日前，一名年邁的客戶(hù)張某來(lái)到交通銀行深圳金葉支行要求將名下30萬(wàn)元的資金轉入某金融公司賬戶(hù)，而陪同在側的一名年輕女士不停催促張某進(jìn)行轉賬，這引起了交行深圳金葉支行客戶(hù)經(jīng)理小王的警覺(jué)。詳詢(xún)之下，陪同在張某身旁女士自稱(chēng)為某金融公司的業(yè)務(wù)人員，也是客戶(hù)張某的理財顧問(wèn)。為保障客戶(hù)轉賬的安全性，交行深圳金葉支行的工作人員對該“金融公司”進(jìn)行了初步查詢(xún)，發(fā)現該金融公司疑點(diǎn)較多，之后通過(guò)與該金融公司業(yè)務(wù)人員的詳談，發(fā)現該業(yè)務(wù)人員對基本的金融理財知識不了解，并對具體要投資的產(chǎn)品含糊其辭刻意回避，這再次讓交行深圳分行的工作人員確定其可疑性。為確?？蛻?hù)的轉賬安全，交行金葉支行一方面拖延時(shí)間暫緩對客戶(hù)張某的轉賬業(yè)務(wù)，另一方面安排員工立即展開(kāi)對該這家“金融公司”的調查核實(shí)。查詢(xún)的結果也顯示該金融公司涉嫌非法集資，打著(zhù)“道教”旗號吸收公共資金。
“這種情況下我們是要堅決阻止客戶(hù)進(jìn)行轉賬的”。該行還提到:“那名業(yè)務(wù)員就像是給老人‘下魔咒’了一樣，期間還找來(lái)同伴一起說(shuō)服老人立即轉賬。我們告訴客戶(hù)該公司很可能涉嫌非法集資，可能會(huì )血本無(wú)歸，并當著(zhù)客戶(hù)的面詢(xún)問(wèn)這家金融公司是否具備相應的理財資質(zhì)，有無(wú)信用背書(shū)等，但遭到這家金融公司業(yè)務(wù)員的激烈對抗，那名業(yè)務(wù)員不停聲稱(chēng)其公司高達36%的月收益，并催促客戶(hù)張某立即轉賬，客戶(hù)一直搖擺不定， 5分鐘后客戶(hù)仍然堅持要轉賬....... ”
“我們幾乎出動(dòng)所有的客戶(hù)經(jīng)理，想方設法引開(kāi)陪同在老人身邊的業(yè)務(wù)人員，客戶(hù)一定要轉賬，情緒又很不穩定，無(wú)奈之下，我們只能謊稱(chēng)因系統原因暫時(shí)無(wú)法做轉賬業(yè)務(wù)以拖延時(shí)間，我們不停地說(shuō)服客戶(hù)，并向其例舉諸多金融詐騙案例，同時(shí)用手機百度對這家“金融公司”進(jìn)行搜索，客戶(hù)看到排在首頁(yè)的評論均是定義其為“詐騙公司”或“非法集資”的字眼，客戶(hù)看到后再聯(lián)系想到各類(lèi)金融詐騙案例，恍然大悟，方才意識到自己差點(diǎn)受騙。
經(jīng)了解，客戶(hù)張某因年邁一個(gè)人居住無(wú)其他收入來(lái)源，擔心名下資產(chǎn)只出不進(jìn)難以承受養老之痛，所以希望盡可能的多賺取一些收益，而該“金融公司”向其承諾每月高達36%的產(chǎn)品收益率，讓其決定投資30萬(wàn)元購買(mǎi)該公司名下理財產(chǎn)品。
當前，社會(huì )上一些金融詐騙公司越來(lái)越猖獗，甚至開(kāi)始打著(zhù)“佛教”“道教”的名義來(lái)欺騙一些空巢老人，這不僅需要提高社會(huì )民眾的安全意識，也需要銀行等金融單位的高度重視和關(guān)注?！敖恍薪鹑~支行此次能成功防堵該起詐騙案件一方面是得益于交行深圳分行一直以來(lái)對金融案件應急演練工作的重視，另一方面作為一家國有銀行我們始終把責任銘記于心，時(shí)時(shí)把客戶(hù)的財產(chǎn)安全放在頭等位置?！痹撔斜硎?。