非實(shí)名手機卡“十張零售、百張批發(fā)”，時(shí)間越久、功能越多的微信號越值錢(qián)，注冊“僵尸賬號”每年在網(wǎng)絡(luò )平臺上套利超千億元……在這背后，是一條手機黑卡違法犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。手機卡實(shí)名制實(shí)行了這么多年，這些黑卡是如何流入市場(chǎng)的？利用黑卡獲取的巨額利益又流向了何方？
手機黑卡“悶聲發(fā)大財”，黑卡產(chǎn)業(yè)一年獲利千億元
今年2月，廣東潮州市警方抓獲一個(gè)“黑卡卡商”違法犯罪團伙，現場(chǎng)繳獲各類(lèi)手機黑卡60余萬(wàn)張，聯(lián)網(wǎng)設備等涉案物品一批。據負責該案的民警介紹，這批卡主要是虛擬運營(yíng)商提供的物聯(lián)網(wǎng)卡。
“物聯(lián)網(wǎng)卡是一種定制型手機卡，具備接收短信和聯(lián)網(wǎng)功能，主要應用于運營(yíng)共享單車(chē)、管理智能終端等領(lǐng)域?！背敝菔泄簿志W(wǎng)警支隊副支隊長(cháng)翁杰說(shuō)，由于目前購買(mǎi)正常的手機卡需要實(shí)名制，批量操作存在較大困難，而物聯(lián)網(wǎng)卡以公司名義就可大批量購買(mǎi)，一些不法分子正是看中了這一點(diǎn)，借助物聯(lián)網(wǎng)卡接收短信驗證碼，批量注冊網(wǎng)絡(luò )賬號，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )套利。
據潮州市公安部門(mén)介紹，該團伙通過(guò)這一途徑，注冊各類(lèi)網(wǎng)絡(luò )賬號507萬(wàn)個(gè)，涵蓋微信、支付寶、京東等市面上主流網(wǎng)絡(luò )平臺，半年內非法牟利800萬(wàn)元。
此案揭開(kāi)了黑卡產(chǎn)業(yè)鏈的冰山一角。記者調查發(fā)現，目前黑卡“悶聲發(fā)大財”的途徑主要有二：
一是注冊“僵尸賬號”套利。記者調查發(fā)現，某品牌在網(wǎng)上開(kāi)展“新注冊用戶(hù)送10至15元抵用券”活動(dòng)。犯罪團伙利用黑卡，以0.2元的單價(jià)批量注冊1萬(wàn)個(gè)新用戶(hù)，拿到廠(chǎng)商優(yōu)惠后，再低價(jià)轉賣(mài)，一次就能獲利數萬(wàn)元。
記者在某知名電商平臺上搜索發(fā)現，各類(lèi)“優(yōu)惠券”相關(guān)頁(yè)面有100多頁(yè)，京東、美團、滴滴等悉數在列，賣(mài)家均宣稱(chēng)“下單付款后優(yōu)惠券即刻到賬”。
京東金融研究院、中國人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心、中國刑事警察學(xué)院共同發(fā)布的《2018數字金融反欺詐白皮書(shū)》顯示，市面上70%多的促銷(xiāo)優(yōu)惠最終流入黑卡產(chǎn)業(yè)鏈，規模不低于1000億元。這些資金最終流向產(chǎn)業(yè)鏈上下游的黑卡“卡商”、批量注冊賬號的系統服務(wù)商和實(shí)施網(wǎng)絡(luò )套利的不法分子的口袋。
二是賣(mài)微信號。白號、老號、站街號、解封號……在互聯(lián)網(wǎng)上，兜售微信號的平臺比比皆是，這些“圈內行話(huà)”代表著(zhù)微信號不同的“等級”。
