深圳新聞網(wǎng)2023年6月29日訊（記者 湯莎）為深入貫徹落實(shí)打擊整治詐騙專(zhuān)項行動(dòng)要求，助力構筑健康的金融市場(chǎng)環(huán)境，今年以來(lái)，民生銀行深圳分行積極踐行2023年銀行業(yè)普及金融知識萬(wàn)里行活動(dòng)。
在深圳各支行網(wǎng)點(diǎn)的工作中，民生銀行一線(xiàn)工作人員憑借專(zhuān)業(yè)敏銳的風(fēng)險防范意識，一次次洞察識破電信詐騙騙局，并通過(guò)強化警銀聯(lián)動(dòng)，協(xié)助不法分子落網(wǎng)，及時(shí)切斷犯罪資金鏈條，屢次獲得轄區派出所的高度贊揚。
保持敏銳攔截詐騙意識，警銀聯(lián)動(dòng)為民除害
4月7日，民生銀行深圳某支行廳堂接待了一名劉先生，現場(chǎng)要求取現8萬(wàn)元，同行還有一名身穿黑色上衣戴帽子男士陪同。服務(wù)經(jīng)理接待詢(xún)問(wèn)款項來(lái)源時(shí)，劉先生稱(chēng)是有用的錢(qián)，黑衣男士緊跟著(zhù)在旁邊幫嘴說(shuō)是別人轉過(guò)來(lái)的。通過(guò)查詢(xún)，用戶(hù)流水資金均為近一小時(shí)內到賬，備注用途為“只認證不轉賬”，由不同人轉入五筆資金共計約20萬(wàn)元，且賬戶(hù)當日已涉及2筆刑偵止付凍結。支行工作人員判斷，該人具有相當高的詐騙嫌疑，當即報警處理，轄區派出所迅速出警。
警察到達現場(chǎng)后，黑衣陪同男子試圖逃離營(yíng)業(yè)廳，被該行工作人員發(fā)現由警員召回一并帶回派出所協(xié)查。當日，轄區派出所反饋劉先生已被拘留，另還抓獲同伙2名，這些團伙通過(guò)有預謀、有組織地招攬失業(yè)年輕人，利用其資金短缺，高薪誘惑進(jìn)行電信詐騙。
警銀協(xié)作切斷“資金鏈”，成功攔截涉賭資金
4月13日，民生銀行深圳某支行接待了一位市民，他要求重置借記卡密碼并取走卡內全部余額。工作人員按業(yè)務(wù)要求與其進(jìn)行私密信息核對，該市民對此表現非常煩躁，極不配合，大吵大鬧，讓柜臺盡快取現金給其帶離。工作人員通過(guò)查詢(xún)其流水發(fā)現，該賬戶(hù)涉詐特征明顯，且本人無(wú)法提供收款資金的合理佐證資料。經(jīng)綜合研判，此人有較高涉詐嫌疑，工作人員立即報警處理。
民警到達現場(chǎng)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)對賬戶(hù)用途、交易背景均表述不清，后由民警帶回派出所協(xié)助調查。次日，轄區派出所反饋該市民已被拘留，經(jīng)過(guò)審訊確認該男子資金來(lái)源于賭博，民警依法將此人帶至銀行柜面將非法資金取出，根據行政處罰決定書(shū)上繳國庫。轄區派出所表示，此舉及時(shí)切斷了不法分子的犯罪鏈條。
宣傳教育有成效，陌生電話(huà)不聽(tīng)不接
5月17日，一位老人在民生銀行深圳某支行門(mén)口焦急等候，該行工作人員見(jiàn)狀立即將其引導至理財貴賓室。通過(guò)交流詢(xún)問(wèn)，該行工作人員了解到，當日早上，這位老人接到一個(gè)陌生來(lái)電，自稱(chēng)是網(wǎng)絡(luò )金融安全部的工作人員，并告知他的手機號碼頻繁發(fā)出廣告，違反了國家網(wǎng)絡(luò )安全的相關(guān)規定，而且對方還準確報出了其姓名、出生年月日、手機號碼、微信登錄密碼等個(gè)人信息。因老人確實(shí)曾在兩個(gè)微信群里面轉發(fā)過(guò)網(wǎng)絡(luò )視頻，頓時(shí)慌了神，于是來(lái)到了民生銀行支行網(wǎng)點(diǎn)尋求工作人員的協(xié)助。
通過(guò)梳理事情的詳細經(jīng)過(guò)，該行工作人員初步判斷，該電話(huà)內容、來(lái)電號碼（境外）具備明顯的電信詐騙特征，于是立即協(xié)助老人查詢(xún)賬戶(hù)余額、修改密碼、清理手機軟件、設置賬戶(hù)非柜面出金限額，保障客戶(hù)的資金安全，同時(shí)幫助老人家下載“國家反詐中心”APP、撥打110報警電話(huà)，并向其普及了相關(guān)詐騙手法、案例。
事后，老人表示將會(huì )提高警惕，不接聽(tīng)陌生電話(huà)，并對支行工作人員的熱心協(xié)助表達誠摯謝意。
識破轉賬騙局，避免2萬(wàn)元財產(chǎn)損失
日前，一位市民前往民生銀行深圳某支行辦理轉賬業(yè)務(wù)，表示自己剛用手機銀行轉了錢(qián)，但對方說(shuō)錢(qián)不夠，想將錢(qián)撤回再重新轉一筆款項。經(jīng)民生銀行支行工作人員仔細詢(xún)問(wèn)了解，該筆轉賬是用于購買(mǎi)游戲裝備，已轉款了2800元，對方以“金額不對為借口”，要求其下載視頻及遠程操控手機的相關(guān)軟件。
聞言后，該行工作人員立即判斷客戶(hù)遭遇電信詐騙，第一時(shí)間向其普及相關(guān)案例，并告知相關(guān)轉賬風(fēng)險。為避免市民再次上當受騙，該行工作人員多次勸導市民不要輕易再向對方轉出資金，并引導其調低資金轉賬限額，安裝國家反詐中心APP。最后，該行廳堂負責人還陪同市民前往派出所進(jìn)行報警，成功避免了2萬(wàn)元財產(chǎn)損失。