(xié)議，只是受朋友影響參與。該行的安保經(jīng)理、內控副行長(cháng)與趕到的民警多番勸說(shuō)，黃女士終于醒悟……
近年來(lái)，犯罪分子借助于手機短信、固定電話(huà)、網(wǎng)絡(luò )等通信工具和現代技術(shù)手段，以投資、退稅、中獎、欠費、培訓、保健等各種名目實(shí)施非接觸式詐騙，詐騙手法花樣百出，詐騙事件層出不窮。
不怕騙術(shù)翻新，反詐同步更新。中國銀行深圳市分行以國有大行的責任與擔當、以大安全觀(guān)的超前意識和敢于破局的勇氣，與時(shí)俱進(jìn)，多管齊下，迅捷反制，打擊和防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作走在同業(yè)前列。
多管齊下，打防并舉
深圳中行高度重視反信息詐騙工作，成立了以分管行領(lǐng)導為組長(cháng)，安全保衛部等九部門(mén)領(lǐng)導為成員的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )違法犯罪工作領(lǐng)導小組，由該行安全保衛部牽頭，負責全面統籌，落實(shí)打擊治理、源頭監管、宣傳防范等各項措施。領(lǐng)導小組下設反信息詐騙專(zhuān)家小組，負責快速查詢(xún)止付（凍結）、協(xié)助偵查、風(fēng)險評估、涉案資金返還、培訓交流、研判會(huì )商等。
面對消費安全的“災區”與“盲區”，該行著(zhù)力加大對市民金融消費安全教育的力度，先后印制派發(fā)了上千本宣傳手冊、萬(wàn)余張宣傳折頁(yè)，同時(shí)通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)LED屏、深圳中行官方微信、短信提醒等形式強化防范信息詐騙系列宣傳，通過(guò)在全轄開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪宣傳月活動(dòng)及“百家網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)社區”活動(dòng)，深入社區、醫院、學(xué)校等，為市民解密騙術(shù)，提高市民識詐防騙能力和自我保護意識。
此外，該行利用“晨會(huì )案防一分鐘”、邀請轄區民警進(jìn)行專(zhuān)題培訓等形式，組織員工、保安員開(kāi)展反詐知識培訓，提高員工、保安員甄別和打擊信息詐騙的能力。與此同時(shí)，從賬戶(hù)開(kāi)設、監管、結算、轉賬、提現等多方面進(jìn)行制度的細化和完善，采取首問(wèn)制度，要求員工對匯款轉賬異常多詢(xún)問(wèn)、多提醒，攔截、制止可疑轉賬。
及時(shí)研判，精準打擊
據介紹，針對近年來(lái)圍繞銀行卡實(shí)施信息詐騙犯罪有所增加的態(tài)勢，深圳中行在同業(yè)中率先掛牌設立“中國銀行網(wǎng)安警務(wù)室”，由公安網(wǎng)警和深圳中行雙方派出人員進(jìn)駐，每天互通最新信息詐騙研判結果，共商打防應對策略，做到及時(shí)應對、實(shí)時(shí)打防。
深圳中行還定期向公安網(wǎng)警匯總信息詐騙相關(guān)數據，為公安網(wǎng)警及時(shí)預警預防提供數據支持，有效加強了雙方信息的及時(shí)溝通。
為實(shí)施全天候高效攔截，深圳中行24小時(shí)電話(huà)客服中心95566與深圳市反信息詐騙專(zhuān)線(xiàn)、深圳市公安局刑事偵查局直接對接，同時(shí)該行在深圳市反詐騙中心設立“座席專(zhuān)崗”，無(wú)縫對接，實(shí)時(shí)響應，7×24小時(shí)不間斷提供協(xié)查資源，協(xié)助公安機關(guān)快速辦理涉案賬戶(hù)的快查、快凍，快扣工作，以秒級反應，分鐘止付，精準打擊犯罪，守護市民資金安全。
與時(shí)俱進(jìn)，迅捷反制
隨著(zhù)打擊力度的加大以及民眾防范意識的提高,電信網(wǎng)絡(luò )詐騙手法不斷“換代升級”，令人防不勝防。深圳中行與時(shí)俱進(jìn)，推陳出新，積極應對。
2006年5月，市民李月（化名）的手機接到陌生信息，顯示其在沃爾瑪消費了4850元。之后李月?lián)芡耸謾C信息提示的電話(huà)號碼，對方以各種理由誘使李月通過(guò)銀行轉賬轉出144855元。李月意識到被騙，隨即報警。羅湖公安分局蓮塘派出所接到報警后，對涉案賬戶(hù)進(jìn)行了司法凍結，凍結金額95000多元。因涉案賬戶(hù)是在他行以虛假證件開(kāi)戶(hù)，抓捕詐騙嫌疑人的難度較大，一時(shí)無(wú)法結案，法院也無(wú)法將涉案賬戶(hù)凍結資金判決扣劃返還李月。
