有的同齡人每天背負“三座大山”，有的人卻逍遙自在實(shí)現了財務(wù)自由，原因居然是——財務(wù)規劃。
招行金葵花財務(wù)規劃服務(wù)體系，是招商銀行依據中國居民當前的財富現狀，結合16年的財富管理經(jīng)驗、4萬(wàn)億客戶(hù)總資產(chǎn)管理實(shí)踐和200余萬(wàn)資產(chǎn)配置案例實(shí)踐，由境內外百余名金融、法律、IT、財富管理專(zhuān)家歷時(shí)兩年研發(fā)而成的。
招商銀行金葵花財務(wù)規劃服務(wù)體系，秉承著(zhù)“為客戶(hù)提供溫暖人生的財富管理方案”的理念，聚焦當前中國居民的財富問(wèn)題，旨在為中國居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期財務(wù)規劃方案，制定合理的目標和提供科學(xué)的配置建議。希望通過(guò)財務(wù)規劃服務(wù)，不僅能解決客戶(hù)的財富問(wèn)題，更能成為客戶(hù)實(shí)現人生幸福目標的重要工具。
六大板塊為客戶(hù)定制個(gè)性解決方案
投資規劃，在風(fēng)險收益匹配原則的基礎上，為客戶(hù)量身定制最優(yōu)投資組合方案；
保障規劃，通過(guò)分析客戶(hù)所處不同生命周期的保險需求，為客戶(hù)提供涵蓋人壽、重疾、意外、醫療、年金等全方位保障規劃；
投融資規劃，根據客戶(hù)購房、消費等需求，提供科學(xué)融資貸款方案，同時(shí)規劃客戶(hù)家庭投資理財方案，幫助客戶(hù)平衡家庭生活現金流；
子女教育規劃，根據客戶(hù)子女教育需求，參照16個(gè)國家的留學(xué)費用，為客戶(hù)測算教育開(kāi)支，提供定制化規劃方案；
退休養老規劃，綜合考量養老方式、地點(diǎn)、醫療、休閑等因素，為客戶(hù)提供全面規劃方案，實(shí)現高品質(zhì)退休生活；
金葵花財富信托規劃，依托《信托法》賦予信托的特殊功能，通過(guò)100萬(wàn)元起點(diǎn)標準化信托，助客戶(hù)達成靈活分配、照顧家人、資產(chǎn)隔離等目標。
五大特色助力客戶(hù)實(shí)現財富夢(mèng)想
專(zhuān)業(yè)化，綜合考量多重投資影響因子，結合招行投研體系，為客戶(hù)提供涵蓋投資、融資、保障、現金流管理等方面的綜合規劃；
智能化，充分運用大數據分析、云計算、分布式數據庫等金融科技技術(shù)，通過(guò)構建大類(lèi)資產(chǎn)配置、產(chǎn)品篩選、風(fēng)險預警等模型體系，為客戶(hù)提供最優(yōu)組合配置規劃；
定制化，綜合考慮客戶(hù)家庭財富管理目標，根據生命周期不同階段的特征及風(fēng)險偏好，為客戶(hù)提供千人千面的個(gè)性化方案；
多元化，依托招行金融產(chǎn)品平臺，從全市場(chǎng)精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，實(shí)現五大類(lèi)資產(chǎn)的科學(xué)配置；
長(cháng)期性，按照招行投資決策委員會(huì )季度市場(chǎng)觀(guān)點(diǎn)進(jìn)行資產(chǎn)組合動(dòng)態(tài)再平衡，并根據客戶(hù)生命周期變化及時(shí)提供規劃調整建議。