深圳新聞網(wǎng)2023年11月22日訊（記者 朱琳 通訊員 張瑋 胡晨寧）在中國經(jīng)濟結構轉型，科技創(chuàng )新扮演愈加重要角色的當下，融資難、融資貴仍是當下民營(yíng)科創(chuàng )企業(yè)發(fā)展的潛在難題。
近期召開(kāi)的中央金融工作會(huì )議提到，“優(yōu)化資金供給結構，把更多金融資源用于促進(jìn)科技創(chuàng )新、先進(jìn)制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè)，大力支持實(shí)施創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展戰略、區域協(xié)調發(fā)展戰略，確保國家糧食和能源安全等”“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章”，把金融支持科技創(chuàng )新提升到了新的戰略高度。
近日，中信銀行公司金融落地“科創(chuàng )金融圓桌派”活動(dòng)，邀請科創(chuàng )民營(yíng)企業(yè)與一眾產(chǎn)、學(xué)、研專(zhuān)家，共同探討金融業(yè)精準助力民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)現路徑。
融入科創(chuàng )：激活民營(yíng)經(jīng)濟新活力
據了解，此次圓桌派活動(dòng)針對“科創(chuàng )民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展情況與痛點(diǎn)”“科創(chuàng )金融助力民營(yíng)企業(yè)模式和創(chuàng )新”“科創(chuàng )民營(yíng)企業(yè)的未來(lái)發(fā)展趨勢”等與科創(chuàng )金融相關(guān)話(huà)題進(jìn)行了探討。
在工信部賽迪顧問(wèn)數字經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)中心總經(jīng)理王曉寧看來(lái)，要實(shí)現科創(chuàng )行業(yè)的“百花齊放”需要政府、金融機構、市場(chǎng)各方共同努力，為科創(chuàng )企業(yè)營(yíng)造良好生態(tài)圈；而中國信息通信研究院金融科技研究中心產(chǎn)融團隊市場(chǎng)總監李鵬毳則指出，技術(shù)創(chuàng )新幫助民營(yíng)科創(chuàng )企業(yè)在市場(chǎng)競爭中占據優(yōu)勢，也對金融市場(chǎng)提出了更加多樣的服務(wù)需求。
更多與會(huì )專(zhuān)家指出，圍繞科創(chuàng )民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展特點(diǎn)，金融行業(yè)需要與時(shí)俱進(jìn)持續創(chuàng )新，為相應的科創(chuàng )行業(yè)提供金融助力。
靶向創(chuàng )新：與科創(chuàng )企業(yè)共同“進(jìn)化”
在此次科創(chuàng )金融圓桌派活動(dòng)上，科創(chuàng )民營(yíng)企業(yè)現階段更高的數字技術(shù)滲透率，成為一些專(zhuān)家關(guān)注的重心。
“90%以上的企業(yè)通過(guò)數字技術(shù)的應用、數道轉型，達到了很明顯的效能提升作用?！蓖鯐詫幵趫A桌上指出“超過(guò)三分之一的企業(yè)通過(guò)五年的時(shí)間周期和數道轉型之后，形成了新的業(yè)務(wù)形態(tài)和業(yè)務(wù)模式。這其實(shí)就是科技創(chuàng )新助力數字經(jīng)濟發(fā)展的重要表現?！?/p>
科創(chuàng )企業(yè)的業(yè)務(wù)形態(tài)在變化，與之匹配的金融服務(wù)模式顯然也需要“進(jìn)化”。然而，如何從依托資產(chǎn)抵質(zhì)押的傳統信貸模式逐漸向新時(shí)期認識科技、深入行業(yè)的“科創(chuàng )金融”有效轉型，一直是行業(yè)關(guān)注的關(guān)鍵命題。
