深圳新聞網(wǎng)訊 近年來(lái)，中國銀行業(yè)加快了走出去國際化的步伐，在經(jīng)濟不確定因素增多、金融監管更加嚴格的背景下，交行穩健經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢逐漸凸顯。2016年，交行國際化布局連落五子，倫敦分行、盧森堡分行以及盧森堡子行下設羅馬分行、巴黎分行開(kāi)業(yè)，控股收購的巴西BBM銀行（交銀BBM）順利交割。在快速推進(jìn)國際化發(fā)展的過(guò)程中，交行合規和反洗錢(qián)工作得到各東道國監管機構的普遍認可，多年來(lái)未發(fā)生重大監管處罰事件。交行獨特的經(jīng)營(yíng)理念成為獲得這一成績(jì)的保證。
資產(chǎn)規模年度增量超過(guò)“萬(wàn)億”
根據最新發(fā)布的業(yè)績(jì)公告，截至2016年末，交通銀行資產(chǎn)規模達人民幣84,031.66億元，而在2015年末，交行資產(chǎn)規模為71,553.62，增量超過(guò)“萬(wàn)億”元，增長(cháng)17.44%，構筑了未來(lái)利潤增長(cháng)的堅實(shí)基礎，也提供了轉型發(fā)展的巨大回旋余地；實(shí)現凈利潤（歸屬于母公司）人民幣672.10億元，同比增長(cháng)1.03%，保持了良好態(tài)勢。
交行董事長(cháng)牛錫明表示，“交行積極把握經(jīng)濟轉型升級機遇，沉著(zhù)應對重重挑戰，特別是得益于非利息收入的接棒發(fā)力，得益于降本增效的積極成效，實(shí)現利潤增速與上年持平，標志著(zhù)交行業(yè)務(wù)結構升級、發(fā)展動(dòng)力轉換取得積極進(jìn)步?！?/p>
國際化、綜合化資產(chǎn)突破“萬(wàn)億”
“兩化一行”（“走國際化、綜合化道路，建設以財富管理為特色的一流公眾持股銀行集團”）戰略是交行的長(cháng)期戰略。2016年，香港分行資產(chǎn)已突破600億美元，紐約分行、東京分行資產(chǎn)已突破100億美元。服務(wù)中國企業(yè)、中國資本“走出去”的能力顯著(zhù)提升。目前，交行在國內金融租賃領(lǐng)域已經(jīng)取得領(lǐng)先，在信托、基金領(lǐng)域保持快速增長(cháng)，在人壽保險領(lǐng)域持續跨越式發(fā)展。經(jīng)過(guò)多年潛心經(jīng)營(yíng)，交行集團國際化、綜合化資產(chǎn)已突破人民幣1萬(wàn)億元，2016年對集團利潤貢獻占比提升2.77個(gè)百分點(diǎn)至13.39%。2016年，交行財富管理特色進(jìn)一步凸顯，做大做強理財業(yè)務(wù)、交易型業(yè)務(wù)、創(chuàng )新型業(yè)務(wù)和代銷(xiāo)業(yè)務(wù)等，著(zhù)力打造財富管理經(jīng)營(yíng)特色。報告期末，托管資產(chǎn)規模較年初增長(cháng)25.66%，管理的個(gè)人金融資產(chǎn)(AUM)較年初增長(cháng)10.41%，人民幣表內外理財日均規模同比增長(cháng)23.11%。財富管理渠道建設取得突破，新版手機銀行廣受市場(chǎng)好評。報告期末，交行手機銀行注冊客戶(hù)數突破5,000萬(wàn)戶(hù)，較年初增長(cháng)25.39%。手機銀行交易筆數、交易金額同比分別增長(cháng)19.65%和68.23%。
“萬(wàn)億”級融資服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟
過(guò)去的一年，交通銀行堅決落實(shí)黨中央、國務(wù)院的決策部署，牢牢把住服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟這一本源，圍繞供給側結構性改革與“三去一降一補”五大任務(wù)，持續加大全融資支持力度，2016年境內銀行機構人民幣貸款較年初增加人民幣3,008.83億元，公司信貸和類(lèi)信貸收回移位再貸人民幣6,872.79億元，投資地方債人民幣4,189.57億元，全部用于支持實(shí)體經(jīng)濟。交行大力支持小微企業(yè)發(fā)展，設立專(zhuān)營(yíng)機構，提供專(zhuān)屬信貸產(chǎn)品，加強互聯(lián)網(wǎng)、大數據技術(shù)運用，創(chuàng )新?lián)７绞?，拓寬增信渠道，小微企業(yè)貸款中通過(guò)盤(pán)活企業(yè)自身資產(chǎn)提供風(fēng)險緩釋的貸款余額占比達六成以上。報告期末，順利達成小微企業(yè)服務(wù)“三個(gè)不低于”目標，境內行符合國家四部委標準的小微企業(yè)貸款余額達人民幣6,839.58億元，較年初增長(cháng)9.53%。
牛錫明說(shuō)，“任何脫離實(shí)體經(jīng)濟的金融創(chuàng )新都是無(wú)本之木。未來(lái)交行將對接國家區域政策和產(chǎn)業(yè)政策，圍繞實(shí)體經(jīng)濟需求大力推進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新，進(jìn)一步提高金融服務(wù)的針對性和靈活性?！?/p>
