深圳新聞網(wǎng)11月20日訊 過(guò)去一年來(lái)，光大銀行線(xiàn)上線(xiàn)下多渠道、立體化為民營(yíng)企業(yè)提供貼心暖心服務(wù)，為民企發(fā)展注入了“加速劑”，推動(dòng)民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展壯大。
2018年11月至今，光大銀行已為民營(yíng)企業(yè)提供超萬(wàn)億元的信貸支持，占全行投放額50%，有效解決了民營(yíng)企業(yè)的燃眉之急。
光大銀行作為金融國家隊的一員，堅持把“不忘初心、牢記使命”主題教育要求與銀行改革發(fā)展各項工作緊密結合，按照“打造一流財富管理銀行”戰略目標，以“產(chǎn)業(yè)+金融+科技”的創(chuàng )新模式，堅定不移支持民營(yíng)企業(yè)健康發(fā)展壯大，體現企業(yè)在支持民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展中的責任擔當。
堅守與民企共成長(cháng)的初心
民營(yíng)企業(yè)是社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟的重要組成部分，是我國民營(yíng)經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展的生力軍，在穩定增長(cháng)、促進(jìn)創(chuàng )新、增加就業(yè)、改善民生等方面發(fā)揮著(zhù)不可替代的重要作用。長(cháng)期以來(lái)，光大銀行堅守“與民企共成長(cháng)”的初心，堅決落實(shí)四個(gè)“一視同仁”，即信貸政策上一視同仁，不提高準入門(mén)檻；在產(chǎn)品創(chuàng )新上一視同仁，不左顧右盼；在服務(wù)效率上一視同仁，不優(yōu)柔寡斷；在激勵約束上一視同仁，不厚此薄彼。
雙良集團有限公司是節能環(huán)保裝備制造龍頭企業(yè)，也是國內最大的溴化鋰吸收式中央空調制造企業(yè)。2009年與光大銀行建立合作關(guān)系以來(lái)，雙良集團及其下屬多家企業(yè)已與該行在傳統授信、供應鏈融資、云繳費等多方面開(kāi)展合作，企業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展的黃金期，已成為國內中央空調行業(yè)的領(lǐng)導企業(yè)之一，被評選為“中國企業(yè)500強”“中國民營(yíng)企業(yè)500強”“中國民營(yíng)制造業(yè)500強”。
吉利控股集團與光大銀行的合作也有十年之久，十年來(lái)，吉利在光大銀行的全程通業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，全程通授信額度、網(wǎng)絡(luò )業(yè)務(wù)量，以及經(jīng)銷(xiāo)商數量都快速增長(cháng)。企業(yè)收購AB Volvo、發(fā)行3年期海外債、發(fā)行ABS等關(guān)鍵進(jìn)程，均有光大銀行參與的身影。
走心暖心服務(wù)民企
截至2019年10月末，光大銀行民企授信客戶(hù)在全行占比超七成，民企授信客戶(hù)數增速高于全行授信客戶(hù)數的增速。
積極轉變服務(wù)觀(guān)念，變“坐商”為“行商”，按照三個(gè)“提倡”解決民營(yíng)企業(yè)發(fā)展難點(diǎn)痛點(diǎn)，是光大銀行服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的理念。一是提倡主動(dòng)上門(mén)服務(wù)?？傂袠I(yè)務(wù)部門(mén)負責人作為服務(wù)責任人，主動(dòng)帶隊走訪(fǎng)重點(diǎn)支持民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)，深入了解企業(yè)傳統信貸、貿易融資、發(fā)債及現金管理等各類(lèi)需求，定制“一戶(hù)一策”金融服務(wù)方案，將服務(wù)民企工作落實(shí)落細。截至目前，光大銀行已對其重點(diǎn)支持民營(yíng)企業(yè)提供表內外信貸資產(chǎn)超千億元，較年初大幅增長(cháng)30%。二是提倡主動(dòng)解決困難。一年來(lái)，光大銀行用“真金白銀”支持民企發(fā)展，對民營(yíng)企業(yè)信貸支持較2018年同期增長(cháng)27%。其中，表內貸款增幅為14%，超全行平均對公貸款增速；表外授信較2018年同期增幅為29%，有效緩解了民企融資困難。同時(shí)，繼續主動(dòng)減費讓利，為小微企業(yè)提供23項免費金融服務(wù)項目，把實(shí)惠裝進(jìn)民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)口袋，降低客戶(hù)負擔。三是提倡主動(dòng)回應熱點(diǎn)。光大銀行積極響應國務(wù)院穩妥降低企業(yè)杠桿率的號召，推進(jìn)市場(chǎng)化債轉股工作，幫助企業(yè)紓困。光大銀行內蒙古遠興能源股份有限公司10億元市場(chǎng)化債轉股項目的成功落地，打響了股份制商業(yè)銀行使用定向降準資金支持市場(chǎng)化債轉股的第一槍。
