近年來(lái)，隨著(zhù)比特幣的大幅漲跌和“區塊鏈”概念的爆火，許多打著(zhù)“區塊鏈”旗號的傳銷(xiāo)詐騙也頻頻出現?！袄咸茁贰贝┥蠀^塊鏈的“新馬甲”，立刻化身“中國大媽”們追求“財務(wù)自由”的又一個(gè)“新捷徑”和一個(gè)個(gè)價(jià)值上億的“大坑”。專(zhuān)家建議，相關(guān)部門(mén)建立聯(lián)合監管和聯(lián)動(dòng)打擊機制，提升風(fēng)險隱患排查能力，對“區塊鏈”過(guò)度炒作亂象進(jìn)行及時(shí)降溫。
“區塊鏈+詐騙”顯現三大“套路”
作為比特幣的底層技術(shù)，“區塊鏈”就像分布式數據庫賬本。隨著(zhù)“比特幣”等基于區塊鏈技術(shù)的虛擬貨幣價(jià)格大幅飆升，普通投資者對區塊鏈、數字貨幣的投資興趣也愈發(fā)旺盛。
今年年初，騰訊安全反詐騙實(shí)驗室負責人李旭陽(yáng)稱(chēng)，利用區塊鏈概念搞的傳銷(xiāo)平臺已超過(guò)3000家。記者盤(pán)點(diǎn)近期發(fā)生的案件發(fā)現，“區塊鏈+詐騙”主要有三大“套路”。
套路一：“空手套白狼”炒高幣值再“割韭菜”
今年5月，深圳南山警方通報了一起以虛擬貨幣為名行詐騙之實(shí)的集資詐騙案。涉案虛擬貨幣為普銀幣，由深圳普銀區塊鏈集團有限公司通過(guò)其官網(wǎng)和收購的“趣錢(qián)網(wǎng)”P(pán)2P平臺發(fā)行。調查發(fā)現，普銀公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺對外宣稱(chēng)其發(fā)布的普銀幣是一種以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資者所持有的每枚普銀幣都有對等實(shí)物藏茶作為抵押。
詐騙分子宣稱(chēng)，投資者可將普銀幣放到虛擬交易平臺聚幣網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)，以此賺取差價(jià)。但根據警方偵查結果，價(jià)格的變動(dòng)系該公司使用投資人的投資款進(jìn)行操作，一度將普銀幣的價(jià)格從0.5元拉升至10元。當大量投資人進(jìn)場(chǎng)之后，該公司則不斷套現。該公司在發(fā)幣時(shí)稱(chēng)資金將用于茶葉的投資，但在偵查中發(fā)現，投資人的錢(qián)被該公司以其他目的揮霍。據警方通報，目前普銀幣受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個(gè)損失約300萬(wàn)元。
今年4月，濟南警方端掉一個(gè)打著(zhù)“區塊鏈”幌子的傳銷(xiāo)團伙，查獲涉案資金3億余元。濟南警方介紹，惠樂(lè )益電子商務(wù)公司在網(wǎng)絡(luò )上設計了假的虛擬盤(pán)，并發(fā)布所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。他們先是以贈送為幌子，向新加入的傳銷(xiāo)人員贈送一定數量的虛擬貨幣，每枚價(jià)格在幾十元，然后通過(guò)人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最后再通過(guò)所謂虛擬幣“貶值”的周期波動(dòng)進(jìn)行“割韭菜”。
套路二：“掛羊頭賣(mài)狗肉”以科技之名行傳銷(xiāo)之實(shí)
今年4月15日，西安警方破獲一起打著(zhù)“區塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)案。據警方在案情通報會(huì )上披露，該案涉及全國31個(gè)省、市、自治區，涉案資金高達8600余萬(wàn)元。
