讀特客戶(hù)端·深圳新聞網(wǎng)2022年6月11日訊（記者 湯莎 通訊員 梁歆梧）隨著(zhù)信息社會(huì )加速發(fā)展，以電信網(wǎng)絡(luò )詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò )犯罪已成為主流。其中通過(guò)手機銀行和網(wǎng)上銀行進(jìn)行非法資金快速轉移是最常見(jiàn)的方式。今年以來(lái)，民生銀行深圳分行主動(dòng)作為，積極落實(shí)銀行賬戶(hù)分級分類(lèi)管理，持續提升風(fēng)險識別能力，有效協(xié)助公安機關(guān)阻斷詐騙資金轉移通道，成功避免了大量群眾受騙。

5月21日，一筆金額為89397元的賬款轉入民生銀行深圳分行某可疑賬戶(hù)后，該賬戶(hù)隨即進(jìn)行了999元提現，幾乎同時(shí)該賬戶(hù)被行政機關(guān)司法凍結。

近9萬(wàn)元的涉詐資金轉入可疑賬戶(hù)后，為什么僅轉出999元，而非盡數轉移或大額整數轉出呢？這得從黃某開(kāi)戶(hù)時(shí)說(shuō)起。

5月6日，年僅21歲的黃某，持工作證明前往民生銀行深圳某支行開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)。依照實(shí)人實(shí)卡原則，工作人員驗證黃某本人身份證、人臉識別和聯(lián)網(wǎng)核查一致，并為其播放了反電詐視頻。在簽署電信防范告知書(shū)后，黃某的個(gè)人銀行賬戶(hù)順利開(kāi)立。應黃某要求，支行工作人員為其開(kāi)通了非柜面渠道交易功能。按照銀行賬戶(hù)分級分類(lèi)管理要求，結合黃某的身份、職業(yè)、年齡、交易需求、風(fēng)險情況等綜合研判，支行工作人員為其設置了非柜面出金日限額1000元的交易限額。這就不難理解可疑賬戶(hù)為何在接收非法資金轉入后僅轉出999元了，原來(lái)并不是不想全額快速轉移，而是在民生銀行防范嚴密的賬戶(hù)管理體系下無(wú)法做到。

事實(shí)上，在開(kāi)戶(hù)后到被司法凍結期間，黃某的賬戶(hù)存在快進(jìn)快出、多次小額測試等常見(jiàn)的可疑交易行為，已引起民生銀行風(fēng)險檢測系統的關(guān)注，隨后可疑賬戶(hù)被司法凍結印證了此判斷。此次由于非柜面出金限額的合理設置，成功堵截了絕大部分的涉案資金，共計88398元。

近年來(lái)，為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙多發(fā)態(tài)勢，切實(shí)保護金融消費者合法權益，維護金融安全和穩定，民生銀行深圳分行在持續為市民提供高效、便利金融服務(wù)的同時(shí)，持續落實(shí)賬戶(hù)分級分類(lèi)管理，將風(fēng)險牢牢屏蔽在“防火墻”外，保護好人民群眾的“錢(qián)袋子”。