創(chuàng )新產(chǎn)品助力民企彎道超車(chē)
光大銀行積極探索運用金融科技加快產(chǎn)品創(chuàng )新，陸續落地“陽(yáng)光e微貸”“陽(yáng)光E標貸”等線(xiàn)上化融資產(chǎn)品，助力民營(yíng)企業(yè)和中小企業(yè)搶抓發(fā)展機遇加快成長(cháng)。
前三季度光大銀行承銷(xiāo)民營(yíng)企業(yè)債務(wù)融資工具較2018年同期大幅增長(cháng)83.95%。2018年11月以來(lái)，光大銀行率先為花園集團、歐菲科技等民營(yíng)企業(yè)創(chuàng )設信用風(fēng)險緩釋?xiě){證10支，保持股份制銀行領(lǐng)先地位。2019年9月26日，光大銀行全資控股的理財子公司——光大理財有限責任公司正式開(kāi)業(yè)，成為全國首家開(kāi)業(yè)的股份制商業(yè)銀行理財子公司，開(kāi)啟了光大財富管理3.0的新時(shí)代。光大理財通過(guò)VC-PE-債權融資-股權直投-供應鏈融資等方式為民營(yíng)企業(yè)全生命周期提供金融服務(wù)，幫助民企撬動(dòng)發(fā)展新動(dòng)能，實(shí)現彎道超車(chē)。
汽車(chē)全程通是光大銀行的拳頭產(chǎn)品，該行攜手比亞迪，依托集團金融全牌照優(yōu)勢，從供應鏈融資、債券發(fā)行、金融租賃、資產(chǎn)證券化等多領(lǐng)域助推其不斷發(fā)展壯大。上線(xiàn)“迪鏈”系統，為其上游近3萬(wàn)家供應商提供金融服務(wù)，2019年累計為企業(yè)發(fā)行超短融券30億元。2019年8月26日，由光大銀行主承、光大證券聯(lián)席的“比亞迪股份有限公司2019年度第一期綠色定向資產(chǎn)支持票據”成功發(fā)行，發(fā)行規模37億元，期限3年，創(chuàng )造了民營(yíng)制造業(yè)企業(yè)資產(chǎn)支持票據發(fā)行規模之最，有效盤(pán)活了比亞迪電動(dòng)公交大巴應收賬款資產(chǎn)；成功注冊16億元光大永明-比亞迪動(dòng)力電池基礎設施債權投資計劃；光大金租給予其子公司融資租賃貸款支持；光大銀行全方位助力比亞迪打造全球頂尖的新能源汽車(chē)，發(fā)展綠色交通。
聚力科技創(chuàng )新賦能新經(jīng)濟
光大銀行通過(guò)緊盯核心企業(yè)、上下游小微企業(yè)沉淀交易數據，同時(shí)結合大數據技術(shù)打造金融智能風(fēng)控及信貸工廠(chǎng)審批功能，不斷提升金融科技服務(wù)新經(jīng)濟民企水平。
滿(mǎn)幫集團是全國最大的城際整車(chē)“車(chē)貨匹配”平臺，致力于通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、大數據與人工智能技術(shù)降低貨車(chē)司機空駛率、提高貨運效率。隨著(zhù)平臺業(yè)務(wù)交易量的激增，光大銀行為企業(yè)精心打造的金融“基礎設施”逐步顯現優(yōu)勢。通過(guò)加大科技開(kāi)發(fā)和運維力量投入，滿(mǎn)幫結算系統應對高頻與復雜交易的能力明顯提高，可為滿(mǎn)幫平臺及數萬(wàn)戶(hù)企業(yè)級貨主提供運費充值與資金管理賬戶(hù)體系，覆蓋平臺全部用戶(hù)。光大銀行的科技創(chuàng )新實(shí)力得到了企業(yè)的高度贊揚并成為滿(mǎn)幫唯一賬戶(hù)與支付體系建設合作銀行。為推進(jìn)與滿(mǎn)幫全面戰略合作的落地，光大銀行專(zhuān)門(mén)成立由總行公司業(yè)務(wù)部負責人掛帥的E-SBU柔性團隊，整合光大集團各類(lèi)金融資源，針對企業(yè)需求，制定工作進(jìn)度表，倒排時(shí)間表，按表督辦提高服務(wù)效率，滿(mǎn)足企業(yè)橫向并購和縱向深入的業(yè)態(tài)發(fā)展需求。
擔保創(chuàng )新變“知本”為“資本”