據了解，該傳銷(xiāo)團伙打著(zhù)“區塊鏈”旗號，借助西安作為“一帶一路”重要節點(diǎn)城市、國際影響力不斷提升等城市利好，于2018年3月28日起以聚集性傳銷(xiāo)、網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)為手段，以每枚3元的價(jià)格在“消費時(shí)代”（DBTC）網(wǎng)絡(luò )平臺銷(xiāo)售虛擬的“大唐幣”，并自行操縱升值幅度。同時(shí)，該團伙還組織在國內外眾多城市召開(kāi)推介會(huì )，吸納會(huì )員，根據會(huì )員發(fā)展下線(xiàn)情況，設置28級分管代理，截止到4月15日，該團伙共發(fā)展注冊會(huì )員13000余人。
去年8月，安徽蕪湖警方破獲一起虛構區塊鏈數字貨幣實(shí)施投資理財詐騙案件。據蕪湖市公安局披露，2017年7月16日以來(lái)，該團伙開(kāi)設網(wǎng)站，以發(fā)行公司數字貨幣“茵特幣”名義搭建交易平臺實(shí)施融資詐騙，同時(shí)通過(guò)雇傭網(wǎng)絡(luò )推手散布“公司發(fā)展前景好”“ 項目投資回報高”等夸大宣傳口號，并以“每日返利”及拉下線(xiàn)提成的方式誘惑被害人，以微信支付、支付寶支付等方式接收投資。2017年8月14日，三名犯罪嫌疑人關(guān)閉網(wǎng)站攜款潛逃。
去年8月，西安警方破獲一起以“虛擬貨幣”為名的新型網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)案件。據警方披露，該傳銷(xiāo)組織以集團化、公司化模式運營(yíng)，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，打著(zhù)商務(wù)活動(dòng)的幌子，以虛擬貨幣鈦克幣為誘餌，層層發(fā)展下線(xiàn)非法牟利。雖然該團伙聲稱(chēng)鈦克幣與比特幣一樣，產(chǎn)生于網(wǎng)絡(luò )世界復雜的算法，具有不可復制性，具備現實(shí)世界的流通價(jià)值。但事實(shí)上，這家公司的鈦克幣產(chǎn)生技術(shù)就掌握在公司高層的手里，只要點(diǎn)一點(diǎn)鼠標，數萬(wàn)枚鈦克幣唾手可得。
據介紹，“投資者”需要支付人民幣來(lái)購買(mǎi)虛擬貨幣，購買(mǎi)虛擬貨幣后，必須要有擁有“礦機”的“老客戶(hù)”介紹，才能租賃“礦機”?！靶驴蛻?hù)”一旦租賃了“礦機”，就可以在這個(gè)交易平臺使用虛擬貨幣賣(mài)出或買(mǎi)進(jìn)。這些“客戶(hù)”最終形成了金字塔式的層級，處于金字塔頂端的“客戶(hù)”會(huì )得到巨額非法所得。每發(fā)展一個(gè)下線(xiàn)“客戶(hù)”租賃“礦機”，推薦的“老客戶(hù)”會(huì )得到“礦機”租賃費用10％的獎勵金額，每個(gè)“客戶(hù)”擁有兩個(gè)推薦名額，可以往下推薦7層，最上層推薦人可以拿到126人租賃費用1％的獎勵。實(shí)質(zhì)仍是拉人頭。
套路三：“洋為中用”“出口轉內銷(xiāo)”
2017年9月8日，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)案。經(jīng)株洲縣法院審理查明，該傳銷(xiāo)組織是一家“維卡幣”傳銷(xiāo)組織，系境外向中國境內推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷(xiāo)網(wǎng)站及營(yíng)銷(xiāo)模式由保加利亞人魯婭組織建立，服務(wù)器設立在丹麥境內的哥本哈根，對外宣稱(chēng)是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。