據了解，中信銀行為推動(dòng)科創(chuàng )金融業(yè)務(wù)發(fā)展，推出了成體系的《科創(chuàng )企業(yè)綜合服務(wù)方案》，并在多個(gè)具體落地場(chǎng)景為科創(chuàng )企業(yè)的金融服務(wù)提供便利。
例如針對科創(chuàng )企業(yè)融資難的問(wèn)題，中信銀行推出投貸聯(lián)動(dòng)“積分卡審批”模式。該模式下，銀行不再以歷史業(yè)績(jì)表現及增信條件作為首要評價(jià)因素，而是對企業(yè)各項指標（學(xué)研指標、高管團隊、知識產(chǎn)權、科技資質(zhì)等）進(jìn)行賦分，大幅提升了優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)獲批貸款的成功率，同時(shí)優(yōu)化審批流程，大幅縮短了企業(yè)拿到貸款的時(shí)間周期。從盡調到放款2周內即可出批復，融資期限最長(cháng)可達到3年。
《科創(chuàng )企業(yè)綜合服務(wù)方案》還能根據科創(chuàng )企業(yè)不同的成長(cháng)周期，提供差異化的金融服務(wù)安排。例如在企業(yè)初創(chuàng )階段，研發(fā)投入大，對資金的需求更為迫切；在成長(cháng)期發(fā)展迅速，需要針對性的專(zhuān)屬服務(wù)，例如上市前股權激勵融資、股權重組融資等業(yè)務(wù)；在成熟期進(jìn)入穩定發(fā)展，則需要多元化的綜合金融服務(wù)。對此，中信銀行提供的一站式關(guān)鍵融資，覆蓋了企業(yè)成長(cháng)過(guò)程中股權激勵、股權重組融資、戰略配售融資、員工持股計劃、期權行權繳稅、限制性股票激勵等關(guān)鍵場(chǎng)景。
針對不同環(huán)節的痛點(diǎn)，中信銀行也在通過(guò)產(chǎn)品創(chuàng )新來(lái)豐富金融供給。例如在解決資金短缺上，中信銀行依托智能化信貸工廠(chǎng)構建科創(chuàng )智能風(fēng)控體系，推出全線(xiàn)上化信用類(lèi)貸款產(chǎn)品“科創(chuàng )e貸”，企業(yè)足不出戶(hù)即可通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行貸款申請；在融資渠道服務(wù)方面，圍繞關(guān)鍵融資、股權融資、債券融資三大場(chǎng)景搭建了資本市場(chǎng)融資金融服務(wù)方案。
成就伙伴：為科創(chuàng )中國貢獻“中信力量”
自《中共中央、國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展壯大的意見(jiàn)》明確提出“支持民營(yíng)企業(yè)提升科技創(chuàng )新能力”以來(lái)，相關(guān)部門(mén)、金融機構從戰略高度推動(dòng)科創(chuàng )金融，加大了對科創(chuàng )企業(yè)的支持力度。這正是中信銀行大力創(chuàng )新發(fā)展“科創(chuàng )金融”的內在源力，正在持續布局更多與科創(chuàng )金融相關(guān)舉措。
截至2023年9月末，中信銀行累計向央行申報科技創(chuàng )新再貸款金額居股份制銀行前列；專(zhuān)精特新企業(yè)合作覆蓋度超過(guò)50%。
中信銀行還依托集團協(xié)同優(yōu)勢，通過(guò)中信金控投行業(yè)務(wù)子委員會(huì )，協(xié)同集團內的券商及股權投資資源，形成“一點(diǎn)介入、多點(diǎn)響應”服務(wù)模式，超前布局更早、更小、更新的民營(yíng)科創(chuàng )企業(yè)，提供股權投資、科創(chuàng )類(lèi)債券、債務(wù)融資等多元服務(wù)，陪伴企業(yè)成長(cháng)壯大。
未來(lái)，中信銀行會(huì )秉承“成就更多民營(yíng)科創(chuàng )伙伴”的初心，陪伴科創(chuàng )企業(yè)“全生命周期”成長(cháng)，為科創(chuàng )中國貢獻“中信力量”。