讀特客戶(hù)端·深圳新聞網(wǎng)2022年9月13日訊（記者 朱琳）反洗錢(qián)是維護金融安全、完善國家治理和擴大金融業(yè)雙向開(kāi)放的重要工作。中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“深圳人民銀行”）圍繞中心，服務(wù)大局，強化反洗錢(qián)監管協(xié)同，加大洗錢(qián)犯罪打擊力度，健全洗錢(qián)違法犯罪風(fēng)險防控體系，積極參與反洗錢(qián)國際治理，多渠道穩步推動(dòng)新時(shí)代深圳反洗錢(qián)和反恐怖融資工作提質(zhì)增效，為轄內經(jīng)濟平穩高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。

統籌協(xié)調，深圳反洗錢(qián)體制機制建設不斷完善

十年來(lái)，深圳人民銀行深入貫徹落實(shí)國家關(guān)于反洗錢(qián)工作有關(guān)決策部署，會(huì )同深圳市公安局、深圳市人民檢察院、深圳市中級人民法院等20家成員單位建立健全深圳反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì )議工作機制。在聯(lián)席會(huì )議機制下，各有關(guān)單位堅持“全部一盤(pán)棋、分工不分家”“公檢法監銀”全鏈條打擊治理洗錢(qián)違法犯罪協(xié)作機制基本建立，覆蓋“金融機構-反洗錢(qián)主管部門(mén)-相關(guān)行政主管部門(mén)-執法部門(mén)”的事前監測預警、事中打擊懲治、事后管控防范的洗錢(qián)風(fēng)險動(dòng)態(tài)治理體系逐步成熟。

依托聯(lián)席會(huì )議機制，深圳人民銀行牽頭成立深圳市打擊治理洗錢(qián)違法犯罪工作領(lǐng)導小組，聯(lián)合發(fā)布《深圳市打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)方案（2022-2024年）》，成功推動(dòng)與深圳市監委、深圳市公安局、深圳市國安局、深圳海關(guān)緝私局等多部門(mén)簽訂合作協(xié)議，進(jìn)一步夯實(shí)合作基石。

放眼國際，FATF互評估有關(guān)工作彰顯深圳力量

十年，是反洗錢(qián)工作日新月異的十年，也是反洗錢(qián)國際合作持續深化的十年。深圳作為灣區核心引擎城市，積極推動(dòng)反洗錢(qián)國際合作與發(fā)展開(kāi)創(chuàng )新局面。

在國際合作方面，2018年初，由金融行動(dòng)特別工作組（FATF）和歐亞反洗錢(qián)組織（EAG）、亞太反洗錢(qián)組織（APG）共同組織，中國人民銀行承辦的FATF第二屆法官和檢察官論壇在深圳召開(kāi)。這是FATF國際組織首次在中國舉辦的重要國際會(huì )議。

2018年，FATF組織對中國開(kāi)展第四輪互評估，深圳被FATF評估團主動(dòng)選擇作為評估代表城市之一，接受現場(chǎng)訪(fǎng)談及評估考核。深圳人民銀行精心準備，積極應對，圓滿(mǎn)完成FATF第四輪互評估深圳現場(chǎng)訪(fǎng)談任務(wù)。

在灣區協(xié)同方面，2021年，深圳人民銀行推動(dòng)2021粵港澳大灣區反洗錢(qián)論壇在北京、深圳、香港、澳門(mén)四地同時(shí)召開(kāi)。該論壇作為首次由公私部門(mén)共同參與的大灣區三地反洗錢(qián)論壇，先行探索監管指導、業(yè)界自律的灣區反洗錢(qián)工作新生態(tài)，為三地反洗錢(qián)合作的深入推進(jìn)打下堅實(shí)基礎。

握指成拳，洗錢(qián)罪偵查起訴宣判實(shí)現新突破

十年來(lái)，深圳人民銀行充分發(fā)揮金融情報引領(lǐng)作用，聚焦轄內案件特征，深挖洗錢(qián)可疑線(xiàn)索，引導公檢法機關(guān)逐步關(guān)注洗錢(qián)犯罪，累計推動(dòng)轄內18宗洗錢(qián)案宣判。2019年，深圳首宗洗錢(qián)案件暨集資詐騙類(lèi)洗錢(qián)案件成功宣判；2020年至今，轄內首宗涉黑類(lèi)洗錢(qián)犯罪、首宗保險詐騙類(lèi)洗錢(qián)犯罪、首宗涉毒品類(lèi)洗錢(qián)犯罪、首宗自洗錢(qián)犯罪案件相繼判決，深圳轄內打擊洗錢(qián)犯罪工作成效日益凸顯。其中，部分案件涉及金額巨大，洗錢(qián)手法新花樣頻出，在全國引起較大反響。

