近日，中共中央政治局再次專(zhuān)門(mén)針對金融業(yè)進(jìn)行最新定調，并對金融業(yè)下一步改革發(fā)展的方向作出部署。會(huì )議強調，金融是實(shí)體經(jīng)濟的血脈，是國家重要的核心競爭力；金融要為實(shí)體經(jīng)濟服務(wù)，滿(mǎn)足經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展和人民群眾需要；要抓住完善金融服務(wù)、防范金融風(fēng)險這個(gè)重點(diǎn)，推動(dòng)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
作為信托業(yè)綜合實(shí)力領(lǐng)先的信托公司之一，平安信托在公司內部以各種形式，組織學(xué)習金融供給側改革精神，將思想和行動(dòng)統一到中央對于金融工作的戰略部署上來(lái)。近年來(lái)，依托信托制度優(yōu)勢和平安集團綜合金融優(yōu)勢，平安信托與中國信托業(yè)一起，立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和金融業(yè)風(fēng)險管控，打造有使命的資本、助力人民美好生活。
參與信托供給側改革 全力支持實(shí)體經(jīng)濟
與實(shí)體經(jīng)濟緊密結合是信托業(yè)的立業(yè)之本。平安信托近年來(lái)貫徹落實(shí)國家供給側改革和“三去一降一補”的政策方向，縮短金融中介鏈條，以股權投資、基礎產(chǎn)業(yè)投資、投貸聯(lián)動(dòng)、并購重組、資產(chǎn)證券化、國企混改等多種綜合金融解決方案服務(wù)國內眾多優(yōu)秀企業(yè)，提升實(shí)體經(jīng)濟直接融資占比、降低杠桿率、助力中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
2018年平安信托投向實(shí)體經(jīng)濟規模超過(guò)3800億元，其中投向工商企業(yè)資金占比達到58%，為實(shí)體經(jīng)濟提供對接穩定且低成本的資金；基建投資主動(dòng)管理業(yè)務(wù)規模占比超80%，助力粵港澳大灣區、長(cháng)江經(jīng)濟帶等我國重點(diǎn)領(lǐng)域基礎設施建設；通過(guò)為上市公司提供多元化產(chǎn)品設計及靈活的金融服務(wù)方案，支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展和國有企業(yè)轉型升級；作為發(fā)行載體的國內首單互聯(lián)網(wǎng)消費金融債券通ABN等多單資產(chǎn)證券化產(chǎn)品開(kāi)創(chuàng )行業(yè)先河，助力企業(yè)降低融資成本、豐富企業(yè)融資渠道。過(guò)去5年，平安信托累計投入實(shí)體經(jīng)濟規模超過(guò)1.7萬(wàn)億元，累計納稅超過(guò)66億元，累計向受益人分配信托利潤超2100億元。
其中，在支持國家重大戰略和高質(zhì)量發(fā)展方面，平安信托圍繞國家“一帶一路”倡議，牽頭推動(dòng)各方就設立“中尼友誼工業(yè)園”簽署框架合作協(xié)議，將在尼泊爾境內開(kāi)發(fā)建設工業(yè)園區，積極將西藏融入“一帶一路”的核心功能區；攜手葛洲壩集團發(fā)起設立百億級交通基礎設施基金“平安葛洲壩（深圳）高速公路投資基金”； 同時(shí)協(xié)助推動(dòng)平安集團與廣東省政府共同發(fā)起成立規模1500億元的“廣東平安發(fā)展基金”，用于投資粵港澳大灣區范圍內的大型基礎設施，包括智慧城市、高快速鐵路、城軌等；協(xié)助推動(dòng)平安集團與深圳市政府簽約總面積31.9平方公里的深圳國際生物谷項目，將打造國際領(lǐng)先的生物科技創(chuàng )新中心、全球知名的生物產(chǎn)業(yè)聚集基地；支持深圳國際會(huì )展中心、成都北站擴建、武漢地鐵等省市級重大基礎設施項目建設；協(xié)調資金投資“云南交安交通產(chǎn)業(yè)基金”，總規模106.69億元，通過(guò)引入社會(huì )資本，將促進(jìn)云南高速公路快速發(fā)展；與北控水務(wù)集團開(kāi)展戰略合作，發(fā)起100億水環(huán)境治理投資基金。
為進(jìn)一步發(fā)揮信托服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的功能，平安信托2018年下半年在行業(yè)率先進(jìn)行了戰略轉型，聚焦“金融服務(wù)、私募股權、基建投資、投行投資”四大業(yè)務(wù)方向，在發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，以多種綜合金融解決方案支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展的同時(shí)，做強機構資產(chǎn)管理與產(chǎn)品供給，全力打造有使命的資本。