深圳新聞網(wǎng)訊 “轉賬200萬(wàn)，其中50萬(wàn)做短平快半年期，其余做兩年期,收款賬戶(hù)為個(gè)人……”，客戶(hù)任某聲稱(chēng)“朋友”的專(zhuān)線(xiàn)投資可為其帶來(lái)至少20%的年化收益。
近日，交通銀行深圳羅湖口岸支行柜員童某在為客戶(hù)任某辦理200萬(wàn)轉賬業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現收款賬戶(hù)為個(gè)人，經(jīng)詳細詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)聲稱(chēng)“朋友”為其做專(zhuān)線(xiàn)理財，承諾將為其帶來(lái)至少20%的年華收益率，但是需要把錢(qián)匯入其“朋友賬戶(hù)”。在經(jīng)過(guò)一番了解后，經(jīng)辦員童某發(fā)現這與之前行里組織的高息風(fēng)險案例學(xué)習時(shí)提到的風(fēng)險點(diǎn)極為吻合。
在發(fā)現風(fēng)險后，童某立即向上級主管反映情況，交行相關(guān)人員在與客戶(hù)交談中了解到，客戶(hù)任某為香港人，75歲，去年已向“朋友”賬戶(hù)投入200萬(wàn)，本金還未完全收回，前兩個(gè)月才剛回籠資金85萬(wàn)。交行相關(guān)人員在獲取以上信息后認為這屬于以高回報率騙取客戶(hù)資金的典型案例?！拔覀冊诎l(fā)現風(fēng)險后，舉了很多例子以提醒客戶(hù)不要上當受騙，但客戶(hù)不聽(tīng)勸阻堅決要轉賬，不得已的情況下，我們一邊借故拖延時(shí)間，一邊立即撥打深圳市反欺詐中心電話(huà)81234567，請求警方介入處理”，交行相關(guān)工作人員說(shuō)。
經(jīng)警方排查，客戶(hù)要轉入的賬戶(hù)確為異常賬戶(hù)，存在高風(fēng)險，在警方與交行工作人員的耐心勸導及幫助下，客戶(hù)方才恍然大悟?？蛻?hù)對交行工作人員高度負責任、專(zhuān)業(yè)、細心地服務(wù)態(tài)度表示贊許和感謝。
“交行深圳分行在日常工作管理中，尤其強調風(fēng)險意識，要求員工在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中必須時(shí)刻提高警覺(jué)性，一旦發(fā)現風(fēng)險要及時(shí)攔截”。據介紹，交通銀行深圳分行把風(fēng)險案例知識學(xué)習作為員工培訓課程重要內容，此次“高息”誘客風(fēng)險事件的成功堵截與交行平時(shí)的專(zhuān)業(yè)訓練密不可分。作為一家國有銀行，我們要做的不僅僅是為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，做好服務(wù)，同時(shí)還肩負著(zhù)一份責任，要為客戶(hù)守好風(fēng)險大門(mén)，保護客戶(hù)的財產(chǎn)安全”，交行同時(shí)表示。