讀特客戶(hù)端·深圳新聞網(wǎng)2022年1月4日訊 （記者 湯莎）2022年1月1日，深圳市地方金融監督管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“市金融局”）根據《融資擔保公司監督管理條例》（國令第683號）規定，就深圳市中誠致信融資擔保有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中誠致信”）對監管機構提供虛假文件案公開(kāi)發(fā)布處罰決定，對其處以40萬(wàn)元人民幣罰款的行政處罰。

2021年6月，針對經(jīng)營(yíng)性信貸資金違規流入房地產(chǎn)領(lǐng)域等問(wèn)題，市金融局對轄內個(gè)別融資擔保公司、小額貸款公司實(shí)施了專(zhuān)項檢查。在檢查過(guò)程中，深圳市中誠致信融資擔保有限公司向市金融局提交了部分虛假業(yè)務(wù)合同等文件資料。通過(guò)行政調查，市金融局對相關(guān)文件、資料進(jìn)行了交叉比對和審核，對業(yè)務(wù)模式進(jìn)行深入研究，并征求了有關(guān)方意見(jiàn)、開(kāi)展了專(zhuān)家論證，經(jīng)法定程序后，最終決定對該公司作出40萬(wàn)元人民幣罰款的行政處罰。

據悉，自市金融局承接“7＋4”地方金融業(yè)態(tài)監管職責以來(lái)，不斷夯實(shí)監管基礎，完善監管制度框架，加強監管信息化建設，深入推進(jìn)行業(yè)監管規范，并保持監管高壓態(tài)勢?！敖衲?月，我局開(kāi)展了涉房地產(chǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查，依法對多家融資擔保公司、小額貸款公司采取監管約談、責令改正、暫停部分業(yè)務(wù)等措施，嚴防經(jīng)營(yíng)性信貸資金違規流入房地產(chǎn)領(lǐng)域?！笔薪鹑诰中侣劙l(fā)言人表示。

在對中誠致信開(kāi)展現場(chǎng)檢查期間，市金融局發(fā)現該公司與某小貸公司合作開(kāi)展債權轉讓業(yè)務(wù)。在進(jìn)一步核實(shí)業(yè)務(wù)情況中，市金融局通過(guò)中誠致信提供的相關(guān)業(yè)務(wù)合同、網(wǎng)上銀行電子回執等資料，并對該小貸公司實(shí)施了延伸檢查。經(jīng)交叉比對兩家公司提供的材料，認定中誠致信提交的《借款合同》《網(wǎng)上銀行電子回執》等材料中有部分為虛假文件，并且其資金最終流向了房地產(chǎn)領(lǐng)域，影響國家房地產(chǎn)調控政策有效性。

“中誠致信與小貸公司開(kāi)展的部分‘債權轉讓’業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)屬于法規禁止事項，其通過(guò)提供虛假材料的方式，誤導監管部門(mén)，用以隱瞞其業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，違反了《融資擔保公司監督管理條例》第四十二條的相關(guān)規定?！笔薪鹑诰窒蛴浾弑硎?。

市金融局新聞發(fā)言人表示，后續該局將緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、防范金融風(fēng)險、深化金融改革“三大任務(wù)”，一是將持續加強監管震懾，加大現場(chǎng)檢查力度，對違法違規問(wèn)題“零容忍”，保持監管高壓態(tài)勢；二是不斷完善監管法規制度，推動(dòng)地方金融監管立法，形成市場(chǎng)準入、日常監管、現場(chǎng)檢查、有序退出等全流程制度體系；三是進(jìn)一步提升事中監管能力，推動(dòng)監管評級，實(shí)施分級分類(lèi)監管，探索制定黑白名單制度，推動(dòng)監管聯(lián)絡(luò )員制度與監管信息科技建設，提升監管前瞻性、靈敏性、精準性，守住風(fēng)險防范及合規的第一道防線(xiàn)。