招商銀行積極響應建設上海自貿區的國家戰略，高度重視自貿區業(yè)務(wù)發(fā)展，把上海自貿區分行打造成為全行“自貿區業(yè)務(wù)創(chuàng )新、離岸業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)”雙平臺的發(fā)展戰略。近期，招商銀行上海自貿區分行被中國（上海）自貿區管理委員會(huì )評為“2016年度中國（上海）自由貿易試驗區保稅區域優(yōu)秀合作伙伴”。
分行創(chuàng )立伊始，搶抓自貿區特有跨境投融資政策機遇，著(zhù)力增強“跨境、跨區域、跨市場(chǎng)”經(jīng)營(yíng)協(xié)同效應，全力打造在岸、離岸、自貿業(yè)務(wù)“三位一體”全牌照功能銀行。為客戶(hù)提供“境內外、離在岸、本外幣、投商行一體化”全流程的跨境金融服務(wù)。自此，客戶(hù)可在分行（一家銀行內）完成境內、境外、自貿區全部跨境交易，改變了過(guò)去經(jīng)營(yíng)主體分割、信息分割、市場(chǎng)分割和利益分割的情形，從而降低了交易成本、提高了業(yè)務(wù)效率。國內部分授信和大型跨境投資企業(yè)已將自貿分行作為其跨境金融服務(wù)的合作平臺。
為將自貿區分行地處自貿區所享有的政策優(yōu)勢和三位一體的功能優(yōu)勢及時(shí)觸達到企業(yè)，并積極響應總行的雙平臺戰略，自貿分行積極加大產(chǎn)品創(chuàng )新的力度，緊跟市場(chǎng)需求率先推出了“跨境金融自貿通”系列創(chuàng )新產(chǎn)品，為區內各類(lèi)企業(yè)提供集本外幣結算、融資、投資、交易理財為一體專(zhuān)業(yè)化跨境服務(wù)方案。針對不同企業(yè)的需求，共設立了七大產(chǎn)品，其中除跨境人民幣雙向現金池為經(jīng)常項下結算類(lèi)產(chǎn)品以外，其它六項均是資本類(lèi)產(chǎn)品，充分體現了分行在資本項下先行先試優(yōu)勢。服務(wù)客戶(hù)方面，對于投行PE類(lèi)客戶(hù)，自貿區分行深化合作，挖掘衍生客群，服務(wù)“客戶(hù)的客戶(hù)”等；對于上市公司類(lèi)客戶(hù)，加深合作，開(kāi)拓業(yè)務(wù)，全方位服務(wù)；對于新興行業(yè)類(lèi)客戶(hù)，加強日常服務(wù)，增強服務(wù)客戶(hù)的粘合度。
截至2016年12月末，招行自貿區分行發(fā)放人民幣自營(yíng)貸款59.33億元，較年初增長(cháng)49.34億元，增幅494.06%。發(fā)放離岸折人民幣自營(yíng)貸款24.74億元；共計為各類(lèi)企業(yè)開(kāi)立對公賬戶(hù)1797戶(hù)，其中在岸賬戶(hù)997戶(hù)，離岸賬戶(hù)528戶(hù)，FT賬戶(hù)272戶(hù)（其中FTE賬戶(hù)174戶(hù)，FTN賬戶(hù)98戶(hù)）。