隨著(zhù)銀行卡人群的迅速擴大，各種各樣的利用銀行卡詐騙行為頻繁發(fā)生，而時(shí)下詐騙分子的手法不斷“升級換代”，包裝技巧愈發(fā)高明，讓人防不勝防。就在日前，交通銀行深圳羅湖支行成功堵截一起風(fēng)險事件，事因竟然是客戶(hù)被不法分子通知并堅信自己“涉嫌重大刑事案件”。在這起銀行工作人員發(fā)現問(wèn)題主動(dòng)幫助堵截的事件背后，也折射了一家負責任的銀行機構的訓練有素，專(zhuān)業(yè)和負責并舉。實(shí)際上，交行深圳分行是全市第一家開(kāi)通查凍扣平臺的銀行，也是第一家啟動(dòng)被詐騙資金原路返還機制的銀行，是深圳銀行業(yè)的“反詐騙”標桿之一。
有驚無(wú)險！幫助香港客戶(hù)化解騙局危機
2016年11月26日下午14點(diǎn)，交行深圳羅湖支行在接待香港客戶(hù)劉女士辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)。在大堂經(jīng)理拿出“防騙提示卡”提示客戶(hù)注意開(kāi)卡安全，并重點(diǎn)提示“任何以公檢法、檢察院等要求開(kāi)戶(hù)的都是騙子”后，客戶(hù)猶豫了下但仍稱(chēng)開(kāi)卡僅僅是自己本人平時(shí)用的。
大堂經(jīng)理此時(shí)發(fā)現客戶(hù)神色緊張，遂再次提醒務(wù)必提高警惕，開(kāi)卡必須使用本人手機號碼?？蛻?hù)準備繼續填單前撥通了一通電話(huà)，大堂經(jīng)理保持高度警惕并靠近客戶(hù)嘗試獲取更多信息，客戶(hù)一開(kāi)始害怕被聽(tīng)到遂離開(kāi)填單臺，當大堂經(jīng)理隱約聽(tīng)到“他一定要我這樣做”的時(shí)候，再一次上前勸阻其開(kāi)卡并請求柜臺陳主管至大堂協(xié)助，待陳主管上前準備繼續向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險提示的時(shí)候，客戶(hù)已緊張得流下了眼淚，并要求要筆然后在紙上寫(xiě)下了“110”的字樣。陳主管在與客戶(hù)溝通了解情況后，立馬報警并主動(dòng)安撫客戶(hù)情緒，由于客戶(hù)稱(chēng)自己處于監控之中情緒非常崩潰，遂安排其到柜臺窗口假裝開(kāi)卡并與之聊天安撫情緒。
警察到達之后，劉女士終于闡述了事情的來(lái)龍去脈：自11月25日起，有自稱(chēng)公檢法的人電話(huà)通知她涉嫌重大刑事案件，并給她網(wǎng)址看了有關(guān)她的刑事批文。之后要求她到某香港酒店開(kāi)房，有不同部門(mén)的人與之通話(huà)并詢(xún)問(wèn)情況長(cháng)達五個(gè)小時(shí)。最后對方要求劉女士務(wù)必從香港至深圳交行開(kāi)卡，并買(mǎi)一部三星手機以及深圳電話(huà)卡，劉小姐就這樣一步步被騙子控制來(lái)到深圳找交行辦卡，經(jīng)交行工作人員反復提醒才將三星手機關(guān)機并向柜臺工作人員寫(xiě)下110的字樣。
警方人員在安慰客戶(hù)并安撫她的情緒后，告知客戶(hù)因為本次案件并沒(méi)有造成資金損失，此情形下深圳警方并不會(huì )立案，但囑咐劉女士回到香港后務(wù)必到香港警署進(jìn)行備案。最后，警方人員對于我行工作人員認真負責的態(tài)度表示了肯定，劉女士也多次表示了感謝后才離開(kāi)。
訓練有素！交行已堵截了多起信息詐騙案件
實(shí)際上，交行工作人員的警覺(jué)專(zhuān)業(yè)，訓練有素，并不是偶然觸發(fā)，而是早就植根企業(yè)文化的服務(wù)內涵里面。
筆者走訪(fǎng)了解到，交通銀行深圳地區所有網(wǎng)點(diǎn)大堂設定了一個(gè)反詐騙宣傳崗、屏幕有一條宣傳標語(yǔ)、柜面有一張宣傳單、客戶(hù)叫號單上有一句提醒、取款機上有一個(gè)警示畫(huà)面。
“交通銀行深圳每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都是一個(gè)宣傳陣地，每一名交行員工都是反信息詐騙宣傳員，我們做好宣傳，提升客戶(hù)信息安全意識，我們通過(guò)警銀聯(lián)手保護客戶(hù)財產(chǎn)安全，使犯罪分子無(wú)機可乘，這是我們作為一家國有銀行履行的社會(huì )責任?！痹撔写筇媒?jīng)理表示，“反信息詐騙工作是一項長(cháng)期性工作，與客戶(hù)資金安全息息相關(guān)，交通銀行深圳分行作為一家國有銀行對此項工作一直高度重視?！?/p>
據悉，去年以來(lái)，該行在反信息詐騙工作中采取了一系列扎實(shí)有效的措施，取得了良好的成效，特別是今年以來(lái)成功地堵截了多起信息詐騙案件，為客戶(hù)挽回了資金損失。
相關(guān)負責人介紹，交行深圳分行也是全市第一家開(kāi)通查凍扣平臺的銀行，也是第一家啟動(dòng)被詐騙資金原路返還機制的銀行。此前，深圳某集團發(fā)生巨額詐騙案件中，交行迅速實(shí)施攔截，啟動(dòng)資金原路返還機制，為客戶(hù)追回損失，成為深圳銀行業(yè)典型成功案例。（通訊員 張亞梅）