讀特客戶(hù)端·深圳新聞網(wǎng)2022年8月18日訊（記者 朱琳 通訊員 張瑋 張夢(mèng)影）2022年國資委1號紅頭文件《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫體系建設進(jìn)一步加強資金管理的意見(jiàn)》（后簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》）的發(fā)布，意味著(zhù)以“司庫”建設為核心的大型企業(yè)集團財務(wù)精益化管理，成為央國企數字化轉型的重要突破口。

國資委在《意見(jiàn)》中提出，要“力爭2023年底前所有中央企業(yè)基本建成‘智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠’的司庫系統，所有子企業(yè)銀行賬戶(hù)全部可視、資金流動(dòng)全部可溯、歸集資金全部可控”。這對銀行業(yè)金融機構整合銀行金融產(chǎn)品、運用“金融科技”手段、打開(kāi)與央企國企全面合作等方面提出了更高要求。

中信銀行借助多年經(jīng)營(yíng)積累的龐大央國企客群，以及長(cháng)期深厚積淀的對公金融服務(wù)體系和交易銀行金融科技能力，在數字司庫建設推動(dòng)上迅速做出行動(dòng)。其中，在司庫建設方面，中信銀行積累了完善的經(jīng)營(yíng)體系和豐富的產(chǎn)品方案，借助交易銀行、國際業(yè)務(wù)和金融科技等領(lǐng)域的差異化優(yōu)勢，為央國企司庫體系建設提供一攬子綜合服務(wù)方案。

據了解，中信銀行為滿(mǎn)足對公客戶(hù)資金管理的需要，以線(xiàn)上渠道為主，線(xiàn)下渠道為輔，向客戶(hù)提供包括賬戶(hù)管理、流動(dòng)性管理、收付款管理、投融資管理、風(fēng)險管理等功能在內的境內外全球化綜合性金融產(chǎn)品服務(wù)體系。同時(shí)，通過(guò)先進(jìn)的現金管理服務(wù)，重塑了銀企合作模式及流程，幫助客戶(hù)實(shí)現對自有賬戶(hù)和資金的全面掌控，管理決策鏈、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)鏈、客戶(hù)服務(wù)鏈更加敏捷高效，助力企業(yè)降低財務(wù)成本、提升資金使用效率、有效防控業(yè)務(wù)風(fēng)險。

據悉，中信銀行打造的智慧財資平臺，聚焦企業(yè)財務(wù)工作的主要職能，圍繞“收、付、管、融”四大場(chǎng)景，以客戶(hù)分層管理為基點(diǎn)，搭建智能化財資業(yè)務(wù)中臺，推出賬戶(hù)管家、收款管家、付款管家、流動(dòng)管家和財資管家等五個(gè)產(chǎn)品系列，實(shí)現資源整合、能力整合、服務(wù)整合，由單一資金服務(wù)拓展為圍繞企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供“資金+信息”的一站式、多元化財資生態(tài)服務(wù)，賦能企業(yè)財資管理的數字化轉型。

在服務(wù)場(chǎng)景方面，中信銀行重點(diǎn)切入集采統銷(xiāo)、政府招投標、收支智能匹配、供應鏈金融結算、交易平臺資金登記簿等多個(gè)細分場(chǎng)景，為機構客戶(hù)、產(chǎn)融平臺、核心企業(yè)及上下游提供線(xiàn)上化資金流及信息流整體解決方案。

為進(jìn)一步推進(jìn)企業(yè)司庫體系建設，中信銀行通過(guò)將客戶(hù)條線(xiàn)、產(chǎn)品條線(xiàn)和科技運營(yíng)支撐條線(xiàn)全面融合，實(shí)現境內與境外企業(yè)銀行賬戶(hù)、資金集中、融資統籌、融資擔保等多項業(yè)務(wù)模塊打通，體系化整合金融產(chǎn)品及服務(wù)，為客戶(hù)提供“一攬子”建設服務(wù)方案和產(chǎn)品包。

據了解，中信銀行“財資生態(tài)”將于近期正式面向企業(yè)客戶(hù)，通過(guò)提供業(yè)務(wù)咨詢(xún)、規劃設計、開(kāi)發(fā)建設和落地實(shí)施，助力企業(yè)有步驟、成體系、全方位搭上“數字列車(chē)”。