深圳新聞網(wǎng)2022年4月2日訊 (記者 朱琳 通訊員 樓蓉 沈婷）2021年，光大銀行一流財富管理銀行建設捷報頻傳。

5月，零售客戶(hù)金融資產(chǎn)（AUM）突破2萬(wàn)億元。

6月，零售財富客戶(hù)突破100萬(wàn)戶(hù)，財富客戶(hù)AUM規模突破1萬(wàn)億元。

8月，光大理財管理產(chǎn)品規模突破“1萬(wàn)億”大關(guān)。

12月，光大銀行零售客戶(hù)超1.4億戶(hù)。

……

2018年初，光大銀行確立了“一流財富管理銀行”戰略愿景。前瞻性布局下，光大銀行突出財富管理銀行特色，堅持高質(zhì)量發(fā)展，加快打造數字賦能的零售金融新模式。三年來(lái)，走出了一條專(zhuān)業(yè)化、數字化、生態(tài)化、體系化的零售金融轉型之路。

以專(zhuān)業(yè)化提升服務(wù)客戶(hù)能力

一直以來(lái)，光大銀行致力于打造包括基礎客戶(hù)、財富客戶(hù)、私行客戶(hù)、零售信貸客戶(hù)和信用卡客戶(hù)五大客群為中心的客戶(hù)體系。在該體系確立后，光大銀行逐步形成了“分層管理、專(zhuān)業(yè)運營(yíng)、數據驅動(dòng)”的整體策略，客戶(hù)服務(wù)專(zhuān)業(yè)能力不斷提升。

在專(zhuān)業(yè)度提升方面，光大銀行強化客戶(hù)分層、分群經(jīng)營(yíng)，通過(guò)多維分析不同客戶(hù)需求痛點(diǎn)，突出資產(chǎn)配置，提供更有針對性、更加專(zhuān)業(yè)化的“金融+非金融”服務(wù)。在專(zhuān)注度提升方面，光大銀行積極推動(dòng)職能銀行向流程銀行轉變。2020年該行成立私人銀行部，2021年成立零售信貸部，并將總行零售業(yè)務(wù)部更名為“零售與財富管理部”，通過(guò)內部職能梳理和細化，全面加強了對客戶(hù)的分層服務(wù)。

以數字化拓展財富管理空間

光大銀行秉持“外接場(chǎng)景、內建平臺、數據驅動(dòng)、綜合經(jīng)營(yíng)”思路，積極推動(dòng)零售金融“全客戶(hù)、全渠道、全產(chǎn)品”數字化轉型。通過(guò)建設零售金融1個(gè)智慧大腦，升級智能營(yíng)銷(xiāo)平臺（左腦），新建智能決策平臺（右腦），構建零售智慧大腦平臺，推動(dòng)實(shí)現數字化驅動(dòng)的多維客戶(hù)洞察、智能商機識別、個(gè)性化策略匹配和自動(dòng)化客戶(hù)觸達。

在此基礎上，光大銀行打造了以統一營(yíng)銷(xiāo)策略、統一渠道配置、統一客戶(hù)畫(huà)像、統一標簽體系“四統一”為特征的數字化零售客戶(hù)經(jīng)營(yíng)體系。并且，通過(guò)孵化多種服務(wù)場(chǎng)景、搭建數字化營(yíng)銷(xiāo)隊伍、組建新型客戶(hù)服務(wù)渠道——“云工作室”，光大銀行全流程精細化管理水平不斷提高，線(xiàn)上客戶(hù)服務(wù)成效顯著(zhù)增強。

以生態(tài)化發(fā)揮金控集團優(yōu)勢

光大銀行牽頭構建財富生態(tài)圈，高效整合光大集團優(yōu)勢資源，以豐富的“金融+非金融”產(chǎn)品，為個(gè)人客戶(hù)提供一站式綜合服務(wù)，幫助客戶(hù)達成財富保值增值目標。

2021年，光大銀行通過(guò)“魅力旅游行”場(chǎng)景協(xié)同推進(jìn)紅色旅游，“健康養老圈”場(chǎng)景構建高端養老、城心養老、普惠養老三級養老體系，“惠民云生活”場(chǎng)景優(yōu)化運營(yíng)“特色生活”頻道，創(chuàng )新“繳費+保險”合并訂單銷(xiāo)售模式，客戶(hù)遷徙不斷深入，交叉銷(xiāo)售不斷加強。

以體系化建設推動(dòng)管理提升

2021年，光大銀行持續加強零售金融隊伍建設。按照客戶(hù)分層管理體系，對理財隊伍實(shí)施分層增配計劃；啟動(dòng)財富顧問(wèn)認證選拔工作；開(kāi)展“萬(wàn)人大練兵”“金牌理財師大賽”等活動(dòng)，全面淬煉精兵，選拔專(zhuān)業(yè)人才，為廣大客戶(hù)提供更專(zhuān)業(yè)、更貼心的服務(wù)。

同時(shí)，為了加強業(yè)務(wù)和技術(shù)的融合，光大銀行實(shí)行“科技派駐”機制，通過(guò)組織創(chuàng )新、管理創(chuàng )新和文化創(chuàng )新，有效激發(fā)業(yè)務(wù)人員和技術(shù)人員的深度融合，形成光大特色的科技賦能和敏捷協(xié)同機制，助推零售金融數字化經(jīng)營(yíng)。

從1999年陽(yáng)光卡面世，2004年首家推出人民幣理財產(chǎn)品，2011年推出私人銀行業(yè)務(wù)，到2021年財富客戶(hù)突破100萬(wàn)戶(hù)、零售AUM突破2萬(wàn)億元、零售客戶(hù)超1.4億戶(hù)，光大銀行零售金融從無(wú)到有、從小到大，在改革浪潮中經(jīng)歷市場(chǎng)的洗禮，形成了較為完備、科學(xué)、現代化的銀行發(fā)展管理體系。

作為國內商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的開(kāi)創(chuàng )者、財富管理銀行戰略的先行者，光大銀行將繼續堅定不移地走零售金融“四化”轉型之路，積極踐行“管理財富，服務(wù)民生”的企業(yè)使命，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟和社會(huì )大眾，為企業(yè)和個(gè)人提供更加優(yōu)質(zhì)高效的財富管理服務(wù)。