30日晚，中國光大銀行在上海證券交易所和香港聯(lián)交所發(fā)布2016年年報。年報顯示，2016年光大銀行資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)保持較快增長(cháng)，資產(chǎn)總額達到4萬(wàn)億元，負債總額3.77萬(wàn)億元；加強風(fēng)險防控，不良貸款率1.60％，比上年末下降0.01個(gè)百分點(diǎn)，關(guān)注類(lèi)貸款率和逾期貸款率同比下降；盈利能力穩中有升，凈利潤303.88億元，比上年增長(cháng)2.74%；收入呈多源拉動(dòng)趨勢，整體發(fā)展質(zhì)量和效益穩步提升。
年報顯示，2016年光大銀行妥善應對風(fēng)險挑戰，穩增長(cháng)、調結構、防風(fēng)險、樹(shù)品牌、增效益，經(jīng)營(yíng)形勢穩中有進(jìn)，穩中向好。
優(yōu)化存款結構 降低負債成本
年報顯示，2016年光大銀行加強資產(chǎn)負債的統籌管理，嚴格控制負債成本，對公、對私核心存款比上年末分別增長(cháng)了19.97%和12.70%，核心存款占比持續提升，使該行存款結構持續優(yōu)化，存款成本同比下降56個(gè)BP，有力支持了盈利增長(cháng)。
發(fā)展特色業(yè)務(wù) 拓展盈利來(lái)源
分析光大銀行利潤表可以發(fā)現，報告期末，光大銀行手續費及傭金凈收入實(shí)現281.12億元，同比增加18.11億元，增長(cháng)6.89%。手續費及傭金凈收入在營(yíng)業(yè)收入中的占比提高，達到29.89%，同比上升1.66個(gè)百分點(diǎn)。這主要得益于各特色業(yè)務(wù)板塊的發(fā)力。
作為最早推出理財業(yè)務(wù)的銀行，光大銀行在理財與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面具有明顯的比較優(yōu)勢。報告期末理財產(chǎn)品余額1.36萬(wàn)億元，增長(cháng)11.48%；全年理財產(chǎn)品累計發(fā)行3.95萬(wàn)億元，比上年增長(cháng)28.25%。
信用卡方面，報告期末累計發(fā)卡量3595.87萬(wàn)張，當年新增發(fā)卡量762.53萬(wàn)張；報告期累計交易金額12773.87億元，比上年增長(cháng) 27.30%；透支余額2142.13億元，同比增長(cháng)22.41%。
報告期末，光大銀行手機銀行客戶(hù)2691.35萬(wàn)戶(hù)；對私網(wǎng)銀客戶(hù)2451.00萬(wàn)戶(hù)；電子支付客戶(hù)1625.86萬(wàn)戶(hù)；微信銀行關(guān)注客戶(hù)1854.89萬(wàn)戶(hù)；對公網(wǎng)銀客戶(hù)35.82萬(wàn)戶(hù)；直銷(xiāo)銀行客戶(hù)467.32萬(wàn)戶(hù)；“云繳費”接入繳費項目突破1000項，交易筆數2.30億筆；“e容貸”推出個(gè)人公積金網(wǎng)絡(luò )信用貸款和互聯(lián)網(wǎng)保險小額信用貸款產(chǎn)品，2個(gè)月放款額超過(guò)6億元。
與此同時(shí)，光大銀行信息科技創(chuàng )新進(jìn)取，繼續支持保障了全行的業(yè)務(wù)發(fā)展，在銀監會(huì )信息監管評級中處于股份制商業(yè)銀行第一梯隊。
調整信貸結構 有效防控風(fēng)險
年報顯示，2016年光大銀行不良貸款余額287.02億元，比上年末增加43.27億元，不良貸款率1.60％，比上年末下降0.01個(gè)百分點(diǎn)。2016年光大銀行逾期貸款率2.87%,同比下降1.22個(gè)百分點(diǎn)，關(guān)注類(lèi)貸款率3.78%,同比下降了0.61個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率152.02%，資本充足率10.80％，一級資本充足率9.34%，核心一級資本充足率8.21％，均符合監管要求。同時(shí)我們也注意到，2017年3月，光大銀行分別發(fā)行了280億元人民幣二級資本債和300億元A股可轉債，以有效補充資本。
年報顯示，2016年光大銀行支持供給側結構性改革和實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，引導信貸資源向國家戰略重點(diǎn)領(lǐng)域、重大工程、城鎮化建設等傾斜，同時(shí)對產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)授信敞口進(jìn)行控制和壓縮。從貸款行業(yè)分布上看，制造業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、批發(fā)零售業(yè)貸款占比有所下降，民生及公共服務(wù)相關(guān)領(lǐng)域的貸款占比有所上升，信貸結構的優(yōu)化有效降低了貸款整體風(fēng)險。
與此同時(shí)，光大銀行通過(guò)強化流動(dòng)性統一管理、嚴格市場(chǎng)風(fēng)險計量和監控、完善內控制度建設和授權管理等措施，不斷提高風(fēng)險內控管理的有效性，保障發(fā)展質(zhì)量和效益的穩步提升。(通訊員 樓蓉?李昕)