近年來(lái)，穩金融、嚴監管、強監管的整體環(huán)境業(yè)已形成，中央更是多次提出要堅決守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。對商業(yè)銀行而言，合規管理是一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)，其目標為確保依法合規經(jīng)營(yíng)，而加強合規文化建設尤其是加強員工合規教育是商業(yè)銀行實(shí)現合規管理目標的重要保障機制。
為此，招商銀行深圳分行長(cháng)期高度重視合規教育，以構建完善的體系和機制為依托，多措并舉，通過(guò)細雨潤物的方式，確立全員主動(dòng)合規、合規創(chuàng )造價(jià)值等合規理念，持續在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀(guān)念，營(yíng)造良好的合規文化氛圍，為實(shí)現“最佳客戶(hù)體驗銀行”的目標提供了強有力的支持和保障。
“一把手重視”踐行合規教育從高層做起
招商銀行深圳分行領(lǐng)導班子要求各級管理人員切實(shí)貫徹監管部門(mén)和總行的各項管理要求通過(guò)持續開(kāi)展行領(lǐng)導講合規課活動(dòng)、多種場(chǎng)合部署安排合規管理要求以及定期進(jìn)行風(fēng)險合規形勢問(wèn)題分析，抓實(shí)做好各項合規管理工作，服務(wù)業(yè)務(wù)的同時(shí)，為經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供保障。
夯實(shí)合規教育管理基礎
招商銀行深圳分行合規教育工作堅持筑牢“制度”和“考核”兩塊基石，加固底板，夯實(shí)合規教育管理基礎。
深圳分行制定《招商銀行深圳分行合規教育指引》，明確轄屬各單位的職責分工、組織實(shí)施、考核驗證等內容，促進(jìn)分行合規教育工作的制度化、規范化和程序化，確保有規可依、有章可循。二是統一規劃、分層實(shí)施，深圳分行堅持開(kāi)展常規合規宣講、專(zhuān)項合規教育、案防及職業(yè)道德教育、“嵌入式”合規教育等多種類(lèi)型的合規教育，并按照分行、部門(mén)、團隊、網(wǎng)點(diǎn)等不同層級分類(lèi)分層施行落實(shí)。
為敦促各級管理者切實(shí)履行合規教育職責，提升合規教育實(shí)效，深圳分行將合規教育開(kāi)展情況納入對各部門(mén)的內控合規績(jì)效考核，并由法律合規部通過(guò)現場(chǎng)及非現場(chǎng)兩種形式，對各單位的各類(lèi)合規教育開(kāi)展情況進(jìn)行督導檢查和質(zhì)效通報?，F場(chǎng)與非現場(chǎng)督導檢查交替進(jìn)行，既突出重點(diǎn)又覆蓋全面。
搭建合規教育管理體系
招商銀行深圳分行堅持以總行提出的風(fēng)險與合規管理的“六個(gè)統一”為統領(lǐng)，確立“明確分工，各司其職”、“規范內容，統一課件”、“規范流程，統一動(dòng)作”作為基礎，進(jìn)而搭建較為完整且穩固的合規教育管理體系，促進(jìn)合規教育與日常經(jīng)營(yíng)管理的深度融合。
豐富合規教育類(lèi)型層次
招商銀行深圳分行自2008年在系統內首創(chuàng )合規宣講舉措以來(lái)，持續11年組織開(kāi)展一把手合規宣講活動(dòng)，并在多年不斷嘗試與探索的基礎上，逐步形成了常規合規宣講、專(zhuān)項合規教育、主題教育活動(dòng)、其他合規宣導等層次豐富、體系完整的合規教育形式。
除了常規合規宣講外，為解決日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中面臨的監管形勢了解不足、監管政策把握不準、屢查屢犯問(wèn)題頻發(fā)等突出問(wèn)題，深圳分行自2018年起推出專(zhuān)項合規教育機制，緊密?chē)@當前外部監管及分行內控合規管理涉及的重點(diǎn)、熱點(diǎn)、難點(diǎn)，聚焦深度剖析并制作專(zhuān)題課件，2018年全年共組織“進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象”“2018年商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監管政策解讀”等5次專(zhuān)項合規教育活動(dòng)。
此外，在堅持常規合規宣講與專(zhuān)項合規教育相結合的同時(shí)，深圳分行積極組織開(kāi)展各類(lèi)主題教育活動(dòng)，包括組織各類(lèi)主題教育培訓，開(kāi)展“感悟合規、秉承責任”合規感言警句征集活動(dòng)以及“網(wǎng)點(diǎn)合規宣講優(yōu)秀案例”評選活動(dòng)等。
需要特別強調的是，深圳分行一直以來(lái)都將反洗錢(qián)主題教育作為合規教育的重中之重，并將反洗錢(qián)合規教育宣導范圍從行內擴展至行外，宣傳形式包括但不限于路演宣傳、營(yíng)業(yè)廳宣傳、電子跑屏宣傳、海報折頁(yè)宣傳、自媒體推送、客戶(hù)專(zhuān)場(chǎng)宣導等。
除上述形式外，深圳分行不斷創(chuàng )新合規教育方式，全方位、多角度、立體化地開(kāi)展其他合規宣導。一是推出《合規小課堂》微信秀，幫助員工利用碎片化時(shí)間進(jìn)行合規知識學(xué)習。二是通過(guò)分行刊物、電腦屏保等各類(lèi)方式大力宣導合規理念和要求。三是倡導分行轄屬各單位利用各種公共場(chǎng)所、內宣平臺及墻報、專(zhuān)欄等途徑開(kāi)展合規宣導，營(yíng)造立體化的合規文化氛圍，促使依法合規理念入腦入心。四是每年組織兩次合規知識在線(xiàn)考試，“以考代訓”提升合規教育效果。五是整合行內外資源開(kāi)展形式多樣的合規教育活動(dòng)，例如邀請行外專(zhuān)家舉辦“職業(yè)道德”“廉政教育”等專(zhuān)題合規守法教育講座等。
合規教育是一項基礎性、長(cháng)期性的合規管理工作，招商銀行深圳分行將持續貫徹落實(shí)外部監管及總行的合規文化建設及合規教育工作要求，以體系機制為依托，以注重實(shí)效為導向，積極營(yíng)造依法合規的文化氛圍，以人為本、匡綱正紀，不斷提升全體干部員工的合規意識和行為自覺(jué)，嚴守依法合規經(jīng)營(yíng)底線(xiàn)，為實(shí)現“最佳客戶(hù)體驗銀行”的目標提供最強有力的支持和保障。