經(jīng)查明，“維卡幣”組織的經(jīng)營(yíng)其實(shí)質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員數量作為計酬和返利依據，將上述計酬和返利以分期支付方法進(jìn)行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續發(fā)展他人參加而騙取財物。該案中35名被告人通過(guò)網(wǎng)絡(luò )平臺或經(jīng)人介紹先后加入“維卡幣”組織后，發(fā)展下線(xiàn)通過(guò)計利返酬獲得獎金或倒賣(mài)激活碼兩種方式進(jìn)行非法獲利。其中，部分被告人積極發(fā)展下線(xiàn)會(huì )員，分別從中非法獲利1萬(wàn)余元至2000萬(wàn)元不等。
北京金融風(fēng)險管理研究院院長(cháng)、中央財經(jīng)大學(xué)教授李永壯認為，互聯(lián)網(wǎng)為跨國犯罪創(chuàng )造了更多條件。去年下半年我國取締ICO（首次代幣發(fā)行），并隨后關(guān)閉境內所有虛擬貨幣交易所后，許多“交易所”轉戰海外，再“出口轉內銷(xiāo)”，目前對于跨境ICO的監管仍屬難點(diǎn)。
記者梳理相關(guān)案件發(fā)現，所謂代投行為即“海外代投者”往往聲稱(chēng)擁有某ICO項目的代投渠道，在無(wú)見(jiàn)面、無(wú)核實(shí)、無(wú)合同的情況下，利用社交網(wǎng)絡(luò )工具向具有投機心理的底層散戶(hù)收取比特幣、以太坊等數字貨幣或現金，再以各種借口拖延時(shí)間拒絕退幣，最終失聯(lián)跑路。
許多專(zhuān)家對境外ICO感到擔憂(yōu)。北京互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì )秘書(shū)長(cháng)郭大剛認為，無(wú)論發(fā)幣相關(guān)產(chǎn)業(yè)轉移到哪里，背后的投資者、發(fā)幣者和買(mǎi)幣者其實(shí)還是中國人，仍有較大的風(fēng)險。
“老套路”動(dòng)輒使上萬(wàn)人“中招”
業(yè)內人士認為，“區塊鏈+詐騙”往往輕易得手，確實(shí)切中許多“中國大媽”的三種心態(tài)。
第一是“著(zhù)急上車(chē)”的財富渴求。
近年來(lái)，“區塊鏈”炒作持續升溫，甚至頻頻與“暴富”掛等號，在缺乏實(shí)質(zhì)應用場(chǎng)景的情況下被過(guò)度炒作?！拔浵伣鸱形还こ處?，他在相親網(wǎng)站簡(jiǎn)歷上寫(xiě)自己是工程師，結果沒(méi)人點(diǎn)開(kāi)他的簡(jiǎn)歷。后來(lái)他改稱(chēng)自己是區塊鏈工程師，一下子收了360多封求愛(ài)信?！?/p>
李永壯說(shuō)，大部分受害者并沒(méi)有足夠能力真正理解區塊鏈。犯罪團伙往往把區塊鏈吹得天花亂墜，再加上比特幣“暴富神話(huà)”的影響，對普通人迷惑性很強。與此同時(shí)，近年來(lái)隨著(zhù)房?jì)r(jià)大幅上漲，普通民眾“財富縮水”的焦灼感日益增強?！澳昴甓加酗L(fēng)口、年年錯過(guò)風(fēng)口”帶來(lái)的焦慮情緒，確實(shí)強化了很多人“追趕末班車(chē)”“一幣一別墅”的不合理幻想。
第二是“越高調越可信”的思維陷阱。
警方披露的案件顯示，詐騙傳銷(xiāo)團伙往往“高調作案”，甚至頻頻在國內外各大高檔酒店舉辦“推介會(huì )”，通過(guò)各類(lèi)自媒體平臺將團伙成員包裝成區塊鏈專(zhuān)家，高調迷惑受害者。去年?？诰狡偏@的“亞歐幣”案中，犯罪團伙以區塊鏈之名，宣稱(chēng)“相關(guān)權威單位授權”，公然在多地豪華酒店召開(kāi)推介會(huì )和論壇，很快發(fā)展會(huì )員達4.7萬(wàn)余人，涉及金額40.6億元。