“時(shí)間越久、功能越全的微信號越值錢(qián)?！蹦澄⑿盘枌?zhuān)賣(mài)從業(yè)者透露，其價(jià)格從30到180元不等，“如要綁定銀行卡，那價(jià)錢(qián)能到300多元?！?/p>
“廣東警方近期破獲了多起微信紅包賭博案，犯罪嫌疑人都是從網(wǎng)上買(mǎi)來(lái)微信號，為躲避偵查，有些號用一次就不用了?！蔽探苷f(shuō)。
十張零售、百張批發(fā)，非實(shí)名手機卡“買(mǎi)來(lái)就能用”
非實(shí)名卡是如何流入市場(chǎng)的呢？
記者以買(mǎi)卡為由，聯(lián)系上一位自稱(chēng)是虛擬運營(yíng)商一級代理商的賣(mài)家，在他的微信朋友圈里可以看到，最近半年來(lái)他幾乎每天都更新著(zhù)各類(lèi)非實(shí)名卡的信息。
“十張起售，百張以上就是批發(fā)?！痹诹私庥浾咝枨蠛?，該代理商向記者推薦了中麥通信的一款能接收短信的手機卡，稱(chēng)“不需要實(shí)名，買(mǎi)來(lái)就能直接用，公司提供售后服務(wù)?！?/p>
在交流中，該代理商坦言最近風(fēng)聲比較緊，但這種只能接收短信的卡問(wèn)題不大。據他透露，他都是從虛擬運營(yíng)商的銷(xiāo)售經(jīng)理處拿卡，“這些人掛著(zhù)公司的名，主要靠賣(mài)卡提成牟利?！?/p>
中麥通信在官網(wǎng)中明確標明，在購卡及辦理移動(dòng)電話(huà)入網(wǎng)時(shí)，需要用戶(hù)本人手持身份證件拍照登記。然而，記者在沒(méi)提供身份信息的情況下，便從代理商那里拿到了5張中麥通信的手機卡。
這些卡看上去與一般手機卡沒(méi)有任何區別，能正常接收短信。記者用其中一張卡成功注冊某知名外賣(mài)平臺，隨即收到一張價(jià)值15元人民幣的新用戶(hù)優(yōu)惠券。
2013年底至今，先后有42家企業(yè)獲得移動(dòng)轉售臨時(shí)牌照，成為電信虛擬運營(yíng)商。電信分析師付亮介紹說(shuō)，長(cháng)期以來(lái)，由于實(shí)名制監管環(huán)節存在薄弱點(diǎn)，虛擬運營(yíng)商的一些號段甚至成為公眾眼里的“詐騙專(zhuān)號”。
堵源截流，多措并舉扎緊實(shí)名制的籠子
多位受訪(fǎng)者表示，黑卡流入導致的下游違法犯罪之所以屢打不絕，很大原因就在于“上游的非法獲取源頭難挖、中游的非法買(mǎi)賣(mài)環(huán)節難打”。
“如果不堵住源頭，這些黑卡會(huì )為各類(lèi)網(wǎng)絡(luò )違法犯罪活動(dòng)提供源源不斷的‘子彈’?！蔽探苷f(shuō)。
筑牢手機實(shí)名制的基礎，關(guān)鍵還在電信運營(yíng)商。付亮建議，工業(yè)和信息化部門(mén)應盡快出臺針對虛擬運營(yíng)商的監管細則，督促企業(yè)加強內部管理，對違反實(shí)名制要求的企業(yè)實(shí)行一票否決。
此外，應加大司法打擊力度。中國法學(xué)會(huì )法治研究所副研究員劉金瑞建議，應明確利用非實(shí)名手機卡為他人違法犯罪提供便利的，可適用非法經(jīng)營(yíng)罪依法打擊。
廣東勝倫律師事務(wù)所律師鄭明認為，網(wǎng)絡(luò )套利者通過(guò)非法渠道獲得、使用非實(shí)名手機號，在一個(gè)正常運作的平臺上大量騙取補貼“套利”，嚴重的應以詐騙罪論處。