近日，建行深圳福前支行為客戶(hù)攔截一起金融詐騙。據了解，當日午后，福前支行工作人員葉子鴻在巡視自助設備區域時(shí)，發(fā)現客戶(hù)宋某神色焦慮，邊打電話(huà)邊操作自助設備。經(jīng)詢(xún)問(wèn)，葉子鴻發(fā)現客戶(hù)疑似被騙，立即聯(lián)系該網(wǎng)點(diǎn)結算主管曾俊釗協(xié)助處理。
據宋某透露，他不久前接到陌生電話(huà)稱(chēng)能為其辦理高額貸款，在提供個(gè)人信息并轉賬300元“誠意金”后，宋某收到一張“某銀行高額理財信用卡”（經(jīng)核實(shí)為仿制卡）。宋某與對方聯(lián)系后，手機就收到了某理財驗證碼，他根據要求將驗證碼告知對方，卻立即收到賬戶(hù)變動(dòng)通知：其賬上29700元已被轉走！情急之下，他抱著(zhù)試一試的心態(tài)按對方要求到柜員機進(jìn)行下一步操作，“激活”據說(shuō)百萬(wàn)消費額度的“理財信用卡”。
據曾俊釗介紹，這種以辦理高額貸款為由進(jìn)行的詐騙已不是他遇到的第一例了。此類(lèi)詐騙中，因客戶(hù)會(huì )收到一張仿制卡，故欺騙性較強。據了解，早在2014年12月，福前支行就曾為客戶(hù)成功攔截此類(lèi)金融詐騙，挽回20000元資金損失。
但經(jīng)查詢(xún)，宋某賬戶(hù)確實(shí)已被轉走29700元，賬戶(hù)余額僅剩175元。已“得手”的詐騙分子為何還練練催促宋某去柜員機轉賬呢？此處明顯不符合犯罪心理，曾俊釗心生疑云，立即詳細核對賬戶(hù)流水，終于發(fā)現線(xiàn)索！原來(lái)，29700元轉賬的流水摘要顯示為“財富賬戶(hù)充值”——據推測，應為詐騙分子獲得宋某信息后，在某第三方理財平臺注冊，并綁定銀行賬戶(hù)將資金歸集走，試圖引導客戶(hù)到柜員機前操作轉賬時(shí)，再將第三方理財平臺資金轉回賬戶(hù)，那時(shí)資金方才真正落入詐騙分子口袋。
識破騙局后，建行一方面指導宋某在通話(huà)中穩住對方、拖延時(shí)間，一方面快速搜索各理財平臺、嘗試登錄。終于發(fā)現宋某身份信息近日在某財富寶平臺進(jìn)行過(guò)注冊。在通過(guò)手機驗證碼修改密碼后，建行協(xié)助宋某成功操作了資金轉回。（通訊員 黃芮 曾俊釗）