近幾年來(lái)，社會(huì )上部分不法分子向老年人營(yíng)銷(xiāo)醫療設備的案件時(shí)有發(fā)生，給人民帶來(lái)了巨大經(jīng)濟損失，為了降低此類(lèi)案件的發(fā)生，銀行紛紛提高警惕幫助市民防范風(fēng)險。近日，華夏銀行深圳華強北支行在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，成功識別不法分子的騙局，有效避免了客戶(hù)的資金損失。
幾日前，一老年客戶(hù)在一青年女子陪同下，來(lái)到華夏銀行深圳華強北支行辦理大額匯款業(yè)務(wù)。賴(lài)先生從口袋掏出包裹得嚴嚴實(shí)實(shí)的存折，要求匯款9萬(wàn)元。柜臺人員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)與收款人關(guān)系時(shí)，青年女子解釋稱(chēng)這9萬(wàn)元是用來(lái)購買(mǎi)醫療設備的，客戶(hù)并不了解收款人情況。柜員向老先生解釋此類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險，提示其要謹慎處理，并詢(xún)問(wèn)可否聯(lián)系其家人確定后再轉賬。此時(shí)陪同青年女子辯稱(chēng)醫療設備對老年人身體好處多多，并斥責華夏銀行工作人員多管閑事。
后經(jīng)華夏銀行工作人員再三勸導，老人同意聯(lián)系其兒子，工作人員詳述了老人辦理業(yè)務(wù)過(guò)程，并提示了該筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險，老人的家人在電話(huà)中十分感謝銀行跟他聯(lián)系，并請柜臺先勿辦理匯款。半小時(shí)后，老人的家人趕到銀行，在柜員和兒子的勸說(shuō)下，老人才恍然大悟，并最終撤銷(xiāo)了此筆匯款。老人及其家人對華夏銀行深圳華強北支行的工作人員認真負責的態(tài)度給予高度贊揚，一場(chǎng)金融騙局被華夏銀行員工識破并成功堵截。
經(jīng)過(guò)對該筆業(yè)務(wù)處理過(guò)程的分析，華夏銀行總結該騙局的幾個(gè)特征：
1、老人在向可疑賬戶(hù)匯款時(shí)，未充分了解收款人情況。
2、受害人年事已高，風(fēng)險防范能力較弱，受騙時(shí)兒女不知情，對銀行工作人員勸阻不理解、不認可。
3、可疑人員千方百計以對身體健康為由誘騙老人。
華夏銀行深圳分行積極開(kāi)展防范電信詐騙宣傳和案防工作，通過(guò)日常宣傳教育，持續提升員工的風(fēng)險防范意識。（通訊員 汪芒）