風(fēng)險為本，反洗錢(qián)強監管?chē)辣O管工作質(zhì)效顯著(zhù)提升

金融機構作為洗錢(qián)風(fēng)險的第一道防線(xiàn)，反洗錢(qián)履職能力及工作水平至關(guān)重要。十年來(lái)，深圳人民銀行堅持嚴字當頭，實(shí)字托底，立足風(fēng)險導向、問(wèn)題導向，將監管資源重點(diǎn)配置到高風(fēng)險領(lǐng)域和機構，依法加大監管執法力度，嚴格落實(shí)“雙罰制”，切實(shí)提高執法威懾力。2012年至今，深圳人民銀行累計開(kāi)展72次反洗錢(qián)執法檢查，覆蓋67家反洗錢(qián)義務(wù)機構，處罰金額達1.25億元（含個(gè)人）。其中，2016年以來(lái)累計開(kāi)展執法檢查49次，處罰金額合計1.24億元。2020年，針對存在嚴重違法違規的機構單筆反洗錢(qián)處罰金額達6,115萬(wàn)元。

除執法檢查外，深圳人民銀行創(chuàng )新探索反洗錢(qián)工作負責人簽名責任制，要求轄內反洗錢(qián)義務(wù)機構負責人承諾對本機構的反洗錢(qián)和反恐怖融資工作親自過(guò)問(wèn)、親自部署，推動(dòng)機構開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險自評估，結合監管走訪(fǎng)、約見(jiàn)談話(huà)、監管提示等多種方式，打好監管措施組合拳，有力推進(jìn)義務(wù)機構從“要我做”“不會(huì )做”向“我要做”“我會(huì )做”轉變，切實(shí)提升轄內反洗錢(qián)履職能力水平。

靶向發(fā)力，反洗錢(qián)調查協(xié)查成果豐碩

十年來(lái)，深圳人民銀行堅持共建共治，通力合作，積極參加掃黑除惡專(zhuān)項斗爭、打擊留抵騙稅和出口騙稅、打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉移贓款等系列專(zhuān)項行動(dòng)，搭建“智慧反洗錢(qián)—獵鷹實(shí)驗室”，配合執法部門(mén)開(kāi)展資金監測分析，深挖擴線(xiàn)，成功協(xié)助深圳轄內公安、海關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)破獲“斷金1號”“踏浪1號”“海嘯1號”“鷹擊1號”等多宗大案要案，多次受到相關(guān)部委的批示表彰。

2012年至今，深圳人民銀行累計移送可疑線(xiàn)索1,946份，發(fā)起反洗錢(qián)調查472宗，協(xié)助調查賬戶(hù)流水規模逾千億元。其中，2016年以來(lái)累計移送可疑線(xiàn)索1,728份，發(fā)起反洗錢(qián)調查385宗。2019年，深圳人民銀行應深圳市紀委監委要求，發(fā)起深圳第一宗紅通人員賬戶(hù)國際協(xié)查，協(xié)助追回外逃18年的第59號“百名紅色通緝令人員”劉寶鳳。

先行先試，探索開(kāi)展非金融領(lǐng)域反洗錢(qián)監管

在守牢傳統反洗錢(qián)監管陣地的同時(shí)，深圳人民銀行積極探索，先行先試，延伸監管領(lǐng)域，拓寬監管路徑，試點(diǎn)開(kāi)展兌換特許行業(yè)、社會(huì )組織及基金會(huì )、黃金珠寶貴金屬行業(yè)反洗錢(qián)監管工作，推動(dòng)網(wǎng)絡(luò )小額貸款機構反洗錢(qián)監管落地見(jiàn)效，建立人民銀行主管，行業(yè)主管部門(mén)、自律組織配合的反洗錢(qián)協(xié)調監管機制，督促相關(guān)機構依法依規履行反洗錢(qián)義務(wù)，織牢洗錢(qián)風(fēng)險防控網(wǎng)絡(luò )。

站在新的歷史起點(diǎn)上，深圳人民銀行將立足當前，著(zhù)眼長(cháng)遠，在反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì )議機制框架下，在反洗錢(qián)工作的新形勢新要求下，持續筑牢預防及打擊洗錢(qián)違法犯罪防線(xiàn)，嚴格落實(shí)FATF互評估工作要求，深入推動(dòng)打擊洗錢(qián)犯罪三年專(zhuān)項行動(dòng)，努力構建深圳反洗錢(qián)工作新發(fā)展格局，以扎實(shí)有效的反洗錢(qián)工作迎接黨的二十大勝利召開(kāi)。

（以上圖片由深圳人民銀行提供，授權給深圳新聞網(wǎng)使用）