深圳新聞網(wǎng)2024年1月18日訊（記者 朱琳 通訊員 林佳霓 溫秋霞）近日，某客戶(hù)持身份證、工作證來(lái)到郵儲銀行深圳寶荷支行，要求工作人員為其辦理銀行卡。大堂經(jīng)理在接待該客戶(hù)過(guò)程中，按照制度要求詢(xún)問(wèn)客戶(hù)開(kāi)卡用途，客戶(hù)含糊其辭，自稱(chēng)用于工資發(fā)放，對于其他提問(wèn)則逃避回答。

在對客戶(hù)提供的工作證明進(jìn)行核查時(shí)，大堂經(jīng)理注意到該證明存在紙張陳舊、折疊嚴重等現象，疑似存在多次使用，并指出證明上僅有手機號碼而無(wú)單位固定電話(huà)聯(lián)系方式等疑點(diǎn)，客戶(hù)以自己是新員工為由進(jìn)行推脫，未能給出合理解釋。同時(shí)，在查詢(xún)系統后，發(fā)現該客戶(hù)已被列為可疑反查人員，進(jìn)一步引起了大堂經(jīng)理的警覺(jué)，立即將該情況上報至當班營(yíng)業(yè)主管。

當班營(yíng)業(yè)主管得知情況后，立即與該名客戶(hù)進(jìn)行進(jìn)一步交流，客戶(hù)自述曾將名下銀行卡出借給朋友使用，且該張卡片已被他行進(jìn)行凍結?；谝陨锨闆r，寶荷支行最終拒絕了該名客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)申請，并耐心向客戶(hù)進(jìn)行解釋說(shuō)明、風(fēng)險提示及反詐宣傳，提醒客戶(hù)應妥善保管好自己的證件及身份信息，對于廢棄不用的銀行卡及時(shí)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理，不得出租、出售、出借個(gè)人銀行卡，以免被犯罪分子所利用，承擔相應的法律責任。經(jīng)溝通，客戶(hù)最終放棄申請開(kāi)戶(hù)，離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。

銀行網(wǎng)點(diǎn)作為金融賬戶(hù)源頭管理的關(guān)鍵角色，在堵截銀行賬戶(hù)非法交易鏈條中發(fā)揮重要作用。郵儲銀行深圳分行始終堅持“盡職履責，有疑必復”的原則，嚴格審核每一筆開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，加強信息核實(shí)和風(fēng)險識別能力。接下來(lái)，該行將繼續強化風(fēng)控管理，按照監管要求嚴審開(kāi)戶(hù)用途及相關(guān)資料，力爭降低個(gè)人賬戶(hù)涉案風(fēng)險，切實(shí)保障廣大金融消費者的資金安全，為維護金融市場(chǎng)秩序貢獻力量。