讀特客戶(hù)端·深圳新聞網(wǎng)2023年3月24日訊（記者 朱琳 通訊員 樓蓉 向穎哲）3月24日晚，光大銀行發(fā)布2022年年度報告。報告顯示，2022年，該行堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，堅持穩中求進(jìn)工作總基調，推動(dòng)財富管理銀行高質(zhì)量發(fā)展，經(jīng)營(yíng)成效符合預期，保持了良好發(fā)展態(tài)勢。
勇?lián)肫笫姑鼡?，助力穩住經(jīng)濟大盤(pán)
光大銀行將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟作為高質(zhì)量發(fā)展的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，出臺穩住經(jīng)濟大盤(pán)、支持實(shí)體經(jīng)濟6方面22條舉措，開(kāi)展“穩經(jīng)濟、進(jìn)萬(wàn)企”系列活動(dòng)，靠前發(fā)力確保貸款持續增長(cháng)；落實(shí)金融支持房地產(chǎn)16條措施，與10家優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)企業(yè)簽署戰略合作協(xié)議；在全國股份制銀行中完成首筆“國家基礎設施基金重大項目”配套融資，全年配套融資26億元；積極運用碳減排支持工具、科技創(chuàng )新再貸款、設備更新改造再貸款等央行結構性貨幣政策工具，為重點(diǎn)領(lǐng)域提供低成本融資支持。
截至2022年末，該行制造業(yè)中長(cháng)期貸款余額1936億元，較上年末增長(cháng)40.7%；普惠型小微企業(yè)貸款余額3053億元，較上年末增長(cháng)28.8%，新投放貸款加權平均利率同比下降46BPs，不良率0.67%，持續滿(mǎn)足“兩增兩控”監管要求；涉農貸款余額4147億元，較上年末增加246億元；通過(guò)債券和ABS向實(shí)體經(jīng)濟提供直接融資超1900億元，積極投向制造業(yè)、小微、綠色等重點(diǎn)領(lǐng)域，創(chuàng )設發(fā)行信用風(fēng)險緩釋?xiě){證CRMW，助力民企發(fā)債融資；在京津冀、長(cháng)三角、長(cháng)江經(jīng)濟帶等六大國家重點(diǎn)區域對公人民幣貸款余額1.68萬(wàn)億元，較上年末增加1620億元，增長(cháng)10.6%。
光大銀行積極落實(shí)國家“雙碳”目標，加大對綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟的支持力度。截至2022年末，該行綠色貸款余額1993億元，較上年末增加747億元，增長(cháng)60.0%，其中，清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額312億元，較上年末增加184億元，增長(cháng)144.9%；積極承銷(xiāo)綠色債券，支持環(huán)保低碳企業(yè)直接融資，助力12家市場(chǎng)主體發(fā)行16筆綠色債券，累計承銷(xiāo)90.8億元，撬動(dòng)企業(yè)336億元直接融資，投向軌道交通、新能源汽車(chē)、清潔能源發(fā)電等領(lǐng)域。
資產(chǎn)負債穩步增長(cháng)，經(jīng)營(yíng)效益穩中有增
截至2022年末，光大銀行資產(chǎn)總額達63005億元，較年初增加3984億元，增長(cháng)6.8%；其中貸款總額35723億元，較年初增加2650億元，增長(cháng)8.0%，在資產(chǎn)中占比達56.7%，較年初提升0.7個(gè)百分點(diǎn)，資產(chǎn)結構有所優(yōu)化。負債總額57905億元，較年初增加3728億元，增長(cháng)6.9%；其中存款余額39172億元，較年初增加2414億元，增長(cháng)6.6%。
2022年，該行實(shí)現營(yíng)業(yè)收入1516.3億元，實(shí)現凈利潤450.4億元，同比增長(cháng)3.2%。理財、代理、托管、結算等綠色中間業(yè)務(wù)收入114.1億元，同比增長(cháng)5.0%；綠色中間業(yè)務(wù)收入占營(yíng)業(yè)收入的7.5%，同比提升0.4個(gè)百分點(diǎn)，收入結構持續優(yōu)化。
推進(jìn)財富管理轉型，促進(jìn)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展