具體來(lái)說(shuō)，金融服務(wù)方面，平安信托將聚焦B端客戶(hù)，為包括金融機構在內的機構投資者提供優(yōu)質(zhì)信托產(chǎn)品及資產(chǎn)管理服務(wù)；私募股權方面，聚焦“消費升級、醫療健康、現代服務(wù)、尖端科技、先進(jìn)制造”五大領(lǐng)域，通過(guò)股權直投、并購、夾層投資等多元方式，并借力平安集團生態(tài)圈資源賦能優(yōu)勢，為實(shí)體經(jīng)濟轉型升級助力；基建投資方面，抓住中國城市化深入推進(jìn)和新一輪基建投資的機會(huì )，聚焦城市基礎設施、交通、能源等領(lǐng)域，引入民間資本參與到國家各大領(lǐng)域的重點(diǎn)基建項目；投資投行方面，聚焦服務(wù)于中小金融機構，通過(guò)與客戶(hù)建立長(cháng)期深入的合作關(guān)系，為客戶(hù)提供全方位的資產(chǎn)負債優(yōu)化服務(wù)。
滿(mǎn)足群眾切實(shí)需求 助力人民美好生活
目前，國家正處于經(jīng)濟結構調整和發(fā)展方式轉變的關(guān)鍵時(shí)期，發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)對于經(jīng)濟、社會(huì )可持續發(fā)展具有重要意義。中國平安一直致力于為新型智慧城市建設賦能，以金融和科技的創(chuàng )新支持國家環(huán)保戰略實(shí)施，助力打好污染防治攻堅戰，推動(dòng)中國經(jīng)濟高質(zhì)量綠色發(fā)展。今年年初，平安信托作為發(fā)行載體管理機構的“廣州地鐵集團有限公司2019年度第一期綠色資產(chǎn)支持票據”在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行成功，這是國內首單“三綠”（綠色發(fā)行主體+綠色資金用途+綠色基礎資產(chǎn)）資產(chǎn)支持票據產(chǎn)品。該項目通過(guò)市場(chǎng)化和生態(tài)化有機結合，構建了經(jīng)濟再生產(chǎn)與自然再生產(chǎn)的良性發(fā)展模式，有助于推動(dòng)綠色經(jīng)濟的發(fā)展和人民生活品質(zhì)的提升。
近年來(lái)，中國平安堅守“服務(wù)國家、服務(wù)社會(huì )、服務(wù)大眾”的使命和理念，充分發(fā)揮在人工智能、區塊鏈、云計算等方面的技術(shù)優(yōu)勢，結合豐富的應用場(chǎng)景，推出眾多項科技創(chuàng )新服務(wù)，大大提升了人民消費體驗滿(mǎn)意度。同時(shí)，中國平安積極踐行企業(yè)社會(huì )責任，在精準扶貧方面做出積極表率，公司于2018年推出“村官、村醫、村教”的“三村工程”，并在實(shí)踐中升級為“三村智慧扶貧工程”，通過(guò)整合金融、科技資源，實(shí)施產(chǎn)業(yè)扶貧、健康扶貧、教育扶貧三大精準脫貧計劃。
積極響應國家“精準扶貧”倡議及平安集團“三村工程”號召，平安信托攜手被投企業(yè)在精準扶貧道路上走出“三村工程”新模式。2018年，平安信托攜手平安人壽與被投企業(yè)三川能源合作建設的西藏山南某水電站工程已全面啟動(dòng)，平安投資金額7.5億元，為平安“三村工程”目前規模最大的股權類(lèi)產(chǎn)業(yè)扶貧項目，被西藏自治區列入扶貧項目試點(diǎn)。該項目將水電站開(kāi)發(fā)征用的農村集體土地補償費入股水電站，形成集體股權，建檔立卡貧困戶(hù)享受優(yōu)先分配權益；并通過(guò)就業(yè)扶貧、技能扶貧、基建扶貧等方式推動(dòng)當地旅游、文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展，助力該地區實(shí)現精準扶貧、永久脫貧，形成可復制、可推廣的操作模式和制度。
慈善信托是信托業(yè)參與精準扶貧的重要途徑。近年來(lái)，平安信托發(fā)揮自身專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢通過(guò)推出慈善信托，打造公益信托產(chǎn)品平臺，開(kāi)展精準扶貧活動(dòng)，開(kāi)創(chuàng )了“金融+公益”的嶄新模式。作為國內首支集合永續型慈善信托，由平安信托受托管理的“中國平安教育發(fā)展慈善信托計劃”累計總規模超過(guò)2000萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)2年多的運作管理，已資助包括“幕天公益·捐書(shū)助教”、“中國支教2.0·遠程網(wǎng)絡(luò )教室”、“蔚藍行動(dòng)·關(guān)注特殊兒童教育”等在內的10余個(gè)教育類(lèi)慈善項目，落地公益資金超過(guò)千萬(wàn)元，并通過(guò)定向開(kāi)放募集，壯大資金規模。
科技賦能風(fēng)險管理 智能風(fēng)控防范風(fēng)險
防范化解重大風(fēng)險是2018年中央經(jīng)濟工作會(huì )議提出的三大攻堅戰之一，也是此次金融業(yè)改革重點(diǎn)工作方向之一。由于信托業(yè)務(wù)的復雜性、創(chuàng )新性，近年來(lái)，行業(yè)各類(lèi)風(fēng)險的出現引起了社會(huì )公眾以及監管部門(mén)的關(guān)注。平安信托一直以來(lái)都將風(fēng)險控制放在首要位置，堅守合規底線(xiàn)，做好實(shí)質(zhì)風(fēng)控，積極防控和化解各類(lèi)金融風(fēng)險。