每次與同業(yè)機構朋友談起光大銀行的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的合作情況，上拓環(huán)境總經(jīng)理都以“不敢想象，在家門(mén)口把‘知’產(chǎn)變資產(chǎn)，光大銀行做到了！”作為開(kāi)頭語(yǔ)。
知識產(chǎn)權是企業(yè)的“無(wú)形命脈”，但在融資上只是無(wú)形資產(chǎn)?！拜p資產(chǎn)”的特點(diǎn)使上拓這類(lèi)新型科創(chuàng )企業(yè)屢碰“資金瓶頸”。
杭州上拓環(huán)境科技股份有限公司是杭州市余杭區內一家集開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售、服務(wù)為一體的膜分離技術(shù)設備高新技術(shù)企業(yè)，專(zhuān)業(yè)運用膜分離技術(shù)給客戶(hù)提供工業(yè)流體的分離純化、清潔生產(chǎn)、資源循環(huán)等相關(guān)的工藝技術(shù)開(kāi)發(fā)和綜合解決方案。了解到企業(yè)的融資需求后，光大銀行積極與杭州市相關(guān)政府、企業(yè)部門(mén)搭建合作平臺，針對科創(chuàng )企業(yè)輕資產(chǎn)、多專(zhuān)利的特點(diǎn)，專(zhuān)門(mén)引入具有知識產(chǎn)權評估資質(zhì)的評估公司，創(chuàng )新?lián)ＤＪ?，?jīng)過(guò)1個(gè)多月的努力，為企業(yè)提供900萬(wàn)元知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款。
首筆知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款的落地在杭州科創(chuàng )企業(yè)中引起了不小的反響，截至目前，光大銀行杭州分行知識產(chǎn)權質(zhì)押業(yè)務(wù)已落地五筆。光大銀行為科創(chuàng )企業(yè)提供的多層次融資服務(wù)，顯著(zhù)減輕了企業(yè)抵押擔保的壓力，更快、更好、更接地氣地為輕資產(chǎn)民營(yíng)及中小科技企業(yè)發(fā)展助力。
VIP通道提升民企服務(wù)質(zhì)效
光大銀行積極推進(jìn)“敏捷、科技、生態(tài)”戰略轉型，依托對公客戶(hù)財富E-SBU生態(tài)圈建設，根據重點(diǎn)支持民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)的展業(yè)需求，逐戶(hù)建立E-SBU客戶(hù)專(zhuān)屬柔性團隊，運用全產(chǎn)品線(xiàn)、全服務(wù)渠道，為客戶(hù)提供快捷、高效的VIP服務(wù)。2019年9月25日，光大銀行邀請晶科能源、恒力集團、三一集團、江蘇陽(yáng)光、雙良集團、盛虹控股、威高集團、特變電工、寧德時(shí)代、格林美、金光紙業(yè)等12家民營(yíng)企業(yè)，在深圳舉行“心系民營(yíng)經(jīng)濟聚力中國制造——光大銀行服務(wù)制造業(yè)民企發(fā)展座談會(huì )、戰略合作簽約儀式”，運用包括配置專(zhuān)項增量規模、給予貸款定價(jià)支持、開(kāi)辟準入綠色通道和服務(wù)直通車(chē)等政策措施“組合拳”，全力推進(jìn)服務(wù)民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)。會(huì )后，12家戰略合作簽約的龍頭民企統一納入光大銀行E-SBU生態(tài)圈建設，專(zhuān)門(mén)為其建立柔性團隊提供一對一VIP服務(wù)，進(jìn)一步鞏固戰略伙伴關(guān)系。
近期光大銀行與晶科能源的戰略合作關(guān)系全面升級，綜合授信額度較年初增長(cháng)了2倍多；與江蘇陽(yáng)光集團合作業(yè)務(wù)品種從原來(lái)的傳統授信到現在涵蓋中期票據、中長(cháng)期債券、代發(fā)工資等各個(gè)方面；與寧德時(shí)代新能源科技股份有限公司的合作兩年翻了一倍；與格林美股份有限公司的合作顯著(zhù)增長(cháng)，業(yè)務(wù)涵蓋傳統貸款、債券投資、資管業(yè)務(wù)等各領(lǐng)域。
截至2019年10月末，光大銀行對參會(huì )12家民營(yíng)企業(yè)投放信貸資產(chǎn)超200億元，較年初增幅約為45%，雙方的戰略合作已成為該行服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的標桿。（通訊員 樓蓉 李昕）