9月13日,記者獲悉,深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險等專(zhuān)項整治領(lǐng)導小組辦公室發(fā)布的《關(guān)于開(kāi)展深圳市P2P網(wǎng)貸借貸機構合規檢查的通知》顯示,此次合規檢查主要包括網(wǎng)貸機構自查、自律檢查與行政核查三方面。其中,如發(fā)現存在內容不真實(shí)、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況,將嚴肅通報,追責問(wèn)責,并對網(wǎng)貸機構實(shí)行“一票否決制”。
具體來(lái)看,合規檢查重點(diǎn)內容包括:是否嚴格定位為信息中介,有無(wú)從事信用中介業(yè)務(wù);是否有資金池,有無(wú)為客戶(hù)墊付資金;是否為自身或變相為自身融資;是否直接或變相為出借人提供擔?;虺兄Z保本付息;是否對出借人實(shí)行了剛性?xún)陡?;是否對出借人進(jìn)行風(fēng)險評估并進(jìn)行分級管理;是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息;是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò )借貸原則;是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金(或剝離到關(guān)聯(lián)機構發(fā)售理財產(chǎn)品)等。(記者 謝惠茜)