為了填補法律空白，深圳公安網(wǎng)警部門(mén)積極推動(dòng)，深圳中行主動(dòng)配合，雙方就打擊信息詐騙展開(kāi)了極具前瞻性的合作。2012年7月，深圳中行與深圳市公安網(wǎng)監分局正式簽署了《打擊信息詐騙戰略陣地機制合作協(xié)議書(shū)》，建立了電信詐騙案件凍結資金原路返還受害人機制，按照合作協(xié)議書(shū)的操作流程，“李月案”中的凍結資金原路返還受害人。
這是全國第一家敘作電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金原路返還業(yè)務(wù)，獲得深圳市公安局、深圳銀監局認可，推動(dòng)了地區性、全國性?xún)鼋Y資金返還工作機制的建立。
數字聚集
來(lái)自深圳市公安局的統計數據顯示，2018年1月1日-2019年5月7日,深圳中行成功攔截電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件10宗、金額超62萬(wàn)元；凍結資金返還19筆、金額人民幣超282萬(wàn)元。
截至2019年4月30日，深圳中行全轄共協(xié)助司法機關(guān)查詢(xún)賬戶(hù)1799個(gè)；緊急止付（凍結）賬戶(hù)623個(gè)、金額超224萬(wàn)元；返還涉案凍結資金6筆、金額人民幣超143萬(wàn)元。
先鋒之譽(yù)
深圳中行打擊和防范電信詐騙工作在全國同業(yè)中擁有多項第一：第一家與公安機關(guān)簽署《打擊信息詐騙戰略陣地機制合作協(xié)議書(shū)》；第一家在銀行內部設立網(wǎng)安警務(wù)室；第一家啟動(dòng)快速查詢(xún)止付（凍結）業(yè)務(wù)；第一家敘做涉案資金返還業(yè)務(wù)等等……
深圳中行反電信詐騙
工作大事記
2010年，深圳中行出臺《電信網(wǎng)銀詐騙案件防范和處理工作指引》；中國銀行IT藍圖上線(xiàn)，對涉案賬戶(hù)，利用新系統優(yōu)勢實(shí)施境內中行網(wǎng)點(diǎn)臨時(shí)止付（凍結）；與深圳市公安局網(wǎng)監支隊簽署協(xié)議，在深圳同業(yè)中第一家設立由民警駐點(diǎn)的網(wǎng)安警務(wù)室；
2012年2月，深圳中行配合公安網(wǎng)監成功搗毀一個(gè)利用網(wǎng)絡(luò )誘騙客戶(hù)資金的重大犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人19人，凍結詐騙資金491萬(wàn)元，查封作案用電腦250臺。
2012年，深圳中行發(fā)文《關(guān)于建立打擊信息詐騙戰略陣地機制的通知》，聯(lián)動(dòng)公安網(wǎng)監部門(mén)，建立打擊信息詐騙戰略陣地；在全國同業(yè)中率先與深圳市公安機關(guān)簽署《打擊信息詐騙戰略陣地機制合作協(xié)議書(shū)》，第一家敘做電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪案件凍結資金返還業(yè)務(wù)。
2014—2015年，深圳中行連續兩年被深圳市反信息詐騙聯(lián)盟評為“反信息詐騙先鋒機構”。
2016年，深圳中行安全保衛部被深圳市公安局網(wǎng)警支隊授予“打擊涉網(wǎng)犯罪先鋒部門(mén)”。
2017年6月，深圳市銀行業(yè)協(xié)會(huì )在中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )反欺詐工作現場(chǎng)（研討）會(huì )上，就“中國銀行深圳市分行率先原路返還被騙資金9.5萬(wàn)元”給予高度評價(jià)。
2017年，深圳中行被深圳市社會(huì )治安綜合治理委員會(huì )評為“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪先進(jìn)集體”。
2018年12月，第十四屆深圳警營(yíng)開(kāi)放日，深圳中行作為受邀單位，在反詐中心分會(huì )場(chǎng)為參觀(guān)市民進(jìn)行反詐宣傳。
晶報記者 馬琳 通訊員 黃璜
