一名上海高校教師近日報案稱(chēng)遭到電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，公安機關(guān)根據線(xiàn)索順藤摸瓜，在廣西發(fā)現涉案的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙窩點(diǎn)。
記者采訪(fǎng)發(fā)現，隨著(zhù)詐騙手段不斷翻新，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙被害人群不斷擴大，其中不乏大學(xué)教師、海歸博士等一些高學(xué)歷人群。
“老朋友”發(fā)短信求助 高校教師落入圈套
2016年3月13日下午，上海某高校教師沈某某收到朋友“陳某”用陌生手機號發(fā)來(lái)的短消息，稱(chēng)自己更換了手機號碼。于是，沈某某就把陌生號碼保存了起來(lái)。
第二天，“陳某”發(fā)短消息讓沈某某幫忙轉錢(qián)，“要給別人好處費，自己轉不好?！鄙蚰衬郴貞浾f(shuō)，“因為他是我多年的老朋友，我同意幫他轉錢(qián)。我把我的銀行卡號給了他，讓他打錢(qián)給我，我再幫他轉出去?！?/p>
隨后，沈某某收到一張銀行轉賬憑證截圖，“陳某”表示已經(jīng)把10萬(wàn)元轉賬到沈某某的銀行卡上?！拔业你y行賬號一直沒(méi)有入賬信息，而對方說(shuō)他的銀行卡已經(jīng)被扣款，是銀行系統在升級導致延時(shí)到賬。然后，對方多次詢(xún)問(wèn)我有沒(méi)有收到?！鄙蚰衬痴f(shuō)，“我看他比較急，就先用自己的錢(qián)幫他轉賬去指定賬戶(hù)了?！?/p>
之后，“陳某”又發(fā)銀行轉賬憑證截圖給沈某某，稱(chēng)又轉了20萬(wàn)元給沈某某，讓其幫忙再轉。而沈某某表示自己的賬戶(hù)每天只能轉出20萬(wàn)元?！瓣惸场本妥屔蚰衬诚绒D10萬(wàn)元，然后再想辦法轉剩下的10萬(wàn)元。在“陳某”的一再催促下，沈某某又往指定賬戶(hù)轉了10萬(wàn)元。
“后來(lái)我起了疑心，覺(jué)得他不像我認識的那個(gè)朋友?！鄙蚰衬潮硎?，“我打電話(huà)過(guò)去一直沒(méi)人接，對方稱(chēng)自己在開(kāi)會(huì )。于是我給朋友陳某原來(lái)的手機號打電話(huà)，才知道被騙了?！?/p>
招聘網(wǎng)站“拿料” 假扮熟人“砍樹(shù)”
詐騙團伙是如何知道沈某某有一個(gè)多年好友“陳某”的呢？記者調查發(fā)現，這個(gè)犯罪團伙分工明確，分為“拿料”“砍樹(shù)”等多個(gè)環(huán)節?！澳昧先恕蓖ㄟ^(guò)招聘網(wǎng)站、社交平臺等獲取被害人基本信息后，交由“砍樹(shù)人”偽裝成被害人的熟人實(shí)施詐騙，最后由主犯將騙得的錢(qián)款取出分贓。
“拿料”是實(shí)施詐騙過(guò)程中最基礎的一環(huán)，也是大部分團伙成員從事的工作。他們從58同城等大型招聘網(wǎng)站上搜集公司人事部門(mén)工作人員的郵箱，然后冒充該公司的老板或法定代表人發(fā)郵件，謊稱(chēng)公司的通訊錄丟失了，請他們補發(fā)一份。
“警惕性較高的收件人，會(huì )識破騙局并無(wú)視這樣的郵件，但仍有一些收件人很快就把通訊錄回復過(guò)去?！鞭k案檢察官表示，“通訊錄內通常含有員工的基本信息、聯(lián)系方式，有些還包含了QQ號?！?/p>
此外，“拿料人”還會(huì )進(jìn)一步選取一些目標人群，瀏覽其QQ空間，通過(guò)QQ空間搜集被害人的人際關(guān)系，從而完善實(shí)施詐騙的謊言。
隨后，“砍樹(shù)人”就會(huì )利用這些個(gè)人信息編織身份、實(shí)施詐騙。他們偽裝成被害人的同事、朋友、親戚等，謊稱(chēng)因各種不便向被害人尋求幫助，需要通過(guò)被害人銀行賬戶(hù)向朋友轉賬。
“在此過(guò)程中，詐騙分子通常會(huì )發(fā)送偽造的銀行轉賬憑證，讓被害人輕信相關(guān)錢(qián)款已轉，只是由于銀行轉賬的延遲性，還無(wú)法查到錢(qián)款到賬?！鞭k案檢察官表示，不少被害人在沒(méi)有確認錢(qián)款到賬的情況下，就把自己的錢(qián)款轉到了“砍樹(shù)人”指定的銀行賬戶(hù)。
專(zhuān)家支招破解電信網(wǎng)絡(luò )詐騙
記者調查發(fā)現，目前電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的套路與傳統電信網(wǎng)絡(luò )詐騙不同，在獲取信息階段，由原來(lái)簡(jiǎn)單地買(mǎi)賣(mài)身份證號碼、手機號等信息轉變?yōu)槎嘟嵌?、多環(huán)節采集，進(jìn)而形成目標人物畫(huà)像。如在上述案件中，詐騙團伙先從公司人事部門(mén)入手，騙取公司全體員工的個(gè)人信息。從面上進(jìn)行覆蓋后，詐騙團伙會(huì )進(jìn)入社交平臺深入了解被害人個(gè)人信息，進(jìn)行點(diǎn)的突破。最后，用搜集來(lái)的信息編造故事與謊言，讓被害人一步步放下防備之心。
在詐騙過(guò)程中，由直接讓被害人轉賬升級為偽造銀行轉賬證明進(jìn)行詐騙，利用銀行轉賬延遲等借口來(lái)制造時(shí)間差，騙取被害人信任，進(jìn)而騙取錢(qián)財。
在犯罪組織上，分工更加細化，試圖以此來(lái)逃避法律責任。在上述案件中，“拿料人”到案后，辯稱(chēng)自己只是獲取公民個(gè)人信息，并未具體實(shí)施詐騙。辦案檢察官表示，分工式的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙有別于傳統詐騙，各環(huán)節分工之間，具有層層遞進(jìn)、缺一不可的關(guān)系。
上海政法學(xué)院教授章友德表示，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙防不勝防，主要原因還是防范意識不強。在個(gè)人信息管理方面，企業(yè)應加強內部人員的培訓與管理，特別是加強對人事部門(mén)工作人員的培訓，以提升他們的防詐騙意識。
“作為個(gè)人，一方面在社交平臺上發(fā)布信息或交流時(shí)應注重保護個(gè)人隱私，防止被詐騙分子利用；另一方面，在收到詐騙消息時(shí)，應保持冷靜，第一時(shí)間聯(lián)系相關(guān)好友及親屬進(jìn)行核實(shí)?！闭掠训卤硎?。