2022年，光大銀行錨定AUM（零售資產(chǎn)管理規模）、FPA（對公綜合融資規模）和GMV（同業(yè)金融交易額）三大北極星指標，著(zhù)力提升綜合金融服務(wù)能力，促進(jìn)客戶(hù)質(zhì)量改善、業(yè)務(wù)結構優(yōu)化、經(jīng)營(yíng)成效提升。錨定零售客戶(hù)AUM指標，堅定深耕線(xiàn)下“第一曲線(xiàn)”，拓展線(xiàn)上“第二曲線(xiàn)”，構建零售“雙曲線(xiàn)”融合發(fā)展新模式，加快建設“分層分群、數據驅動(dòng)、渠道協(xié)同、交易轉化”的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)體系，優(yōu)化客戶(hù)體驗。截至2022年末，該行零售AUM規模達2.4萬(wàn)億元，較年初增長(cháng)14.2%，實(shí)現快速增長(cháng)；零售存款、零售信貸規模均突破1萬(wàn)億元大關(guān)；零售營(yíng)收占比43.52%，同比提升2.05個(gè)百分點(diǎn)，創(chuàng )近年來(lái)新高。錨定對公客戶(hù)FPA指標，延伸“商行+投行+資管+交易”服務(wù)鏈條，構建商投行一體化競爭新優(yōu)勢。截至2022年末，對公FPA總量達4.7萬(wàn)億元，較年初增加超4200億元，其中FPA債券承銷(xiāo)類(lèi)、非貸非債業(yè)務(wù)流量實(shí)現較快增長(cháng)。錨定同業(yè)客戶(hù)GMV指標，提升金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)運作水平和投資交易能力，打造“同業(yè)機構數字化綜合服務(wù)平臺”，強化同業(yè)客戶(hù)服務(wù)。
同時(shí)，光大銀行將數字化轉型作為財富管理銀行戰略執行的有效路徑和方法，不斷強化科技資源投入和科技人才隊伍建設。截至2022年末，全行科技投入61.3億元，占營(yíng)業(yè)收入的4.0%，較上年增加3.4億元，增長(cháng)5.9%；全行科技人員3212人，較上年增加851人。持續加強頂層設計，設立數字化轉型委員會(huì )，確立“全行戰略引領(lǐng)、數字化轉型規劃實(shí)施、金融科技戰略保障”三位一體數字光大戰略框架；調整構建由金融科技部、數據資產(chǎn)管理部、科技研發(fā)中心和智能運營(yíng)中心組成的“兩部?jì)芍行摹苯鹑诳萍歼\作體系。在零售金融板塊成立客戶(hù)運營(yíng)中心，先行設立零售業(yè)務(wù)中臺部，完善客戶(hù)畫(huà)像、模型標簽和營(yíng)銷(xiāo)策略，構建百余個(gè)零售模型庫，營(yíng)銷(xiāo)線(xiàn)索觸達2.76億人次；強化“手機銀行+云繳費”雙APP協(xié)同，升級手機銀行10.0；光大云繳費直聯(lián)用戶(hù)達1.53億戶(hù)，較上年末增長(cháng)45%。在公司金融板塊構建企業(yè)網(wǎng)銀、企業(yè)手機銀行、企業(yè)微信“三位一體”線(xiàn)上服務(wù)矩陣，推出現金管理、跨境金融、供應鏈云平臺等線(xiàn)上服務(wù)專(zhuān)區；創(chuàng )新對公一站式開(kāi)戶(hù)、推廣客戶(hù)經(jīng)理移動(dòng)訪(fǎng)客，升級“陽(yáng)光易企贏(yíng)”“陽(yáng)光普惠云”數字化服務(wù)。建設數字化場(chǎng)景金融，打造“光信通”“物流通”“安居通”“陽(yáng)光融e鏈”系列產(chǎn)品，通過(guò)金融科技賦能新業(yè)態(tài)。
資產(chǎn)質(zhì)量總體向好，風(fēng)險抵御能力增強
光大銀行嚴格落實(shí)風(fēng)險偏好政策，明確風(fēng)險偏好管理要求；建立投向、行業(yè)、區域、產(chǎn)品、組合為一體的“1+4”信貸政策體系，強化風(fēng)險政策傳導；組織防范化解金融風(fēng)險專(zhuān)項治理，落實(shí)重點(diǎn)風(fēng)險客戶(hù)“一戶(hù)一策”處置預案；嚴控集團客戶(hù)大額授信集中度，分層設立集中度限額，建立客戶(hù)退出機制；加強區域風(fēng)險分類(lèi)管理和客戶(hù)準入管理，有序壓降隱性債務(wù)規模；加強授信行業(yè)研究體系建設，將行業(yè)研究與業(yè)務(wù)發(fā)展有機結合，提升風(fēng)險管理政策指導的針對性、前瞻性與適應性；運用大數據、人工智能、區塊鏈改造傳統風(fēng)險控制技術(shù)，推進(jìn)風(fēng)險管理數字化轉型，提升智能化水平，風(fēng)險防控水平明顯提升。
截至2022年末，該行不良貸款率1.25%，與年初持平；關(guān)注貸款率1.84%，較年初下降0.02個(gè)百分點(diǎn)；逾期貸款率1.96%，較年初下降0.03個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率187.93%，較年初上升0.91個(gè)百分點(diǎn)；撥貸比2.35%，較年初上升0.01個(gè)百分點(diǎn)，資產(chǎn)質(zhì)量穩中向好，風(fēng)險抵御能力有所增強。
2023年，光大銀行將積極融入和服務(wù)新發(fā)展格局，持續支持實(shí)體經(jīng)濟轉型升級，錨定三大北極星指標，推動(dòng)數字化經(jīng)營(yíng)，堅持綠色發(fā)展，做好客戶(hù)、存款、營(yíng)收、渠道、數據等關(guān)鍵基礎工作，展現新作為、彰顯新氣象，推動(dòng)財富管理銀行高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。