事件背景:
66歲客戶(hù)王先生來(lái)我行網(wǎng)點(diǎn)咨詢(xún)高收益銀行理財產(chǎn)品,我行客戶(hù)經(jīng)理張某對其進(jìn)行風(fēng)險測評,測評結果顯示該客戶(hù)風(fēng)險承受能力較低,只達到穩健型客戶(hù)標準,遂推薦了風(fēng)險評級2R的理財產(chǎn)品,王先生感覺(jué)收益較低,想購買(mǎi)收益較高的銀行理財產(chǎn)品。
我行客戶(hù)經(jīng)理張某嚴格執行4S銷(xiāo)售原則,建議其不要購買(mǎi)。
事件結果:
客戶(hù)在其他銀行購買(mǎi)了風(fēng)險較高銀行理財產(chǎn)品。
一年后王先生回到銀行,告訴他在他行購買(mǎi)的理財產(chǎn)品到期出現大幅虧損,現找客戶(hù)經(jīng)理張某擬將資金轉入江交行購買(mǎi)與其風(fēng)險能力匹配的理財產(chǎn)品。
分析和警示:
客戶(hù)要明確知悉本人風(fēng)險評估等級,根據風(fēng)險評估結果購買(mǎi)與風(fēng)險評估等級匹配的理財產(chǎn)品。