2018年，中國出口企業(yè)機遇與挑戰并存。一方面，企業(yè)面對的外部環(huán)境壓力凸顯；另一方面，新舊動(dòng)力轉換加快，中國企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)生態(tài)位不斷提高，產(chǎn)品的附加值和效益都翻倍，“中國制造”更加名副其實(shí)。
為應對全球貿易環(huán)境，中國外向型企業(yè)對跨境金融服務(wù)的訴求不再局限于傳統的出口方向貿易融資，變得越發(fā)多元化、個(gè)性化。如何便利貨幣兌換和回款結算？提升投標履約信用？如何加快銷(xiāo)售資金回籠？如何利用配套融資改善商務(wù)條件？如何提高市場(chǎng)份額？中國企業(yè)要繼續開(kāi)拓海外市場(chǎng)，擴大對外銷(xiāo)售，亟待“新招”破局。
在新的歷史轉折期，招商銀行順勢而為，馭勢前行，利用交易銀行“平臺銀行”優(yōu)勢，依托于Fintech技術(shù)，快速響應外向型企業(yè)客戶(hù)海外銷(xiāo)售訴求，從企業(yè)視角出發(fā)導入各類(lèi)跨境金融產(chǎn)品，為企業(yè)客戶(hù)拓展海外市場(chǎng)銷(xiāo)售提供多渠道、全流程、個(gè)性化的綜合金融方案，助力企業(yè)從容應對更多不確定性的全球貿易形勢。
第一招“出海無(wú)憂(yōu)，落袋為安”：便利匯兌結算，實(shí)現保值避險
全球貿易一般以美元、歐元等典型硬貨幣支付結算，但出口企業(yè)為擴大海外市場(chǎng)，也往往傾向接受海外買(mǎi)家的本國貨幣。如果結算貨幣為只在本國流通的“軟幣”，出口企業(yè)將面臨較大的匯兌風(fēng)險和貶值風(fēng)險。招商銀行出推出“一戶(hù)百幣”和“結匯避險”綜合服務(wù)，為企業(yè)開(kāi)辟全球銷(xiāo)售市場(chǎng)提供助力?！耙粦?hù)百幣”服務(wù)可辦理全球125種貨幣匯出業(yè)務(wù)及41種貨幣匯入兌換業(yè)務(wù)，顯著(zhù)降低外貿企業(yè)的雜幣兌換成本?！敖Y匯避險”服務(wù)基于企業(yè)實(shí)需，針對不同行業(yè)的細分特點(diǎn)，提供個(gè)性化收匯避險方案，幫助企業(yè)規避結匯匯率風(fēng)險。
某大型央企進(jìn)出口企業(yè)，年進(jìn)出口量超過(guò)10億美元，常常因匯率波動(dòng)產(chǎn)生額外的成本損失。根據企業(yè)特點(diǎn)，招商銀行提供持續、專(zhuān)業(yè)的市場(chǎng)分析，并個(gè)性化定制符合企業(yè)風(fēng)險管理需要和價(jià)格預期的避險方案，由原來(lái)慣性的即期交易，逐漸養成根據貨物訂單逐步遠期鎖匯，進(jìn)而將出口成本鎖定在可接受范圍內，保證了主營(yíng)業(yè)務(wù)平穩發(fā)展。
第二招“高手助陣，志在必得”：增強資信實(shí)力，提高海外訂單承攬能力
不少中國企業(yè)面對的海外買(mǎi)家時(shí)處于較為強勢地位，采取采用招標或議標方式，對賣(mài)家設備的材料、試驗標準、設計準則和產(chǎn)品質(zhì)量方面具有苛刻要求，在競標各環(huán)節往往會(huì )要求競標設備商提供保證金或銀行擔保增信。招商銀行是業(yè)內首家集中處理國際單證業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一，在保函、信用證等單證類(lèi)業(yè)務(wù)領(lǐng)域深耕多年，積累了極為豐富的理論及實(shí)操經(jīng)驗，培養了一批國內外知名的業(yè)內專(zhuān)家，能夠針對外向型企業(yè)海外項目生命周期不同階段需求、不同貿易周期下的特定要求，個(gè)性化提供非融資保函服務(wù)。