2018年，平安信托成功搭建了“251”全面風(fēng)險管理體系，實(shí)現對信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、品牌聲譽(yù)風(fēng)險、運營(yíng)風(fēng)險、信息安全風(fēng)險、IT運營(yíng)安全風(fēng)險的全面風(fēng)險管控；明確了公司整體風(fēng)險偏好，建立9大維度的偏好與限額指標體系；提升了債券管理的精細化和系統化，強化債券業(yè)務(wù)全流程管控；完善了KYC-KYP-KYA產(chǎn)品銷(xiāo)售適配體系，提升專(zhuān)業(yè)投資管理能力。
同時(shí)，面對信托業(yè)務(wù)存在資金端與資產(chǎn)端信息割裂、業(yè)務(wù)量多且結構復雜、項目覆蓋地域廣等行業(yè)痛點(diǎn)，平安信托依托平安集團AI、大數據等領(lǐng)先的科技優(yōu)勢，打造了行業(yè)首個(gè)智能風(fēng)險管理平臺—平安信托智能風(fēng)控平臺。該平臺通過(guò)將大數據與人工智能引入風(fēng)控，構建了“1+6”智能風(fēng)控平臺，即通過(guò)1個(gè)覆蓋投前、投中、投后全流程的智能風(fēng)控平臺，在全周期管理流程的基礎上，打造智能行研、企業(yè)風(fēng)險畫(huà)像、財報再造、押品估值、智能法審與智能投中投后6大AI云插件，全面提升風(fēng)險管理和投融資決策水平。
平安信托智能風(fēng)控平臺的運用，將為公司在資金端和資產(chǎn)端雙雙打造行業(yè)翹楚提供切實(shí)風(fēng)控保障，助力資本更低損耗地進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟。后續，在滿(mǎn)足平安自身降本增效的基礎上，該平臺將面向全行業(yè)開(kāi)放，助力行業(yè)提升整體風(fēng)險管理系統化水平和主動(dòng)管理能力，推動(dòng)信托優(yōu)化業(yè)務(wù)結構，更好地提前防范金融風(fēng)險，更高效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟。
2019年是中華人民共和國建國70周年，也是中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展關(guān)鍵之年、國家精準扶貧攻堅之年。作為平安集團投資平臺的中堅力量，平安信托將緊跟平安集團“金融+科技”、“金融+生態(tài)”戰略，向打造“中國最領(lǐng)先的信托公司”目標全速邁進(jìn)；將在嚴控風(fēng)險的前提下，利用專(zhuān)業(yè)和創(chuàng )新科技縮短金融中介鏈條，讓資本順暢地、低損耗地、分門(mén)別類(lèi)地、適配好地流到實(shí)體經(jīng)濟里面去；將積極參與國家“精準扶貧”和平安集團“三村工程”， 通過(guò)慈善信托、產(chǎn)業(yè)扶貧等創(chuàng )新方式，積極履行社會(huì )責任，切實(shí)為社會(huì )進(jìn)步、行業(yè)發(fā)展、客戶(hù)權益創(chuàng )值增效，全力打造“有使命的資本”。
平安信托智能風(fēng)控平臺的運用，將為公司在資金端和資產(chǎn)端雙雙打造行業(yè)翹楚提供切實(shí)風(fēng)控保障，助力資本更低損耗地進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟。后續，在滿(mǎn)足平安自身降本增效的基礎上，該平臺將面向全行業(yè)開(kāi)放，助力行業(yè)提升整體風(fēng)險管理系統化水平和主動(dòng)管理能力，推動(dòng)信托優(yōu)化業(yè)務(wù)結構，更好地提前防范金融風(fēng)險，更高效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟。
2019年是中華人民共和國建國70周年，也是中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展關(guān)鍵之年、國家精準扶貧攻堅之年。作為平安集團投資平臺的中堅力量，平安信托將緊跟平安集團“金融+科技”、“金融+生態(tài)”戰略，向打造“中國最領(lǐng)先的信托公司”目標全速邁進(jìn)；將在嚴控風(fēng)險的前提下，利用專(zhuān)業(yè)和創(chuàng )新科技縮短金融中介鏈條，讓資本順暢地、低損耗地、分門(mén)別類(lèi)地、適配好地流到實(shí)體經(jīng)濟里面去；將積極參與國家“精準扶貧”和平安集團“三村工程”，通過(guò)慈善信托、產(chǎn)業(yè)扶貧等創(chuàng )新方式，積極履行社會(huì )責任，切實(shí)為社會(huì )進(jìn)步、行業(yè)發(fā)展、客戶(hù)權益創(chuàng )值增效，全力打造“有使命的資本”。
特約撰稿人：平安集團總經(jīng)理兼平安信托董事長(cháng) 任匯川