近日，交行深圳羅湖口岸支行收到一筆跨境匯入匯款，金額為9000歐元，收款人為個(gè)人客戶(hù)ANACO TESCOLINE。負責外匯業(yè)務(wù)的營(yíng)運副主管憑借豐富的經(jīng)驗，認為收款戶(hù)名有異常，經(jīng)過(guò)核查，發(fā)現收款人為非洲裔個(gè)人客戶(hù)，國籍為瑞士，收款人名稱(chēng)明顯非常規個(gè)人名稱(chēng)，較難辨認，且匯款電文中，收款人地址為德國。從名稱(chēng)分析看，匯款人應為一家境外公司，匯款人附言中有“INV.NO.”(發(fā)票號碼)的描述。此外，收款人于2016年9月開(kāi)戶(hù)，開(kāi)戶(hù)后無(wú)任何交易，直至突然發(fā)生該筆匯入匯款。
“以上疑點(diǎn)與偽造開(kāi)戶(hù)證件、黑客攻擊客戶(hù)電子郵件的跨境詐騙風(fēng)險提示中的案件特點(diǎn)極其相似”，經(jīng)辦的相關(guān)工作人員說(shuō)道。交行深圳分行立即采取相應措施：首先立即向匯款銀行發(fā)送查詢(xún)電文，詳細詢(xún)問(wèn)付款人的款項用途，及確定收款人是公司還是個(gè)人。其次通知相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)一旦收款人前來(lái)支行，立即向公安機關(guān)報告，驗證收款人的護照真偽。
半個(gè)月后，匯款銀行回復，要求交通銀行將該款項原路退回。交行深圳分行相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)當日將款項退回，并將收款人賬戶(hù)以開(kāi)戶(hù)證件存疑為由，置為無(wú)法核實(shí)狀態(tài)并中止其交易。待收款人來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，交行深圳分行又向公安機關(guān)進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí)。
至此，該筆疑似境外詐騙事件被成功堵截，未對客戶(hù)造成任何資金損失。（通訊員 張亞梅）
?