深圳新聞網(wǎng)2022年1月18日訊（記者 朱琳 通訊員 金橋）近日，廣發(fā)銀行深圳分行機智識別某公司賬戶(hù)涉嫌電信詐騙，成功堵截高達412萬(wàn)元的涉案資金轉移。吉林省某市公安分局向該行授予錦旗，對該行有效保障人民群眾財產(chǎn)安全的行為給予了高度肯定。

盡職盡責 慧眼識詐

近日，某公司經(jīng)辦人員來(lái)到柜臺，稱(chēng)其公司網(wǎng)銀ke y盾遺失，申請補發(fā)。廣發(fā)銀行深圳分行在核實(shí)客戶(hù)信息時(shí)發(fā)現，該公司當日突發(fā)百余筆資金轉入交易，對手均為個(gè)人，附言出現了“投資”、“**股票線(xiàn)下申購費用”、“打新股資金”、“申購款”等信息，與該公司既往交易模式、注冊經(jīng)營(yíng)范圍嚴重不符。甚至在申請補發(fā)key盾的同時(shí)，該公司賬戶(hù)仍然持續通過(guò)網(wǎng)銀渠道對外轉移資金。

這些異?，F象立即引起了分行員工的警覺(jué)，借故婉拒了客戶(hù)補發(fā)key盾的要求，并以key盾丟失，需要保護賬戶(hù)資金安全為由，引導公司經(jīng)辦人員注銷(xiāo)了企業(yè)網(wǎng)銀、捷算通卡，關(guān)閉了賬戶(hù)的非柜面支付功能。

耐心周旋 成功堵截

經(jīng)辦支行一方面與客戶(hù)周旋，通過(guò)要求提供購銷(xiāo)合同等方式拖延時(shí)間。另一方面，立即將該可疑情況報告分行運營(yíng)部。經(jīng)分析核查、上門(mén)核實(shí)發(fā)現，該公司監事與其他案發(fā)企業(yè)存在關(guān)聯(lián)，經(jīng)辦人員涉嫌境外賭博收款，企業(yè)注冊經(jīng)營(yíng)地也已掛牌其他公司。

為防止資金被不法份子轉移，廣發(fā)銀行深圳分行迅速對賬戶(hù)做內部?jì)鼋Y控制，并將可疑情況報告市反詐中心。

截至目前，該賬戶(hù)已被全國各地十幾家公安機關(guān)司法凍結合計23筆，成功阻截涉案資金412萬(wàn)元。辦案警官表示，因廣發(fā)銀行深圳分行的及時(shí)、妥當處理，涉案賬戶(hù)得到了有效控制，受害人的資金沒(méi)有損失，近日會(huì )處理資金返還受害人事宜。

情系人民 反詐在身邊

當前，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙作案手法更新快、侵害范圍廣，嚴重危害了廣大群眾的財產(chǎn)安全。廣發(fā)銀行深圳分行始終堅持以群眾為中心，守住百姓“錢(qián)袋子”，將群眾的資金安全放在首位，通過(guò)開(kāi)展一系列專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習和各類(lèi)案例警示教育培訓工作，不斷提升員工對電信詐騙的防范意識和識別能力，筑牢反詐安全防線(xiàn)，為客戶(hù)資金安全保駕護航。同時(shí)，積極履行社會(huì )責任，利用多種對外宣傳平臺和渠道，幫助金融消費者提升對金融產(chǎn)品和服務(wù)的認知能力和自我保護能力，全力維護金融消費者合法權益。