深圳新聞網(wǎng)訊 日前，深圳人行在《2014年上半年深圳市人民幣結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)情況的通報》中，因平安銀行深圳分行成功堵截并上報兩例使用偽造開(kāi)戶(hù)許可證辦理業(yè)務(wù)情況，對深圳分行行在辦理賬戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)認真、細致、求真務(wù)實(shí)的工作態(tài)度表示肯定和贊賞，并在結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)考核中予以加分的獎勵。
今年8月29日，平安銀行皇崗支行柜員為一公司客戶(hù)辦理網(wǎng)銀開(kāi)戶(hù)及簽約代發(fā)工資業(yè)務(wù)，在審核資料時(shí)發(fā)現該客戶(hù)提供的開(kāi)戶(hù)許可證的顏色、紙張、發(fā)證機關(guān)蓋章和許可證內容均有異常，經(jīng)內控經(jīng)理復核后確認為假開(kāi)戶(hù)許可證。
9月4日，平安銀行坂田支行受理一公司客戶(hù)開(kāi)立一般賬戶(hù)申請，內控經(jīng)理在審核資料時(shí)發(fā)現該客戶(hù)提供的開(kāi)戶(hù)許可證的紙張、水印、微縮文字和底紋、字體和人行簽章均有異常，經(jīng)運營(yíng)經(jīng)理復核后確認為假開(kāi)戶(hù)許可證。
兩個(gè)支行都當場(chǎng)沒(méi)收了假開(kāi)戶(hù)許可證，將客戶(hù)列入運營(yíng)關(guān)注名單。平安銀行深圳分行接到報告后及時(shí)向總行運營(yíng)管理部和深圳人行匯報，同時(shí)向全轄支行進(jìn)行了通報，要求支行在受理賬戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必嚴格審查客戶(hù)資料，從源頭上防范風(fēng)險。
近年來(lái)，使用假證件、假身份、假地址等進(jìn)行開(kāi)戶(hù)的外部欺詐事件呈現有增無(wú)減的態(tài)勢，深圳分行運管部對此高度關(guān)注，通過(guò)會(huì )議宣講、內部培訓、片區講解、電話(huà)抽查等方式，強化員工的風(fēng)險防范意識和風(fēng)險識別能力，將外部欺詐事件堵截在柜臺前端。截至10月末，平安銀行深圳分行今年共堵截外部欺詐事件81筆，避免客戶(hù)損失20.6萬(wàn)元。
今后，平安銀行深圳分行將持續采取有效措施，進(jìn)一步提高一線(xiàn)員工風(fēng)險防控能力，保障分行運營(yíng)工作安全平穩運行。