深圳新聞網(wǎng)2023年6月27日訊（記者 朱琳）近年來(lái)，新型網(wǎng)絡(luò )詐騙層出不窮，詐騙手段不斷翻新。廣發(fā)銀行深圳分行積極響應監管要求，加強反洗錢(qián)管控，把好開(kāi)戶(hù)源頭關(guān)，在客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中加強盡職調查，積極對客戶(hù)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。近期，廣發(fā)銀行深圳分行網(wǎng)點(diǎn)成功堵截兩起詐騙，避免了客戶(hù)近百萬(wàn)元資金損失。

以敏銳的專(zhuān)業(yè)嗅覺(jué)識別“高收益投資理財”騙局

近日，一名60多歲的陳女士來(lái)到廣發(fā)銀行深圳后海支行，要求將其賬戶(hù)25萬(wàn)元定期存款轉為活期后全額轉賬他人。柜員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現最近兩天客戶(hù)進(jìn)行了多筆定轉活業(yè)務(wù)，并于當天將款項轉出，于是詢(xún)問(wèn)客戶(hù)頻繁辦理定轉活事由，客戶(hù)反饋是進(jìn)行投資使用的資金?？蛻?hù)在填寫(xiě)轉賬單據時(shí)，過(guò)手機現場(chǎng)咨詢(xún)對方填寫(xiě)收款人及開(kāi)戶(hù)行信息。柜員立即警惕起來(lái)，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否認識轉賬收款人?？蛻?hù)告知該款項是轉賬投資某輕碳排放項目，前期其已投資本金5萬(wàn)元，目前已收回1萬(wàn)多元，回報率極高，為此追加投資。柜員察覺(jué)可疑，請客戶(hù)出示該投資項目平臺網(wǎng)頁(yè)，發(fā)現此平臺頁(yè)面設計簡(jiǎn)易，無(wú)公司簡(jiǎn)介及項目相關(guān)指數，柜員提醒陳女士此平臺可能是詐騙網(wǎng)頁(yè)，并耐心向客戶(hù)解釋此為新型非法集資詐騙手段，詐騙分子前期通過(guò)高收益投資理財項目吸引他人投資，開(kāi)始時(shí)會(huì )如期兌現回報收益，被騙人嘗到甜頭后追加投資，當吸收到一定資金規模后此平臺即銷(xiāo)聲匿跡，后期被騙人資金將無(wú)法追回，建議客戶(hù)有效甄別市場(chǎng)投資理財產(chǎn)品，理性投資。經(jīng)過(guò)柜員耐心的詳盡介紹，客戶(hù)意識到自己可能被騙，停止辦理此筆25萬(wàn)元轉款?？蛻?hù)對廣發(fā)銀行深圳分行柜員保護客戶(hù)資金安全，為群眾辦實(shí)事表示充分的肯定和衷心感謝。

以高度的責任心識破“網(wǎng)購保險賠付”騙局

近日，廣發(fā)銀行深圳華富支行理財經(jīng)理接到客戶(hù)田女士來(lái)電，稱(chēng)其在淘寶買(mǎi)鋼絲圈一直沒(méi)收到貨，一位自稱(chēng)保險公司人員來(lái)電，通知其此筆淘寶交易給予50元賠償，要求其提供銀行卡賬號及手機驗證碼，因田女士未隨身攜帶廣發(fā)借記卡，為此致電華富支行協(xié)助核查其廣發(fā)卡賬號。理財經(jīng)理立即意識到此手法應為電信詐騙，提醒田女士不要告知對方個(gè)人銀行賬戶(hù)信息，并盡快與淘寶店家聯(lián)系核對事實(shí)。為確保田女士賬戶(hù)資金安全，華富支行立即為田女士辦理了銀行卡口頭掛失。次日，田女士來(lái)到華富支行網(wǎng)點(diǎn)，告知其與淘寶店家核實(shí)，確認來(lái)電為詐騙人員，幸虧華富支行工作人員及時(shí)提醒及辦理銀行卡掛失，避免了其賬戶(hù)70余萬(wàn)存款的損失。田女士對廣發(fā)銀行深圳華富支行員工高度的責任心和專(zhuān)業(yè)服務(wù)表示衷心的感謝。華富支行工作人員現場(chǎng)還向客戶(hù)詳細介紹了當前各類(lèi)電信詐騙案例和防范措施，提醒客戶(hù)妥善保管好個(gè)人銀行賬戶(hù)信息。

未來(lái)，廣發(fā)銀行深圳分行將繼續加強員工日常培訓，提升員工風(fēng)險識別能力，通過(guò)案例分享等形式對經(jīng)營(yíng)機構員工開(kāi)展培訓，提高員工對涉詐可疑交易行為的敏感度，日常做好客戶(hù)盡職調查并及時(shí)上報異常情況，及時(shí)采取有效措施防范風(fēng)險，守護好客戶(hù)的“錢(qián)袋子”，維護人民群眾的財產(chǎn)安全及金融秩序。