去醫院體檢司空見(jiàn)慣,在銀行也能“體檢”卻十分罕見(jiàn)。近日，廣發(fā)銀行舉辦第二屆“家庭財富健康義診”（簡(jiǎn)稱(chēng)“財富義診”），繼第一屆行內十三位管理個(gè)人資產(chǎn)超過(guò)3000億以上的私人銀行財富管理明星顧問(wèn)線(xiàn)上線(xiàn)下一起為超過(guò)2000名客戶(hù)提供財富健康義診后，此次健康義診依然采用線(xiàn)上線(xiàn)下相結合的方式，覆蓋人群更廣，報告更加全面深入。
財富亞健康引發(fā)關(guān)注
據了解，目前國內此類(lèi)服務(wù)只限于私人銀行范圍，僅高凈值客戶(hù)可享，普通大眾鮮有機會(huì )。去年5月，廣發(fā)銀行率先重磅推出業(yè)內首屆“家庭財富健康義診”活動(dòng)，由行內的13位頂級財富顧問(wèn)，在線(xiàn)免費為全國1000個(gè)家庭進(jìn)行財富健康診斷，同時(shí)線(xiàn)下通過(guò)活動(dòng)為近1000名客戶(hù)進(jìn)行一對一義診，在業(yè)內引起極大反響并獲得客戶(hù)好評。為此，廣發(fā)銀行發(fā)布了用于衡量中國家庭財富健康程度的財富健康參考指數，廣發(fā)銀行收集整理的數據顯示，2016年中國家庭財富健康參考指數為58.12，低于健康值（70），說(shuō)明目前中國家庭財富健康狀況普遍處于亞健康狀態(tài)，財富結構亟待優(yōu)化。
“我們通過(guò)首屆‘財富義診’看到大部分中國家庭在投資時(shí)存在的困惑與問(wèn)題，因此希望通過(guò)不懈努力使老百姓們樹(shù)立正確的資產(chǎn)配置觀(guān)念，逐步改善財富亞健康狀況，使每一個(gè)家庭的資產(chǎn)質(zhì)量都有所提升?！睆V發(fā)銀行財富管理與私人銀行中心總經(jīng)理姚永平說(shuō)道。因此，近年來(lái)積極踐行普惠金融的廣發(fā)銀行，銳意進(jìn)取，進(jìn)一步完善財富健康體檢服務(wù)，舉辦第二屆“財富義診”并將其推行至更多區域，讓更多的大眾享受到私人銀行級別的個(gè)性化“財富體檢”金融服務(wù)。
財富報告提供資產(chǎn)配置建議
記者來(lái)到廣發(fā)銀行深圳分行“財富義診”活動(dòng)現場(chǎng)，廣發(fā)銀行的財富管理顧問(wèn)帶記者到專(zhuān)屬的診斷區坐下，詢(xún)問(wèn)了關(guān)于家庭狀況與資產(chǎn)配置的十幾個(gè)問(wèn)題，并將答案輸入家庭財富健康評價(jià)系統，很快便生成了一份完整的財富健康診斷報告。該報告對記者的家庭財富健康狀況進(jìn)行了評分，并針對記者的自身情況進(jìn)行了詳細診斷。報告首先分析了記者所處的家庭生命周期，并據此指出理財重點(diǎn)，緊接著(zhù)提示出目前在家庭資產(chǎn)配置中不合理或存在高風(fēng)險預警的部分，最后提供了具操作性的投資建議，為下一步調整各類(lèi)金融資產(chǎn)配置提供參考。
據悉，家庭財富健康體檢系統由廣發(fā)銀行最頂尖的私人銀行投資顧問(wèn)團隊研發(fā)而成，通過(guò)生命周期識別體系和資產(chǎn)配置健康評價(jià)體系對每個(gè)家庭進(jìn)行綜合評判：一方面從人生階段、收入狀況、資產(chǎn)狀況、增值預期、風(fēng)險能力和投資經(jīng)驗六個(gè)維度對家庭主要成員所處的生命周期進(jìn)行狀態(tài)識別；另一方面對他們在四大類(lèi)金融資產(chǎn)（理財產(chǎn)品與存款類(lèi)、債券及信托類(lèi)、股票類(lèi)、保險類(lèi)）的配置情況進(jìn)行分析研究，然后通過(guò)科學(xué)的財富健康診斷模型計算出每個(gè)家庭的財富健康狀況評分，提供客觀(guān)、中立的財富診斷。
目前，廣發(fā)銀行第二屆“家庭財富健康義診”線(xiàn)下活動(dòng)正在濟南、深圳、長(cháng)沙、北京、沈陽(yáng)、武漢、上海、廣州八個(gè)城市陸續舉行，隨后將在全國各網(wǎng)點(diǎn)對客戶(hù)開(kāi)放，感興趣的市民朋友可前往體驗。