“三增三降”創(chuàng )造更有質(zhì)量的增長(cháng)
經(jīng)濟“新常態(tài)”對銀行資產(chǎn)負債配置和管理也提出了更高要求。交行大力推動(dòng)增資產(chǎn)效益、增非息收入、增資產(chǎn)質(zhì)量，降負債成本、降資本消耗、降營(yíng)運成本的“三增三降”結構轉型。在資產(chǎn)端，堅持自身發(fā)展與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟相結合，增量業(yè)務(wù)做早做優(yōu)、以均增效，存量業(yè)務(wù)加固增效、優(yōu)化結構，從根本上促進(jìn)資產(chǎn)質(zhì)效持續提升。在負債端，通過(guò)強化主動(dòng)負債管理，抓住市場(chǎng)機遇增加穩定低價(jià)的資金來(lái)源，負債結構調整邁上新臺階。截至報告期末，集團客戶(hù)存款余額較年初增長(cháng)5.44%，其中活期存款占比為51.77%，較年初大幅上升6.54個(gè)百分點(diǎn)，為利率市場(chǎng)化背景下鞏固息差扎牢防線(xiàn)。同時(shí)，交行非利息收入貢獻持續提升，2016年實(shí)現手續費及傭金凈收入人民幣367.95億元，同比增長(cháng)5.05%。
交行堅持走低資本消耗的發(fā)展道路。報告期末，風(fēng)險加權資產(chǎn)（RWA）增速低于資產(chǎn)增速6.49個(gè)百分點(diǎn)，且RWA與總資產(chǎn)的比例連續三年下降。成功發(fā)行人民幣450億元境內優(yōu)先股，為截至目前單次發(fā)行規模最大、票面股息率最低的商業(yè)銀行優(yōu)先股，有效夯實(shí)資本實(shí)力。報告期末，集團資本充足率和一級資本充足率分別為14.02%和12.16%，較年初分別上升0.53個(gè)和0.70個(gè)百分點(diǎn)。
穩健經(jīng)營(yíng)成效凸顯
2017年政府工作報告中明確提出，筑牢金融風(fēng)險“防火墻”。銀行風(fēng)險防控更是當前社會(huì )關(guān)注熱點(diǎn)。在這個(gè)領(lǐng)域，交行交出了一份令人滿(mǎn)意的答卷。截至2016年末，集團減值貸款率1.52%，在業(yè)內處于較好水平。逾期貸款管控成效明顯，實(shí)現余額和占比雙降：報告期末逾期貸款余額較年初減少人民幣51.50億元，下降4.54%，占貸款余額（撥備前）比重較年初下降0.40個(gè)百分點(diǎn)。近年來(lái)交行未發(fā)生重大風(fēng)險事件，在經(jīng)濟不確定因素增多、金融監管更加嚴格的背景下，交行穩健經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢逐漸凸顯。特別是在推進(jìn)國際化發(fā)展的過(guò)程中，交行合規和反洗錢(qián)工作得到各東道國監管機構認可，多年來(lái)未發(fā)生重大監管處罰事件。
取得這樣的成績(jì)，源自交行一貫穩健經(jīng)營(yíng)的文化基因。牛錫明在多個(gè)場(chǎng)合提出，銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)不是“百米賽跑”而是“馬拉松比賽”。交行“十年磨一劍”，持續完善“全覆蓋、全流程、風(fēng)險文化、責任制”為核心的全面風(fēng)險管理體系，堅持防控并重與標本兼治相協(xié)調，整體推進(jìn)與重點(diǎn)突破相促進(jìn)，堅決守住不出系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)?！耙婪ê弦?、穩健經(jīng)營(yíng)”的風(fēng)險文化，“好蘋(píng)果吃一半”的風(fēng)險分散原則，“流程為本、程序至上”的行為準則，“雙線(xiàn)控制、換手監督”的內控機制，對交行人已然是“內化于心、外化于形”。
展望2017年，交行管理層表示，2017年中國銀行業(yè)仍將面臨眾多挑戰，既要做好應對更加復雜嚴峻局面的充分準備，同時(shí)也要看到中國經(jīng)濟有潛力、有韌性、有優(yōu)勢。扎根中國經(jīng)濟的沃土，中國銀行業(yè)仍處于大有可為的戰略機遇期。交行將重點(diǎn)做好以下工作：積極融入國家發(fā)展戰略，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效；堅持“兩化一行”戰略導向，不斷提升經(jīng)營(yíng)效益；深化經(jīng)營(yíng)機制體制改革，打造轉型發(fā)展新引擎；秉承穩健經(jīng)營(yíng)理念，加大風(fēng)險防控力度；加強基礎建設，增強持續發(fā)展能力和競爭力。（張亞梅）
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