專(zhuān)家認為，很多投資者看到公司“實(shí)力雄厚”，輕易陷入“越高調越可信”的思維陷阱。以鈦克幣案為例，西安鈦克幣傳銷(xiāo)案破案起源于群眾舉報，由于該公司在西安索菲特酒店舉辦所謂區域表彰會(huì )，號稱(chēng)千人參加，聲勢浩大，被群眾懷疑存有傳銷(xiāo)嫌疑。但在此之前，并沒(méi)有受騙人員報案，各監管部門(mén)也沒(méi)有掌握信息。有業(yè)內人士表示，如果沒(méi)有監管部門(mén)前期介入，等到該公司資金鏈斷裂自行解體時(shí)，詐騙規模很可能達十億百億，受騙者數以萬(wàn)計。
第三是“賺一把就走”的投機心態(tài)。
天津市某監管部門(mén)相關(guān)負責人說(shuō)，處理非法集資案中，一個(gè)常見(jiàn)的現象是受害人不愿意舉報，甚至監管部門(mén)主動(dòng)去做工作仍不舉報。天津社會(huì )科學(xué)院社會(huì )學(xué)研究所所長(cháng)張寶義認為，許多“區塊鏈傳銷(xiāo)”本質(zhì)上仍是拉人頭。在詐騙過(guò)程中，“受害者”推薦人頭后有提成，事實(shí)上成為利益鏈條的一環(huán)，只要“龐氏騙局”沒(méi)斷裂，相關(guān)人員就沒(méi)有利益損失，缺乏舉報動(dòng)力。甚至在許多非法集資和傳銷(xiāo)案中，有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤(pán)前“火中取栗”。
理順監管機制 降溫炒作“虛火”
從去年的“人人談幣”，到現在的“人人談鏈”，“區塊鏈”這個(gè)概念已被過(guò)度炒作。專(zhuān)家建議，應及時(shí)為“區塊鏈”過(guò)度炒作亂象降溫，區塊鏈詐騙作為傳統詐騙的高科技新變種，需要相關(guān)部門(mén)建立聯(lián)合監管和聯(lián)動(dòng)打擊機制。
專(zhuān)家認為，“區塊鏈+詐騙”層出不窮，與“區塊鏈”炒作“虛火過(guò)旺”密切相關(guān)。
“數字貨幣炒作活動(dòng)開(kāi)始向普通大眾蔓延。各類(lèi)面向普通大眾的微信群和深入各基層的‘區塊鏈投資’講座和聚會(huì )開(kāi)始興起，吸引不少獵奇和求富心態(tài)的民眾參與，這是泡沫擴大走向危險的標志之一?！敝袊嗣翊髮W(xué)國際貨幣研究所研究員曲強說(shuō)。
深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )秘書(shū)長(cháng)曾光認為，區塊鏈技術(shù)對現有的信任機制僅能起到一定的優(yōu)化作用。很多行業(yè)對區塊鏈并不存在“剛需”，現在資本市場(chǎng)、輿論、產(chǎn)業(yè)界把區塊鏈概念炒得這么熱，是存在泡沫的，目前區塊鏈唯一成熟的應用就只有帶著(zhù)投機屬性的比特幣。
李永壯表示，有些發(fā)幣機構、大V、投資人等利益相關(guān)方利用自媒體平臺，過(guò)度炒作區塊鏈前景，鼓吹數字貨幣“一夜暴富”，為“區塊鏈詐騙”提供了輿論土壤，應及時(shí)降溫。
去年以來(lái)，我國查處了“五行幣”等大批重大案件，涉及幣種上百個(gè)。張寶義認為，“區塊鏈詐騙”作為傳統詐騙的“高科技新變種”，確實(shí)給監管者帶來(lái)了很多困擾。這就更需要公安、工商、金融等相關(guān)部門(mén)建立聯(lián)合監管和聯(lián)動(dòng)打擊機制，提升金融專(zhuān)業(yè)素養和大數據排查能力，及時(shí)發(fā)現新動(dòng)向、新苗頭，而非“不出事就不處理”，甚至“不出事都不知道”。