全球高端裝備制造業(yè)行業(yè)龍頭Z公司是中國“走出去”標桿企業(yè)，但該公司海外市場(chǎng)多涉及小幣種保函業(yè)務(wù)，涉及的法律疑難多，保函條款個(gè)性化強，使用商業(yè)環(huán)境跨度大。招商銀行交易銀行部提升客戶(hù)體驗，建立客戶(hù)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、單證專(zhuān)家專(zhuān)項服務(wù)組，多次與公司法務(wù)、境外轉開(kāi)行接洽溝通、保證保函格式合規風(fēng)險可控，并滿(mǎn)足了公司海外項目需求，增強企業(yè)在海外市場(chǎng)的資信實(shí)力和市場(chǎng)拓展能力，減少競標子公司的現金占用，緩解資金周轉壓力。
第三招“創(chuàng )新組合，融通無(wú)憂(yōu)”：加速資金回籠，釋放財務(wù)指標“壓力”
經(jīng)營(yíng)資金“緊平衡”是中國外向型企業(yè)收付款特征。由于原材料、人力占生產(chǎn)成本比重較大，會(huì )存在期限、金額不匹配問(wèn)題，企業(yè)急需提早、安全收匯。去年以來(lái)，境內人民幣流動(dòng)性不斷緊張，傳統的人民幣貸款額度難以滿(mǎn)足客戶(hù)的信貸需求。招商銀行可針對客戶(hù)海外銷(xiāo)售形成的各式應收賬款，提供特色組合融資服務(wù)，提高其資金周轉速度，增強經(jīng)營(yíng)現金流，降低企業(yè)資產(chǎn)負債比率，改善財務(wù)結構。
某石化公司是國資委控股的大型石化企業(yè)。一段時(shí)間內，企業(yè)的人民幣貸款規模持續緊張，貸款資金價(jià)格一路上揚，融資成本上升?；谠撈髽I(yè)及其集團母公司手頭持有大量銀行承兌匯票，卻由于貼現價(jià)格未達預期而一直持有到期托收的情況，招商銀行量身設計“境內票據池+境外出口貿融+提前結匯”創(chuàng )新組合拳，有效盤(pán)活企業(yè)手上銀票，緩解資金壓力，同時(shí)貿易融資成本相較貼現更為低廉，可以有效降低資金成本，提前結匯，也有效規避了匯率波動(dòng)風(fēng)險。
第四招“另辟蹊徑，柳暗花明”：配套跨境中長(cháng)期融資，改善對外貿易條件
面對日益嚴峻形勢，中國企業(yè)海外銷(xiāo)售模式越來(lái)越多采取綠地投資方式，轉“游擊戰”為“陣地戰”，通過(guò)合理布局境外制造能力，滿(mǎn)足最終消費國“本土化”要求，實(shí)現產(chǎn)能輸出和產(chǎn)業(yè)升級。此外，海外生產(chǎn)線(xiàn)工程建設期較長(cháng)，建成達產(chǎn)后才會(huì )產(chǎn)生穩定現金流，海外買(mǎi)家在招標過(guò)程中會(huì )要求設備商提供配套融資。提供有競爭力的中長(cháng)期融資對于中國企業(yè)海外市場(chǎng)的拓展至關(guān)重要。
某水泥集團是國內領(lǐng)先的建筑材料供應商，主要從事水泥、環(huán)保、混凝土、骨料、裝備及工程等業(yè)務(wù)。但由于水泥等產(chǎn)品運輸成本非常高，一般為當地銷(xiāo)售，故于企業(yè)擬通過(guò)收購柬埔寨一家水泥公司擴張當地市場(chǎng)。招商銀行針對對外投資和并購需求，發(fā)揮經(jīng)驗優(yōu)勢和渠道優(yōu)勢，提供方案設計、結構搭建、過(guò)橋貸款等個(gè)性化境外投融資方案，滿(mǎn)足其在并購和投資建廠(chǎng)等資金缺口。